Mục lục
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Các công cụ thu nhập cố định như trái phiếu doanh nghiệp cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội bảo thủ để có được thu nhập hiện tại với mức rủi ro hợp lý. Bất kể mục tiêu đầu tư, một số phân bổ cho thu nhập cố định được khuyến nghị, vì cả hai công cụ đa dạng hóa và tạo thu nhập. Trái phiếu chính phủ, được gọi là kho bạc, cung cấp các khoản đầu tư an toàn nhất và một số cũng cung cấp bảo vệ lạm phát.
Cách hiệu quả nhất để thêm trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn là thông qua quỹ chỉ số trái phiếu, vốn đầu tư thụ động vào một số trái phiếu và tìm cách tái tạo hiệu suất của chỉ số trái phiếu trên diện rộng. Ở đây chúng tôi xem xét 4 quỹ như vậy, trong số nhiều quỹ hiện đang được cung cấp trên thị trường (tất cả dữ liệu kể từ ngày 14 tháng 1 năm 2020).
Chìa khóa chính
- Tất cả các nhà đầu tư nên xem xét thêm một số yếu tố thu nhập cố định vào danh mục đầu tư của mình dưới dạng đa dạng hóa. Các quỹ thu nhập hỗn hợp cung cấp cho các nhà đầu tư một cách chi phí thấp để thêm các khoản đầu tư thận trọng này vào danh mục đầu tư của họ theo cách chỉ số cố định trái phiếu. quỹ tương hỗ thu nhập giữa hàng tá sự lựa chọn ngoài kia.
Chỉ số trái phiếu ngắn hạn Fidelity (FNSOX)
Tài sản thuộc quyền quản lý (AUM): $ 620 triệu
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 03%
Quỹ chỉ số trái phiếu ngắn hạn Fidelity Spartan theo dõi hiệu suất của Chỉ số trái phiếu kho bạc 1-5 năm của Barclays, bao gồm các nghĩa vụ của Kho bạc Hoa Kỳ với hồ sơ đáo hạn từ một đến năm năm. Quỹ sử dụng các kỹ thuật lấy mẫu để theo dõi chỉ số cơ bản và thường duy trì sự trưởng thành của danh mục đầu tư của mình sau ba năm hoặc ít hơn. Do rủi ro vỡ nợ rất thấp và tính chất ngắn hạn của việc nắm giữ, quỹ có lợi suất thấp trong 30 ngày của SEC là 1, 79%. Thời gian hiệu lực trung bình 2, 58 năm của quỹ khiến nó ít nhạy cảm hơn với thay đổi lãi suất so với các quỹ khác có kỳ hạn dài hơn.
Quỹ tự hào là một trong những tỷ lệ chi phí ròng thấp nhất trong số các đồng nghiệp của mình trong danh mục chính phủ ngắn. Quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể bốn sao từ Morningstar vì hiệu suất điều chỉnh rủi ro. Quỹ không có phí tải và không có số tiền đầu tư tối thiểu.
Chỉ số trái phiếu trung hạn kỳ hạn của Vanguard (VBIIX)
AUM: 35, 3 tỷ đô la
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 15%
Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ trái phiếu trung hạn kỳ hạn Vanguard theo dõi hiệu suất của Chỉ số điều chỉnh phao tín dụng / Chính phủ tín dụng 5-10 năm của Barclays. Chỉ số này bao gồm Kho bạc Hoa Kỳ, công ty trong nước cấp đầu tư và trái phiếu nước ngoài cấp đầu tư với hồ sơ đáo hạn từ năm đến 10 năm. Quỹ sử dụng các kỹ thuật lấy mẫu để giảm thiểu giao dịch ở mức lỗi theo dõi thấp nhất có thể. Khoảng 58% danh mục đầu tư của quỹ được đầu tư vào trái phiếu chính phủ và đại lý, trong khi 40% tài sản của quỹ đại diện cho trái phiếu doanh nghiệp được phát hành chủ yếu bởi các công ty dịch vụ tài chính và công nghiệp.
Thời gian hiệu lực trung bình của quỹ là 6, 33 năm và lợi suất SEC 30 ngày của nó là 2, 06%. Quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể năm sao từ Morningstar. Quỹ này không tính phí cho các nhà đầu tư của mình, và yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la.
Quỹ chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát kho bạc Schwab (SWRSX)
AUM: 1, 0 tỷ đô la
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 05%
Quỹ chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát kho bạc Schwab theo dõi hiệu suất của chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát kho bạc (TIPS) của Barclays Hoa Kỳ (Series-L) SM. Chỉ số điểm chuẩn bao gồm tất cả các TIPS được phát hành công khai với ít nhất một năm cho đến khi đáo hạn, xếp hạng cấp đầu tư và 250 triệu đô la trở lên với mệnh giá chưa thanh toán. Tất cả các khoản giữ của quỹ đều có mệnh giá bằng đô la Mỹ và quỹ này không gặp rủi ro tiền tệ từ nắm giữ nước ngoài. Khoảng một phần ba tài sản của quỹ được đầu tư vào trái phiếu danh nghĩa của Hoa Kỳ, phần còn lại được đầu tư vào TIPS của Hoa Kỳ.
Do lạm phát thấp liên tục, TIPS đã tạo ra lợi nhuận dưới mức trung bình trong suốt những năm 2010. Quỹ chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát kho bạc Schwab có thời gian hiệu lực trung bình là 7, 74 năm và lợi suất 30 ngày của SEC là 1, 69%. Morningstar đã cho quỹ xếp hạng tổng thể bốn sao. Quỹ không có phí tải và không yêu cầu đầu tư tối thiểu.
Quỹ chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát (VIPSX) của Vanguard
AUM: 28 tỷ đô la
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 20%
Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát Vanguard theo dõi hiệu suất của Chỉ số chứng khoán bảo vệ lạm phát kho bạc (TIPS) của Kho bạc Hoa Kỳ (TIPS). Chỉ số chuẩn bao gồm các nghĩa vụ công được bảo vệ lạm phát của Kho bạc Hoa Kỳ với các kỳ hạn còn lại dưới mười năm. Do thời hạn vừa phải, quỹ hơi nhạy cảm với rủi ro lãi suất thực, nhưng nó cũng có lợi nhuận thấp hơn so với quỹ TIPS dài hạn. Khoảng 96% cổ phần của quỹ là US TIPS, 4% còn lại nằm trong thị trường tiền điện tử.
Quỹ có thời gian hiệu lực trung bình là 7, 38 năm so với đối tác Schwab, khiến nó ít nhạy cảm hơn với thay đổi lãi suất. Quỹ có lợi suất 30 ngày của SEC là 0, 07%. Quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể năm sao từ Morningstar. Quỹ không có phí tải và yêu cầu đầu tư tối thiểu 3.000 đô la.
