Mục lục
- Đa dạng hóa là gì?
- Đầu tư kỷ luật
- 1. Truyền bá sự giàu có
- 2. Xem xét Chỉ số hoặc Quỹ trái phiếu
- 3. Tiếp tục xây dựng danh mục đầu tư của bạn
- 4. Biết khi nào nên ra ngoài
- 5. Theo dõi hoa hồng
- Điểm mấu chốt
Khi thị trường đang bùng nổ, dường như không thể bán một cổ phiếu với bất kỳ số tiền nào thấp hơn giá mà bạn đã mua nó. Nhưng bởi vì chúng ta không bao giờ có thể chắc chắn về những gì thị trường sẽ làm bất cứ lúc nào, chúng ta không thể quên tầm quan trọng của danh mục đầu tư đa dạng trong bất kỳ điều kiện thị trường nào.
Để thiết lập một chiến lược đầu tư nhằm ngăn chặn những tổn thất tiềm tàng trong thị trường gấu, cộng đồng đầu tư thuyết giảng điều tương tự thị trường bất động sản rao giảng về việc mua một ngôi nhà: "vị trí, vị trí, địa điểm". Nói một cách đơn giản, bạn không bao giờ nên bỏ trứng vào một giỏ. Đó là nơi đa dạng hóa đến.
Đọc tiếp để tìm hiểu tại sao đa dạng hóa lại quan trọng cho danh mục đầu tư của bạn và năm mẹo giúp bạn đưa ra lựa chọn thông minh.
Chìa khóa chính
- Các nhà đầu tư được cảnh báo: không giữ tất cả trứng trong một giỏ. Đây là trực giác đằng sau đa dạng hóa danh mục đầu tư. Để đạt được danh mục đầu tư đa dạng, hãy tìm các loại tài sản có tương quan thấp hoặc tiêu cực để người này đi xuống có xu hướng chống lại nó.ETF và quỹ tương hỗ là những cách dễ dàng để lựa chọn các loại tài sản sẽ đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, chỉ cần lưu ý về chi phí ẩn và hoa hồng giao dịch.
Đa dạng hóa là gì?
Đa dạng hóa là một trận chiến cho nhiều nhà hoạch định tài chính, nhà quản lý quỹ và các nhà đầu tư cá nhân. Đó là một chiến lược quản lý pha trộn các khoản đầu tư khác nhau trong một danh mục đầu tư duy nhất. Ý tưởng đằng sau sự đa dạng hóa là một loạt các khoản đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn. Nó cũng gợi ý rằng các nhà đầu tư sẽ đối mặt với rủi ro thấp hơn bằng cách đầu tư vào các phương tiện khác nhau.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn: 5 bước đơn giản
Học cách thực hành đầu tư có kỷ luật
Đa dạng hóa không phải là một khái niệm mới. Với sự xa xỉ của nhận thức muộn màng, chúng ta có thể ngồi lại và phê bình các hướng và phản ứng của thị trường khi chúng bắt đầu vấp ngã trong vụ tai nạn dotcom và một lần nữa trong cuộc Đại suy thoái.
Chúng ta nên nhớ rằng đầu tư là một hình thức nghệ thuật, không phải là một phản ứng đau đầu gối, vì vậy thời gian để thực hành đầu tư có kỷ luật với danh mục đầu tư đa dạng là trước khi đa dạng hóa trở nên cần thiết. Vào thời điểm một nhà đầu tư trung bình "phản ứng" với thị trường, 80% thiệt hại đã được thực hiện. Ở đây, hơn hầu hết các nơi, một hành vi phạm tội tốt là phòng thủ tốt nhất của bạn và danh mục đầu tư đa dạng tốt kết hợp với một chân trời đầu tư trong năm năm có thể vượt qua hầu hết các cơn bão.
Dưới đây là năm lời khuyên để giúp bạn đa dạng hóa:
1. Truyền bá sự giàu có
Vốn chủ sở hữu có thể là tuyệt vời, nhưng đừng đặt tất cả tiền của bạn vào một cổ phiếu hoặc một lĩnh vực. Cân nhắc việc tạo quỹ tương hỗ ảo của riêng bạn bằng cách đầu tư vào một số ít các công ty bạn biết, tin tưởng và thậm chí sử dụng trong cuộc sống hàng ngày của bạn.
