Một trong những nghề nghiệp được thèm muốn nhất trong ngành tài chính là quản lý danh mục đầu tư. Các nhà quản lý danh mục đầu tư làm việc với một nhóm các nhà phân tích và nhà nghiên cứu và chịu trách nhiệm cuối cùng trong việc đưa ra các quyết định đầu tư cuối cùng cho một phương tiện quản lý quỹ hoặc tài sản. Mặc dù người quản lý danh mục đầu tư là một vị trí mà một người phải làm việc theo cách của mình trong suốt sự nghiệp, có một số phần của công việc bạn nên biết trước khi bạn xem xét chuyển sang quản lý danh mục đầu tư.
Bối cảnh của các nhà quản lý danh mục đầu tư
Trong một công ty, các nhà quản lý danh mục đầu tư thường được thăng cấp từ cấp bậc phân tích nghiên cứu sau khi làm việc ở vị trí đó trong hai đến bốn năm. Làm việc như một nhà phân tích là đào tạo tuyệt vời để trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư. Nó cung cấp một khuôn khổ để đưa ra các quyết định danh mục đầu tư quan trọng, chẳng hạn như mua hoặc bán chứng khoán và xác định các điều kiện kinh tế cơ bản ảnh hưởng đến các chứng khoán đó.
Các loại vị trí quản lý danh mục đầu tư
Có rất nhiều vị trí trong lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư. Các vị trí phụ thuộc vào các tiêu chí sau:
- Quy mô quỹ: Một nhà quản lý danh mục đầu tư có thể quản lý tài sản cho một quỹ độc lập tương đối nhỏ hoặc một tổ chức quản lý tài sản lớn. Người quản lý danh mục đầu tư cũng có thể quản lý vốn của một doanh nghiệp lớn như ngân hàng hoặc tổ chức có nguồn lực lớn, chẳng hạn như trường cao đẳng hoặc đại học. Người quản lý quản lý tài sản cho một tổ chức quản lý tiền lớn thường được gọi là người quản lý danh mục đầu tư, trong khi một người quản lý tài sản quỹ nhỏ hơn thường được gọi là người quản lý quỹ. Người quản lý tài sản cho một tổ chức kinh doanh lớn hoặc trường đại học thường được gọi là giám đốc đầu tư (CIO). Loại phương tiện đầu tư: Tất cả các loại người quản lý tiền thực hiện hầu như cùng một chức năng: quản lý tài sản cho phương tiện đầu tư tương ứng của họ, khác nhau rộng rãi Phạm vi của các phương tiện đầu tư bao gồm bán lẻ hoặc quỹ tương hỗ, quỹ tổ chức, sản phẩm quỹ phòng hộ, quỹ tín thác, và quỹ hưu trí, hàng hóa và nhóm đầu tư có giá trị ròng cao. Các nhà quản lý danh mục đầu tư có thể quản lý vốn cổ phần hoặc phương tiện đầu tư có thu nhập cố định và thường chuyên về cái này hay cái khác. Phong cách đầu tư: Ngoài chuyên về đầu tư vốn cổ phần hoặc thu nhập cố định, các nhà quản lý danh mục đầu tư có xu hướng chuyên môn hóa khi nói đến phong cách đầu tư. Phong cách đầu tư bao gồm: kỹ thuật phòng ngừa rủi ro, phong cách quản lý tăng trưởng hoặc giá trị, đặc sản vốn nhỏ hoặc lớn và đầu tư quỹ trong nước hoặc quốc tế.
Giấy phép và chứng nhận
Làm việc trong quản lý danh mục đầu tư đòi hỏi phải có giấy phép chuyên nghiệp từ Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). Bộ giấy phép FINRA cụ thể khác nhau dựa trên các loại chứng khoán và tài sản đầu tư khác.
Các nhà quản lý danh mục đầu tư, trái ngược với các nhà quản lý quỹ, thường nắm quyền kiểm soát các danh mục đầu tư rất lớn cho các tổ chức tài chính lớn. Nếu công việc tiềm năng của bạn liên quan đến quản lý tài sản vượt quá 25 triệu đô la, bạn sẽ được yêu cầu đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
Đối với các nhà quản lý danh mục đầu tư khao khát, bằng cấp quan trọng nhất là chứng chỉ chuyên nghiệp. Với đủ kinh nghiệm trong quá khứ, lựa chọn tốt nhất có thể là chỉ định của nhà phân tích tài chính (CFA). Các chứng chỉ khác mà Giả sử họ có liên quan đến kinh tế, tài chính, đầu tư hoặc kế toán, có thể củng cố một bản lý lịch, nhưng không có gì đảm bảo. Thật không may với nhiều vị trí khác, trò chơi có thể nói nhiều hơn về những người bạn biết điều đó.
Một ngày trong cuộc đời của một người quản lý danh mục đầu tư
Mặc dù một ngày trong cuộc sống của một nhà quản lý danh mục đầu tư rất đa dạng, một điều bất biến là kiểm tra tình trạng của thị trường tài chính và luôn đứng đầu trong các sự kiện hiện tại. Một nhà quản lý danh mục đầu tư sẽ gặp gỡ thường xuyên với các nhà phân tích của mình để thảo luận về sự phát triển của thị trường và xu hướng của các sự kiện hiện tại có liên quan.
Một nhà quản lý danh mục đầu tư chỉ đạo tất cả các giao dịch mà quỹ đầu tư hoặc danh mục đầu tư thực hiện trong ngày bằng cách đưa ra quyết định cuối cùng về chứng khoán liên quan. Anh ấy hoặc cô ấy gặp gỡ các nhà phân tích đã tiến hành nghiên cứu về các chứng khoán khác nhau và các tổ chức phát hành chúng. Dựa trên các khuyến nghị của họ, người quản lý danh mục đầu tư đưa ra quyết định cuối cùng về việc mua hoặc bán chứng khoán nào. Một số phong cách quản lý tài sản, chẳng hạn như danh mục đầu tư tăng trưởng hoặc quỹ, có doanh thu bảo mật cao hơn các loại khác, chẳng hạn như quản lý giá trị.
Ngoài việc gặp gỡ các nhà phân tích về nhân viên và theo dõi thị trường và các sự kiện hiện tại, một người quản lý danh mục đầu tư còn có nhiều trách nhiệm khác. Các nhà quản lý danh mục đầu tư thường gặp gỡ các nhà đầu tư cấp cao và các nhà đầu tư tiềm năng trực tiếp hoặc qua điện thoại. Ngoài ra, các nhà quản lý danh mục đầu tư của các quỹ lớn thường thực hiện các cuộc phỏng vấn với các phương tiện tài chính như Tạp chí Phố Wall, Thời báo Tài chính hoặc CNBC. Mặc dù họ thường chỉ đưa ra một cái nhìn tổng quan về các điều kiện kinh tế hiện tại, xuất hiện trên các phương tiện truyền thông tài chính cung cấp công khai cho các phương tiện đầu tư mà họ quản lý cũng như các công ty mà họ đại diện.
Điểm mấu chốt
Một ngày trong cuộc đời của một người quản lý danh mục đầu tư chứa đầy thách thức, nhưng cũng cung cấp một phần thưởng tài chính và trí tuệ. Nó bắt đầu sớm và thường kết thúc muộn, nhưng ở giữa nói dối nhiều thách thức và cơ hội thú vị. Nếu bạn có khả năng phân tích cao và yêu thích thị trường tài chính và thế giới luôn thay đổi của các sự kiện hiện tại, một nghề quản lý danh mục đầu tư có thể dành cho bạn.
