Lần duy nhất hợp lý để vay tiền cho một khoản đầu tư - được biết đến trong biệt ngữ tài chính là "đầu tư một khoản vay" - là khi lợi tức đầu tư của khoản vay cao và mức độ rủi ro của khoản đầu tư thấp. Nhà đầu tư không thể đầu tư một khoản vay vào một phương tiện rủi ro, như thị trường chứng khoán hoặc các công cụ phái sinh là không thể.
Ngoài ra, nếu một nhà đầu tư thực hiện một khoản vay thì sẽ không có ý nghĩa gì khi đặt tiền vào một khoản đầu tư sẽ đáo hạn sau khi khoản vay đáo hạn. Điều quan trọng nữa là nhà đầu tư phải đảm bảo rằng lợi tức đầu tư lớn hơn chi phí cho khoản vay.
Chứng chỉ tiền gửi (CD) và trái phiếu phù hợp với danh mục này, cũng như các khoản đầu tư sẽ đáo hạn trong 90 tháng hoặc ít hơn và mang lại hơn 10% chi phí cho khoản vay.
Có một sự hiểu biết vững chắc về cách thức và thời điểm sử dụng đòn bẩy và lợi nhuận cũng có thể giúp một nhà đầu tư trả lời câu hỏi này.
