Nếu bạn lo lắng về việc điều chỉnh thị trường chứng khoán, hoặc cuối cùng tiến vào lãnh thổ thị trường gấu, thì bạn sẽ muốn xem xét các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được đề cập dưới đây. Tất cả chúng sẽ cung cấp cho bạn sự bảo vệ nhược điểm hơn so với phần lớn các quỹ ETF trên toàn vũ trụ ETF. Tuy nhiên, có một số hiểu lầm phổ biến về các quỹ ETF này mà bạn cần biết.
Để thuận tiện cho bạn, các quỹ ETF dưới đây đã được chia thành hai nhóm: Cấp cao nhất và Cấp hai.
Cấp cao nhất
Mặt hàng tiêu dùng Chọn ngành SPDR ETF (XLP)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Staples tiêu dùng Chọn Chỉ mục ngành.
Tổng tài sản: 8, 14 tỷ USD (tính đến 15/4/15)
Ngày thành lập: 16/12/1998
Khối lượng trung bình hàng ngày: 7, 4 triệu
Cổ tức: 2, 55%
Chi phí: 0, 15%
Top 3 Holdings:
Công ty Procter & Gamble (PG): 12, 43%
Công ty Coca-Cola (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Tháng 4 năm 2008 Cao (trước sự cố): $ 28, 49
Tháng 2 năm 2009 Thấp (đáy của sự sụp đổ thị trường): $ 20, 36
Phân tích: Một mất mát là một mất mát, nhưng XLP giữ rất tốt so với các đồng nghiệp của nó trong thời gian khó khăn nhất. (Để biết thêm, hãy xem: Staples XLP của người tiêu dùng.)
iShares US Nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe (IHF)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Chỉ số nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe của Dow Jones US Chọn.
Tổng tài sản: 819, 16 triệu USD
Ngày thành lập: 1 tháng 5 năm 2006
Khối lượng trung bình hàng ngày: 54.280
Cổ tức: 0, 16%
Chi phí: 0, 45%
Top 3 Holdings:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Sc Script Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Tháng 4 năm 2008 cao: $ 49, 69
Tháng 2 năm 2009 Thấp: $ 30, 13
Phân tích: IHF đã không giữ vững đặc biệt tốt trong cuộc khủng hoảng vừa qua và nó không có khả năng đánh giá cao nếu có một cuộc khủng hoảng khác. Tuy nhiên, nó có khả năng giữ vững tốt hơn lần trước vì Baby Boomers đang bước vào thời đại mà họ sẽ yêu cầu rất nhiều sản phẩm và dịch vụ liên quan đến chăm sóc sức khỏe. (Để biết thêm, hãy xem: Các ETF chăm sóc sức khỏe thực hiện hàng đầu .)
Quỹ đầu tư cổ tức Vanguard (VIG)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất của NASDAQ US Achidend Achievers Chọn Index.
Tổng tài sản: 20, 76 tỷ USD
Ngày thành lập: 21 tháng 4 năm 2006
Khối lượng trung bình hàng ngày: 879.500
Cổ tức: 2, 13%
Chi phí: 0, 10%
Top 3 Holdings:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Cửa hàng Wal-Mart Inc: 3, 99%
Công ty Procter & Gamble: 3, 91%
Tháng 4 năm 2008 cao: $ 55, 19
Tháng 2 năm 2009 Thấp: $ 33, 18
Phân tích: VIG đã không giữ vững trong cuộc khủng hoảng vừa qua. Đó có thể là trường hợp trong tương lai là tốt. Mặt khác, quỹ ETF chi phí thấp này theo dõi hiệu suất của các công ty có thành tích tăng cổ tức theo thời gian. Các công ty như vậy hầu như luôn sở hữu bảng cân đối kế toán lành mạnh và tạo ra dòng tiền mạnh. Do đó, họ có khả năng vượt qua cơn bão. Cách tiếp cận chính xác ở đây sẽ là mua VIG trên bất kỳ sự sụt giảm nào, biết rằng đó chỉ là vấn đề thời gian trước khi các công ty ưu tú này quay trở lại. (Để biết thêm, hãy xem: Thương nhân tìm đến các khoản cổ tức .)
Tầng thứ hai
Tiện ích Chọn ngành SPDR ETF (XLU)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Tiện ích Chọn Chỉ mục ngành.
