Hầu hết các sinh viên đã tham gia kỳ thi hội đồng kế hoạch tài chính (CFP) được chứng nhận đồng ý rằng các nghiên cứu điển hình là phần khó nhất và quan trọng nhất của bài kiểm tra.
Bài kiểm tra dài sáu giờ, với hai buổi ba giờ có thời gian nghỉ 40 phút giữa chúng. Bài kiểm tra bao gồm 170 câu hỏi trắc nghiệm, với một số câu hỏi dựa trên tình huống hoặc tình huống. Điều này khiến học sinh biết cách phân tích và suy luận thông qua các nghiên cứu điển hình để vượt qua kỳ thi.
Định dạng nghiên cứu trường hợp
Nghiên cứu trường hợp mô tả tình huống của một khách hàng giả định. Điều này có thể bao gồm thông tin nhân khẩu học liệt kê tất cả những người liên quan (thường là gia đình hoặc doanh nghiệp hoặc cả hai), tuổi tác, tình trạng sức khỏe thể chất và tinh thần của họ, cộng với bất kỳ xung đột hoặc khó khăn liên quan nào giữa mỗi nhân vật.
Thông thường những nghiên cứu này sẽ kết hợp một vụ ly dị hoặc rạn nứt khác trong một gia đình, hoặc người nào khác có một đứa con tiêu xài phải được xử lý. Nghiên cứu điển hình cũng có thể bao gồm dòng tiền cơ bản và thông tin bảng cân đối, bạn có thể thấy phác thảo tất cả các tài sản cá nhân và doanh nghiệp và nợ, thu nhập, và chi phí và mọi loại bảo hiểm. Các tài sản sẽ được chia nhỏ hơn vào các khoản đầu tư và tài khoản hưu trí của khách hàng và sổ cái thu nhập sẽ hiển thị tỷ lệ hoàn vốn của mỗi khoản đầu tư.
Ngoài ra, nghiên cứu trường hợp có thể giải thích sự cố bất động sản, bao gồm tất cả các di chúc, ủy thác và các tài liệu pháp lý khác. Nếu có một doanh nghiệp, thông tin có thể bao gồm dòng tiền và bảng cân đối kế toán và triển vọng chung cho tương lai của doanh nghiệp. Sau tất cả các bài đọc này, bạn sẽ được hỏi các câu hỏi liên quan đến thông tin được trình bày.
Một mình kiến thức không đủ
Bài kiểm tra hội đồng CFP đòi hỏi nhiều hơn là chỉ làm quen với tài liệu khóa học. Học sinh cũng phải có khả năng đánh giá, tổng hợp và áp dụng kiến thức đó một cách chính xác khi trả lời các câu hỏi. Điều này đúng ngay cả với các câu hỏi không nghiên cứu trường hợp, nhưng những câu hỏi này thường sẽ tập trung vào một vấn đề hoặc chủ đề cụ thể. Nghiên cứu trường hợp có hiệu quả buộc học sinh phải chủ động xác định chính xác quy tắc hoặc chủ đề liên quan đến thông tin được trình bày trong bảng phân tích thông tin.
Các câu hỏi nghiên cứu điển hình thường không tập trung vào một chủ đề cụ thể, chẳng hạn như hỏi liệu các khách hàng được trình bày trong nghiên cứu có đủ điều kiện để đóng góp cho Roth IRAs hay không. Các câu hỏi nghiên cứu điển hình thường buộc sinh viên kiểm tra các khái niệm rộng hơn nhiều, chẳng hạn như liệu danh mục đầu tư của khách hàng có quá nhiều rủi ro hay đúng loại rủi ro hay không. Điều này có nghĩa là đủ quen thuộc với các đặc điểm cụ thể của từng khoản đầu tư hoặc loại hình đầu tư để đánh giá, về mặt toán học hoặc thông qua lý luận dựa trên nguyên tắc đầu tư, cho dù danh mục đầu tư có hợp lý hay cần phải thay đổi.
Tất nhiên, đây chỉ là một ví dụ. Học sinh sẽ được yêu cầu thực hiện một số đánh giá ba chiều về tính chất này trong từng trường hợp nghiên cứu, liên quan đến tất cả các lĩnh vực tài chính của khách hàng. Một câu hỏi lập kế hoạch bất động sản có thể yêu cầu học sinh phải chủ động làm quen với tất cả các loại ý chí và niềm tin khác nhau và biết loại nào sẽ phù hợp với khách hàng trong tình huống nhất định. Một câu hỏi bảo hiểm sẽ buộc sinh viên thực hiện cùng một loại đánh giá cho tất cả các loại bảo hiểm khác nhau mà khách hàng mang theo. Câu hỏi đầu tư và nghỉ hưu sẽ yêu cầu đánh giá tình trạng tài chính tổng thể của khách hàng.
