Chương trình Ponzi là gì?
Một kế hoạch Ponzi là một lừa đảo đầu tư gian lận hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận cao với ít rủi ro cho các nhà đầu tư. Chương trình Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư sớm bằng cách mua lại các nhà đầu tư mới. Điều này tương tự như sơ đồ kim tự tháp ở chỗ cả hai đều dựa trên việc sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người ủng hộ trước đó. Cả hai kế hoạch Ponzi và các kế hoạch kim tự tháp cuối cùng đều chạm đáy khi lũ nhà đầu tư mới cạn kiệt và không có đủ tiền để đi xung quanh. Tại thời điểm đó, các kế hoạch làm sáng tỏ.
Chương trình Ponzi là gì?
Chìa khóa chính
- Tương tự như sơ đồ kim tự tháp, sơ đồ Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư lớn tuổi bằng cách mua lại các nhà đầu tư mới, những người được hứa hẹn có lợi nhuận lớn mà không gặp rủi ro. Các thỏa thuận gian lận được đặt ra là sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người ủng hộ trước đó. tham gia vào kế hoạch Ponzi tập trung toàn bộ năng lượng của họ vào việc thu hút khách hàng mới để đầu tư.
Hiểu sơ đồ Ponzi
Một kế hoạch Ponzi là một gian lận đầu tư, trong đó khách hàng được hứa hẹn một khoản lợi nhuận lớn mà ít có rủi ro. Các công ty tham gia chương trình Ponzi tập trung toàn bộ sức lực của họ để thu hút khách hàng mới để đầu tư.
Thu nhập mới này được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư ban đầu lợi nhuận của họ, được đánh dấu là lợi nhuận từ một giao dịch hợp pháp. Các kế hoạch Ponzi dựa vào một dòng đầu tư mới liên tục để tiếp tục cung cấp lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ. Khi dòng chảy này hết, sơ đồ rơi ra.
Nguồn gốc của Đề án Ponzi
Kế hoạch Ponzi được đặt theo tên của một kẻ lừa đảo tên Charles Ponzi, người đã dàn dựng cái đầu tiên vào năm 1919. Dịch vụ bưu chính, vào thời điểm đó, đã phát triển các phiếu trả lời quốc tế cho phép người gửi gửi bưu chính trước khi mua và đưa nó vào thư. Người nhận sẽ lấy phiếu giảm giá đến một bưu điện địa phương và đổi lấy tem bưu chính đường hàng không ưu tiên cần thiết để gửi trả lời.
Sự biến động liên tục của giá bưu chính có nghĩa là thông thường tem sẽ đắt hơn ở một quốc gia so với các quốc gia khác. Ponzi đã thuê các đại lý để mua phiếu trả lời quốc tế giá rẻ ở các quốc gia khác và gửi chúng cho anh ta. Sau đó, anh ta sẽ trao đổi những phiếu giảm giá cho những con tem đắt hơn so với phiếu mua ban đầu. Các tem sau đó đã được bán với lợi nhuận.
Các kế hoạch Ponzi dựa vào một dòng đầu tư mới liên tục để tiếp tục cung cấp lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ.
Loại trao đổi này được gọi là chênh lệch giá, không phải là một hành vi bất hợp pháp. Nhưng Ponzi trở nên tham lam và mở rộng nỗ lực của mình.
Dưới tiêu đề của công ty của mình, Công ty giao dịch chứng khoán, ông hứa sẽ trả lại 50% trong 45 ngày hoặc 100% trong 90 ngày. Do thành công trong kế hoạch tem bưu chính, các nhà đầu tư ngay lập tức bị thu hút. Thay vì thực sự đầu tư tiền, Ponzi chỉ phân phối lại và nói với các nhà đầu tư rằng họ đã kiếm được lợi nhuận. Kế hoạch này kéo dài đến tháng 8 năm 1920, khi Bưu điện Boston bắt đầu điều tra Công ty Giao dịch Chứng khoán. Do kết quả điều tra của tờ báo, Ponzi đã bị chính quyền liên bang bắt giữ vào ngày 12 tháng 8 năm 1920 và bị buộc tội nhiều vụ lừa đảo qua thư. Hay nói, là một tài tài của, qua, qua, qua một tài khác, qua giữ, qua một tài khác
Cờ đỏ Ponzi Scheme
Khái niệm về kế hoạch Ponzi không kết thúc vào năm 1920. Khi công nghệ thay đổi, kế hoạch Ponzi cũng vậy. Năm 2008, Bernard Madoff bị kết án vì điều hành kế hoạch Ponzi làm sai lệch các báo cáo giao dịch để cho thấy một khách hàng đang kiếm được lợi nhuận từ các khoản đầu tư không tồn tại.
Bất kể công nghệ được sử dụng trong sơ đồ Ponzi, hầu hết đều có chung đặc điểm:
- Một lời hứa được đảm bảo về lợi nhuận cao với ít rủi ro Dòng lợi nhuận không nhất quán bất kể điều kiện thị trường Đầu tư chưa được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) Chiến lược bí mật hoặc được mô tả là quá phức tạp để giải thích Khách hàng không được xem giấy tờ chính thức cho họ đầu tư Khách hàng gặp khó khăn trong việc loại bỏ tiền của họ
