Một nhà môi giới chứng khoán hoạt động như kết nối giữa bạn và trao đổi nơi cổ phiếu đang được giao dịch. Các nhà môi giới chứng khoán trực tuyến cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các sản phẩm đầu tư khác nhau như cổ phiếu, quỹ ETF, trái phiếu, hàng hóa và các tài sản tài chính khác trực tiếp từ điện thoại thông minh hoặc máy tính xách tay của bạn. Với rất nhiều loại môi giới chứng khoán trực tuyến khác nhau dành cho các nhà đầu tư, thật khó để chọn một loại phù hợp nhất với bạn. Chúng tôi đã kiểm tra và đánh giá hơn 70 nhà môi giới trực tuyến và xem xét tất cả các tính năng của họ ở trạng thái hiện tại để xác định năm công ty hàng đầu trong ngành ngay bây giờ.
Môi giới trực tuyến tốt nhất
Danh sách của chúng tôi về năm nhà môi giới trực tuyến hàng đầu:
- Đầu tư trung thựcTD AmeritradeCharles SchwabInteractive BrokerE * TRADING
Đầu tư trung thực
4, 5
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 cho giao dịch chứng khoán / ETF, $ 0 cộng với $ 0, 65 / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
Fidelity có sự kết hợp của các dịch vụ, công cụ và giá trị. Năm ngoái, Fidelity đã tập trung vào việc cải thiện cơ sở hạ tầng và độ tin cậy để có thể tránh được các sự cố gây ra cho các nhà môi giới trực tuyến trong năm 2018. Một cải tiến khác là cung cấp nền tảng Active Trader Pro cho tất cả khách hàng thay vì yêu cầu một số giao dịch nhất định để sử dụng. Fidelity đã cải thiện giao diện nhập đơn hàng để tránh các lỗi phổ biến nhất do khách hàng thực hiện.
Vào tháng 10 năm 2019, tất cả các cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của Hoa Kỳ không còn phải chịu một khoản hoa hồng, và phí cơ bản cho mỗi giao dịch quyền chọn cũng đã bị loại bỏ. Giao dịch quyền chọn là $ 0, 65 mỗi hợp đồng theo giá mới của Fidelity.
Ưu
-
Thực hiện giao dịch xuất sắc, tạo ra sự cải thiện giá cho cổ phiếu và giao dịch quyền chọn
-
Trung tâm nghiên cứu ETF bao gồm các công cụ để cho bạn thấy cổ phiếu nào tạo nên quỹ
-
Tất cả khách hàng có quyền truy cập vào Active Trade Pro
-
Lệ phí ở mức thấp và dễ hiểu
Nhược điểm
-
Truy cập tất cả các công cụ của Fidelity có thể yêu cầu bạn sử dụng nhiều nền tảng
-
Tìm một công cụ cụ thể có thể khó khăn trên hệ thống menu mở rộng của Fidelity
TD Ameritrade
4, 4
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Hoa hồng giao dịch tùy chọn chứng khoán, ETF và mỗi chân miễn phí tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 3 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
TD Ameritrade, một trong những nhà môi giới trực tuyến lớn nhất, có một số nền tảng để lựa chọn, từ trang web cơ bản của họ đến thinkorswim, được thiết kế cho các nhà giao dịch rất tích cực. TD Ameritrade gần đây cũng đã loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ sở trên cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn cho khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ đã đưa họ lên đầu danh sách của chúng tôi.
Công ty đã dành năm ngoái để hợp lý hóa trang web của mình và chuyển đổi dịch vụ giáo dục của mình trong khi mang lại 3, 5 triệu khách hàng đã tham gia sau khi mua lại Scottrade. Với số lượng nền tảng khách hàng có thể sử dụng để nghiên cứu và giao dịch, số lượng công cụ có sẵn có thể áp đảo. Có một sáng kiến đang diễn ra để hợp lý hóa nội dung và nền tảng, vì vậy, trong tương lai, việc tìm và sử dụng các tính năng mà bạn cần sẽ dễ dàng hơn.
Ưu
-
Khả năng nghiên cứu sâu rộng và nhiều nguồn cấp tin tức
-
Các dịch vụ giáo dục được thiết kế để làm cho các nhà đầu tư mới làm quen thoải mái hơn
-
Nhiều kênh hỗ trợ khác đã được phát triển bằng Facebook Messenger, WeChat, Twitter và các kênh khác
Nhược điểm
-
Trang web chứa quá nhiều nội dung và công cụ khiến việc tìm kiếm một mặt hàng cụ thể trở nên khó khăn
-
Khách hàng có thể phải sử dụng nhiều hơn một hệ thống giao dịch để tìm tất cả các công cụ họ muốn
Charles Schwab
4, 4
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Cổ phiếu miễn phí, ETF và hoa hồng giao dịch quyền chọn tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 7 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
Charles Schwab là một công ty đầu tư đầy đủ dịch vụ cung cấp dịch vụ và công nghệ cho tất cả mọi người từ các nhà giao dịch tích cực tự định hướng đến những người muốn có sự hướng dẫn của một cố vấn tài chính. Nó có một loạt các nền tảng cũng như khả năng ngân hàng đầy đủ. Trong vài năm qua, các nền tảng dựa trên web của nó đã được chuyển đổi để làm cho chúng đơn giản hơn để sử dụng trong khi cũng cung cấp lời khuyên chi phí thấp. Charles Schwab cũng đã loại bỏ hoa hồng cơ bản của mình cho các giao dịch chứng khoán và ETF cũng như phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn.
