Mục lục
- Mục tiêu nghỉ hưu của Vanguard 2030
- Mục tiêu nghỉ hưu của Vanguard 2040
- Mục tiêu nghỉ hưu của Vanguard 2050
Vanguard cung cấp quỹ hưu trí mục tiêu phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư ở nhiều độ tuổi khác nhau. Quỹ ngày đích là một quỹ tương hỗ tự động điều chỉnh kết hợp và phân bổ tài sản trong một khoảng thời gian dựa trên tuổi của bạn và khi bạn muốn nghỉ hưu.
Các quỹ hưu trí ngày đích của Vanguard thường đầu tư vào các quỹ chỉ số khác của Vanguard và cung cấp cho các nhà đầu tư sự đa dạng hóa ngay lập tức. Công ty cung cấp quỹ tương hỗ cho ngày nghỉ hưu mục tiêu trong mỗi năm năm từ 2020 đến 2065. Ở đây, chúng tôi xem xét quỹ của công ty cho những người có mục tiêu nghỉ hưu vào năm 2030, 2040 và 2050. Mỗi quỹ đầu tư phần lớn tài sản trong các quỹ chỉ số Vanguard và mỗi danh mục đầu tư bao gồm Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard, Cổ phiếu của nhà đầu tư chứng khoán quốc tế Vanguard Total, cổ phiếu nhà đầu tư quỹ trái phiếu Vanguard Total Index và cổ phiếu của nhà đầu tư trái phiếu quốc tế Vanguard Total.
Thông tin có mặt từ ngày 27 tháng 11 năm 2019.
Chìa khóa chính
- Vanguard nổi tiếng với nhiều quỹ tương hỗ chỉ số chi phí thấp và ETFs.Vanguard cũng cung cấp một bộ quỹ hưu trí có mục tiêu cạnh tranh tương tự. Các quỹ đầu tư mục tiêu có nghĩa là đa dạng, đầu tư bảo trì thấp, bắt đầu rủi ro hơn và tự động chuyển sang phân bổ bảo thủ hơn khi tiếp cận hưu trí.
Quỹ hưu trí mục tiêu Vanguard 2030
Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2030 của Vanguard (VTHRX) được thiết kế cho các nhà đầu tư muốn nghỉ hưu trong khoảng thời gian từ 2028 đến 2032 và khoản đầu tư ban đầu tối thiểu của nó là 1.000 đô la.
Quỹ được phát hành vào ngày 7 tháng 6 năm 2006 và đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 6, 78% kể từ khi thành lập. Tỷ lệ chi phí của nó là 0, 14%, thấp hơn 69% so với tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ tương tự, theo Vanguard. Tài sản ròng của quỹ là 40 tỷ đô la, trong đó khoảng 70% được nắm giữ trong cổ phiếu và 30% được giữ trong trái phiếu. Quỹ có tỷ lệ doanh thu hàng năm là 9%.
Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2030 của Vanguard được coi là một quỹ vừa phải và tích cực. Tuy nhiên, việc phân bổ tài sản trong quỹ sẽ thay đổi khi ngày mục tiêu đến gần, và nó sẽ trở nên bảo thủ hơn theo thời gian. Điều này làm cho quỹ phù hợp nhất cho những người muốn đầu tư vào nó trong 10 năm hoặc lâu hơn.
Quỹ hưu trí mục tiêu 2040 của Vanguard
Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2040 của Vanguard (VFORX) phù hợp nhất cho các nhà đầu tư dự định nghỉ hưu từ năm 2038 đến 2042 và khoản đầu tư ban đầu tối thiểu của nó là 1.000 đô la.
Quỹ được phát hành vào ngày 7 tháng 6 năm 2006 và đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 7, 28% kể từ khi thành lập. Theo Vanguard, quỹ này cũng có tỷ lệ chi phí hàng năm chỉ là 0, 14%. Quỹ này có 30 tỷ đô la tài sản ròng, trong đó khoảng 85% được nắm giữ trong cổ phiếu và 15% được giữ trong trái phiếu.
Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2040 của Vanguard cũng được coi là một quỹ vừa phải và tích cực. Tuy nhiên, như với quỹ 2030, Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2040 của Vanguard sẽ trở nên bảo thủ hơn theo thời gian khi việc phân bổ tài sản trong quỹ thay đổi. Tương tự, quỹ này cũng tốt nhất cho những người muốn đầu tư từ 10 năm trở lên.
Quỹ hưu trí mục tiêu Vanguard 2050
Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2050 của Vanguard (VFIFX) dành cho các nhà đầu tư sẽ nghỉ hưu từ năm 2048 đến 2052 và khoản đầu tư ban đầu tối thiểu của nó là 1.000 đô la.
Quỹ này đã có lợi nhuận trung bình hàng năm là 7, 40% kể từ khi thành lập vào ngày 6 tháng 6 năm 2006. Tỷ lệ chi phí của nó là 0, 15%, thấp hơn 65% so với các quỹ có tỷ lệ nắm giữ tương tự, theo Vanguard. Tổng tài sản ròng của quỹ là 20 tỷ đô la, và khoảng 90% trong số đó được nắm giữ bằng cổ phiếu và 10% được giữ bằng trái phiếu.
Do Quỹ Hưu trí Mục tiêu 2050 của Vanguard chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu hoặc cổ phiếu, nó mang một mức độ biến động cao và được coi là hung hăng. Do đó, nó phù hợp nhất cho các nhà đầu tư có thể chịu đựng được sự biến động tiềm tàng cao của thị trường chứng khoán, cũng như các nhà đầu tư dài hạn. Giống như các quỹ ngày đích khác của Vanguard, quỹ này cũng sẽ trở nên bảo thủ hơn theo thời gian khi việc phân bổ tài sản của nó thay đổi.