Nhưng cổ phiếu không phải là điều duy nhất cần xem xét. Bạn cũng có thể đầu tư vào hàng hóa, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và ủy thác đầu tư bất động sản (REITs). Và đừng chỉ bám vào căn nhà của chính bạn. Nghĩ xa hơn và đi toàn cầu. Bằng cách này, bạn sẽ phân tán rủi ro của mình xung quanh, điều này có thể dẫn đến phần thưởng lớn hơn.
Mọi người sẽ lập luận rằng đầu tư vào những gì bạn biết sẽ khiến nhà đầu tư trung bình quá định hướng bán lẻ, nhưng biết một công ty, hoặc sử dụng hàng hóa và dịch vụ của mình, có thể là một cách tiếp cận lành mạnh và lành mạnh trong lĩnh vực này.
Tuy nhiên, đừng rơi vào cái bẫy đi quá xa. Hãy chắc chắn rằng bạn giữ cho mình một danh mục đầu tư có thể quản lý được. Không có ý nghĩa trong việc đầu tư vào 100 phương tiện khác nhau khi bạn thực sự không có thời gian hoặc nguồn lực để theo kịp. Cố gắng giới hạn bản thân trong khoảng 20 đến 30 khoản đầu tư khác nhau.
2. Xem xét Chỉ số hoặc Quỹ trái phiếu
Bạn có thể muốn xem xét thêm các quỹ chỉ số hoặc quỹ thu nhập cố định vào hỗn hợp. Đầu tư vào chứng khoán theo dõi các chỉ số khác nhau tạo ra một khoản đầu tư đa dạng hóa dài hạn tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn. Bằng cách thêm một số giải pháp thu nhập cố định, bạn sẽ phòng ngừa thêm danh mục đầu tư của mình trước sự biến động và không chắc chắn của thị trường. Các quỹ này cố gắng phù hợp với hiệu suất của các chỉ số rộng, vì vậy thay vì đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể, họ cố gắng phản ánh giá trị của thị trường trái phiếu.
Những khoản tiền này thường đi kèm với phí thấp, đó là một phần thưởng khác. Nó có nghĩa là nhiều tiền hơn trong túi của bạn. Chi phí quản lý và điều hành là tối thiểu vì những gì nó cần để chạy các khoản tiền này.
3. Tiếp tục xây dựng danh mục đầu tư của bạn
Thêm vào đầu tư của bạn một cách thường xuyên. Nếu bạn có 10.000 đô la để đầu tư, hãy sử dụng tính trung bình chi phí bằng đô la. Cách tiếp cận này được sử dụng để giúp làm phẳng các đỉnh và thung lũng được tạo ra bởi sự biến động của thị trường. Ý tưởng đằng sau chiến lược này là cắt giảm rủi ro đầu tư của bạn bằng cách đầu tư cùng số tiền trong một khoảng thời gian.
Với tính trung bình chi phí bằng đô la, bạn đầu tư tiền thường xuyên vào một danh mục đầu tư chứng khoán cụ thể. Sử dụng chiến lược này, bạn sẽ mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao.
4. Biết khi nào nên ra ngoài
Mua và nắm giữ và trung bình chi phí đô la là chiến lược hợp lý. Nhưng chỉ vì bạn có khoản đầu tư vào chế độ lái tự động không có nghĩa là bạn nên bỏ qua các lực lượng trong công việc.
Theo kịp với các khoản đầu tư của bạn và theo kịp bất kỳ thay đổi nào trong điều kiện thị trường chung. Bạn sẽ muốn biết điều gì đang xảy ra với các công ty bạn đầu tư. Bằng cách đó, bạn cũng sẽ có thể biết khi nào cần cắt lỗ, bán và chuyển sang đầu tư tiếp theo.
5. Theo dõi hoa hồng
Hãy nhận biết những gì bạn đang trả tiền và những gì bạn đang nhận được cho nó. Hãy nhớ rằng, sự lựa chọn rẻ nhất không phải lúc nào cũng tốt nhất. Luôn tự cập nhật xem có bất kỳ thay đổi nào đối với phí của bạn không.
Điểm mấu chốt
Đầu tư có thể và nên được vui vẻ. Nó có thể là giáo dục, thông tin và bổ ích. Bằng cách thực hiện một cách tiếp cận kỷ luật và sử dụng các chiến lược trung bình đa dạng hóa, mua và nắm giữ và chi phí bằng đô la, bạn có thể thấy đầu tư bổ ích ngay cả trong thời điểm tồi tệ nhất.