Làm thế nào để tôi chuẩn bị cho việc này?
Có một số cách mà bạn có thể cải thiện cơ hội thành công trong kỳ thi. Mặc dù bất kỳ chiến lược nào cũng phải bắt đầu bằng sự hiểu biết về định dạng và loại thông tin sẽ được trình bày trong các nghiên cứu, nhưng điều này một mình sẽ hiếm khi cung cấp cho bạn nền tảng mà bạn cần để có thể suy luận một cách hiệu quả thông qua các câu hỏi nghiên cứu trường hợp.
Một vài chiến lược chung được phác thảo như sau:
- Đọc một nghiên cứu trường hợp kỹ lưỡng: Rõ ràng như đề xuất này dường như, toàn bộ nghiên cứu trường hợp phải được đọc và đánh giá trước khi cố gắng trả lời bất kỳ câu hỏi nào. Phần lớn các thông tin được đưa ra trong nghiên cứu sẽ liên quan đến ít nhất một trong những câu hỏi được hỏi. Bất cứ khi nào một vụ ly hôn hoặc vấn đề gia đình khác được trình bày, các câu hỏi liên quan đến loại tin cậy để sử dụng thường được hỏi. Một đánh giá cẩn thận về thông tin bảng cân đối của nghiên cứu sẽ tiết lộ liệu thuế bất động sản sẽ là một vấn đề, v.v. Ngay cả thông tin dường như vô hại có thể cung cấp manh mối quan trọng có thể được sử dụng để trả lời câu hỏi. Chuyển đến phần đánh giá: Một trong những động tác thông minh nhất mà bất kỳ học sinh nào tham dự kỳ thi có thể thực hiện là đăng ký các khóa học ôn tập. Các khóa học này thường sẽ giúp kéo các tài liệu khóa học lại với nhau và tìm ra các chủ đề khó hiểu hơn. Quan trọng nhất, nhiều khóa học đánh giá này sẽ cung cấp hướng dẫn trực tiếp về cách suy luận hiệu quả qua từng nghiên cứu và khám phá những khái niệm mà một nghiên cứu nhất định yêu cầu học sinh áp dụng. Làm bài kiểm tra mẫu: Trang web của Hội đồng CFP cung cấp một bài kiểm tra mẫu mà bạn có thể thực hiện. Khi bạn trả lời các câu hỏi, bạn cũng có thể xem câu trả lời mẫu. Đừng mang cuộc sống thực vào đó : Một lỗi mà những sinh viên thiếu kinh nghiệm thường mắc phải là tự hỏi họ sẽ làm gì nếu kịch bản được đưa ra trong một nghiên cứu trường hợp là một tình huống thực tế. Câu hỏi này không thể được áp dụng cho các nghiên cứu trường hợp. Hội đồng CFP thiết kế các nghiên cứu trường hợp để yêu cầu công nhận các khái niệm học thuật cụ thể. Cách tiếp cận này buộc học sinh tiêu hóa vật liệu và sau đó áp dụng nó một cách chính xác. Ví dụ, trong một nghiên cứu trường hợp, có thể có một câu hỏi liên quan đến sự phù hợp trong phân bổ tài sản của ai đó. Trong cuộc sống thực, bạn có thể cảm thấy rằng việc phân bổ chỉ là tốt, nhưng đối với bài kiểm tra, bạn sẽ cần nhận ra rằng có những tiêu chí học thuật cụ thể phải được giải quyết, chẳng hạn như danh mục đầu tư quá nặng trong một lĩnh vực nhất định.
Phần kết luận
Bởi vì các nghiên cứu trường hợp là phần khó nhất của bài kiểm tra, việc có thể thành thạo chúng sẽ giúp đảm bảo thành công trong phần còn lại của bài kiểm tra. Sinh viên không nên để bản thân bị đe dọa bởi sự khó khăn của tài liệu, vì rất có thể họ sẽ phải đối mặt với những tình huống tương tự trong sự nghiệp. Học quy trình lý luận đằng sau các nghiên cứu sẽ cung cấp cho sinh viên kinh nghiệm lý luận và tư duy có giá trị mà sau đó có thể được áp dụng cho khách hàng thực sự của họ.
Để chuẩn bị cho kỳ thi tài chính, hãy xem tài liệu lưu trữ Giáo dục Chuyên nghiệp của chúng tôi.
