Kites là gì?
Kites là việc sử dụng một công cụ tài chính gian lận để có được tín dụng bổ sung không được phép. Kites bao gồm hai loại lừa đảo chính:
- Phát hành hoặc thay đổi séc hoặc hối phiếu ngân hàng không có đủ tiền. Trình bày giá trị của một công cụ tài chính cho mục đích mở rộng nghĩa vụ tín dụng hoặc tăng đòn bẩy tài chính.
Chìa khóa chính
- Kites liên quan đến việc sử dụng bất hợp pháp các công cụ tài chính để lừa đảo lấy thêm tín dụng Các công ty bảo hiểm "diều" nếu họ không tuân thủ các quy tắc của SEC về việc lấy chứng khoán một cách kịp thời.
Kiểm tra ngân hàng liên quan đến Kites
Thực hiện trong hệ thống ngân hàng, việc kiếm tiền thường bao gồm việc chuyển một loạt séc tại hai hoặc nhiều tổ chức ngân hàng, sử dụng các tài khoản không đủ tiền. Dựa vào thời gian thả nổi cần thiết cho một séc được gửi tại một ngân hàng để xóa tại một ngân hàng khác, người tiêu dùng thường viết séc tại ngân hàng đầu tiên đối với tài khoản khác.
Trước khi kiểm tra rõ ràng, anh ta hoặc cô ta rút tiền từ tài khoản ngân hàng thứ hai và gửi lại tiền vào tài khoản đầu tiên. Quá trình sau đó có thể được lặp lại theo thứ tự ngược lại, đôi khi lặp đi lặp lại. Kết quả cuối cùng là một loạt các giao dịch rút tiền gian lận dựa trên việc đi trước một bước kiểm tra gian lận mà họ dựa trên đã bị xóa.
Giảm thời gian kiểm tra để xóa đã giúp giảm tỷ lệ kites séc liên quan đến ngân hàng, cũng như các hoạt động như ngân hàng giữ tiền gửi và tính phí cho séc trả lại.
Kites bán lẻ
Một biến thể của kites séc được gọi là "kites bán lẻ." Điều này phụ thuộc vào việc thanh toán bằng séc xấu (số một) tại một nhà bán lẻ để mua một mặt hàng. Sau đó, trước khi séc đó bị xóa, kiter viết một séc khác (số hai), có thể bao gồm (hoặc hoàn toàn bao gồm) một khoản thanh toán hoàn lại tiền. Mặc dù hiện tại hoàn lại tiền thường được liên kết với thẻ ghi nợ, một số nhà bán lẻ vẫn cung cấp sự tiện lợi này bằng séc.
Tiền mặt từ séc số hai sau đó được gửi vào tài khoản, để cho phép séc số một được xóa. Việc gian lận sau đó được lặp đi lặp lại để chi trả cho séc số hai và có thể được duy trì để vượt lên trên phao và lừa đảo lấy một loạt các mặt hàng và rút tiền mặt.
Kites With Securities
Kites liên quan đến việc trình bày sai chứng khoán thường xảy ra khi các công ty chứng khoán bỏ qua các quy định của SEC về việc cung cấp kịp thời các giao dịch mua và bán, phải được hoàn thành trong thời gian thanh toán ba ngày. Nếu một công ty không nhận được chứng khoán trong khung thời gian đó, thì cần phải mua sự thiếu hụt trên thị trường mở và tính phí cho công ty trả chậm cho bất kỳ khoản phí liên quan nào.
Công ty phạm pháp được coi là đang thực hiện hành vi lừa đảo gian lận nếu không mua chứng khoán trên thị trường mở và duy trì vị thế ngắn, trì hoãn giao hàng hoặc tham gia vào các giao dịch trái với việc giải quyết đúng các giao dịch.