Tổng tài sản: 6, 38 tỷ USD
Ngày thành lập: 16/12/1998
Khối lượng trung bình hàng ngày: 13, 2 triệu
Lợi tức cổ tức: 3, 43%
Tỷ lệ chi phí: 0, 15%
Top 3 Holdings:
Công ty Năng lượng Duke (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Công ty miền Nam (SO): 7, 26%
Tháng 4 năm 2008 cao: $ 41, 31
Tháng 2 năm 2009 Thấp: $ 25, 35
Phân tích: Nếu bạn nghiên cứu chứng minh suy thoái kinh tế ETFs, bạn sẽ thường tìm thấy XLU trong danh sách. Nhưng đây là lý do tại sao bạn cần cẩn thận với những gì bạn đang đọc. Như bạn có thể thấy, XLU đã không giữ vững rất tốt trong cuộc khủng hoảng vừa qua. Đó cũng có khả năng là tiếp theo trong cuộc khủng hoảng tiếp theo. Mặc dù các tiện ích thường được xem là an toàn, nhưng vấn đề là chúng được tận dụng. Do đó, khi lãi suất tăng, các khoản nợ của họ sẽ trở nên đắt đỏ hơn. Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu của Duke, NextEra Energy và Southern Co. lần lượt là 1, 04, 1, 44 và 1, 17. Đây không phải là tỷ lệ khủng khiếp, nhưng họ cũng không thoải mái trong một môi trường lãi suất cao hơn. (Để biết thêm, hãy xem: Đã đến lúc cho các quỹ biến động thấp?)
Invesco Động thực phẩm & đồ uống ETF (PBJ)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Chỉ số Intellidex Thực phẩm & Đồ uống Động.
Tổng tài sản: 266, 83 triệu đô la
Ngày thành lập: 23 tháng 6 năm 2005
Khối lượng trung bình hàng ngày: 91.133
Cổ tức: 1, 28%
Chi phí: 0, 61%
Top 3 Holdings:
Tập đoàn Thực phẩm Kraft, Inc. (KRFT): 6, 53%
Công ty Kroger (KR): 5, 08%
General Mill, Inc. (GIS): 5, 06%
Tháng 4 năm 2008 cao: $ 16, 82
Tháng 2 năm 2009 Thấp: $ 11, 13
Phân tích: Một sự suy giảm có thể quản lý trong thời gian tồi tệ nhất. Và PBJ đầu tư vào thứ tốt nhất trong số tốt nhất trong Thực phẩm & Đồ uống. Lý do duy nhất PBJ nằm trong danh sách Cấp hai là do tỷ lệ chi phí 0, 61%, cao hơn một chút so với tỷ lệ chi phí ETF trung bình là 0, 46%. Tỷ lệ chi phí cao này sẽ ăn vào lợi nhuận của bạn và đẩy nhanh thua lỗ. (Để biết thêm, hãy xem: Khi nào là thời điểm thích hợp cho các cổ phiếu thực phẩm và đồ uống? )
Vanguard Staples ETF (VDC)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Chỉ số thị trường đầu tư / người tiêu dùng của MSCI US 25/50.
Tổng tài sản: 2, 52 tỷ đô la
Ngày thành lập: 26/1/2004
Khối lượng trung bình hàng ngày: 114.462
Cổ tức: 1, 90%
Chi phí: 0, 12%
Top 3 Holdings:
Công ty Procter & Gamble: 10, 92%
Công ty Coca-Cola: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Tháng 4 năm 2008 cao: $ 69, 85
Tháng 2 năm 2009 Thấp: $ 49, 53
Phân tích: Với quỹ ETF này cung cấp tỷ lệ chi phí rất thấp và nắm giữ các công ty hàng đầu, bạn có thể tự hỏi tại sao nó lại nằm trong danh sách Cấp hai. Điều đó có thể được trả lời bằng một từ: thanh khoản. (Để biết thêm, hãy xem: Staples của người tiêu dùng Bảo vệ chống biến động.)
Điểm mấu chốt
Hãy xem xét các quỹ ETF ở trên để bảo vệ nhược điểm, đặc biệt là các quỹ trong danh mục Cấp cao nhất. Điều đó nói rằng, nếu bạn thực sự lo lắng về thị trường đang chững lại và bạn muốn bảo vệ mặt trái, thì trò chơi an toàn nhất sẽ là chuyển sang tiền mặt. Nếu thị trường chao đảo, nó sẽ diễn ra trong một môi trường giảm phát. Nếu bạn bằng tiền mặt, thì giá trị của số tiền đó sẽ tăng lên (mỗi đô la sẽ đi xa hơn). (Để biết thêm, hãy xem: 4 chiến lược ETF cho thị trường giảm và 5 cổ phiếu suy thoái hàng đầu .)