Ưu
-
Đảm bảo sự hài lòng của Schwab cho phép bất kỳ khách hàng nào không hài lòng với bất kỳ dịch vụ dựa trên phí nào được hoàn lại tiền
-
Các công cụ tùy chọn nâng cao và ý tưởng giao dịch được tích hợp vào nền tảng StreetSmart Edge
-
Các nền tảng web di động và ứng dụng di động gốc cung cấp cùng chức năng
Nhược điểm
-
Có thể mất một số nỗ lực để tìm các tính năng bạn muốn nhất
-
Schwab thúc đẩy khách hàng hướng tới việc sử dụng các cố vấn tài chính của họ, điều này có thể khiến một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch tự định hướng mất niềm tin vào khả năng của chính họ
-
Tỷ lệ ký quỹ cao hơn mức trung bình
Môi giới tương tác
4.3
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Phí: $ 0, 005 mỗi cổ phiếu cho nền tảng tiêu chuẩn, $ 0 cho IBKR Lite
Môi giới tương tác có rất nhiều công cụ cho các nhà đầu tư tinh vi. Công ty tạo ra một điểm kết nối với bất kỳ trao đổi điện tử nào trên toàn cầu, vì vậy bạn có thể giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và tương lai trên toàn thế giới và xung quanh đồng hồ, trên máy tính để bàn hoặc thiết bị di động của bạn. Mặc dù các nhà môi giới tương tác đã và đang thêm các tính năng để thu hút nhiều tài sản hơn và giúp các nhà đầu tư mới hơn, bao gồm cả tư vấn robo của riêng mình, chúng tôi khuyên những người mới tham gia giao dịch bắt đầu ở một nơi khác và phát triển khả năng mở rộng của họ.
Các nhà môi giới tương tác đã ra mắt IBKR Lite, nơi khách hàng không trả tiền hoa hồng cho các cổ phần có trụ sở tại Hoa Kỳ nhưng bị giới hạn ở Cổng khách hàng dựa trên web và các ứng dụng di động của IB.
Ưu
-
Giá cả ở mức thấp, đặc biệt là tỷ lệ ký quỹ
-
Nền tảng và dịch vụ được dành cho các nhà giao dịch cực kỳ năng động
-
Khách hàng có thể giao dịch trên 120 thị trường tại 31 quốc gia, sử dụng 23 loại tiền tệ
-
Tính năng phân tích danh mục đầu tư tuyệt vời
Nhược điểm
-
Nền tảng có thể tải xuống của khảm, Môi giới tương tác, có thể khó sử dụng cho nhà đầu tư mới
-
Không hỗ trợ tài khoản giáo dục (529s).
-
Tài khoản rất nhỏ hoặc không hoạt động có thể phải chịu phí bảo trì hoặc phí dữ liệu
E * THƯƠNG MẠI
4.2
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Không có hoa hồng cho giao dịch chứng khoán / ETF. Các tùy chọn là $ 0, 5- $ 0, 65 mỗi hợp đồng, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch.
E * TRADING có phần mềm phân tích và giao dịch mạnh mẽ. Nền tảng giao dịch tiên tiến của E * TRADING, được ra mắt vào tháng 12 và được gọi là Power E * TRADING, tích hợp các công cụ giáo dục và giao dịch tùy chọn thông qua việc mua lại OptionsHouse, và sẽ cung cấp rất nhiều giá trị cho các nhà giao dịch chứng khoán và quyền chọn.
E * TRADING đã loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ sở của mình đối với cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn tại Hoa Kỳ, có hiệu lực từ ngày 7 tháng 10 năm 2019. Lãi suất ký quỹ nằm gần đầu các nhà môi giới mà chúng tôi đã khảo sát.
Ưu
-
Chuỗi tùy chọn chiến lược truyền phát là một công cụ tương đối độc đáo
-
Nhà giao dịch tương lai có thể sử dụng thang tương lai di động. Khả năng của nó sẽ có sẵn cho các loại tài sản khác trong năm tới
-
Các công cụ rủi ro hiệu suất cho phép bạn nhấn mạnh kiểm tra toàn bộ danh mục đầu tư của bạn, hoặc chỉ một tài sản hoặc giao dịch tiềm năng
Nhược điểm
-
Các công cụ tùy chọn nâng cao được bao gồm trong ứng dụng Power E * Trade nhưng không phải là ứng dụng di động E * Trade thông thường
-
Tỷ lệ ký quỹ cao
-
Không tích hợp ngân hàng
Những điều cần xem xét khi chọn một nhà môi giới trực tuyến
Khi bạn chọn một nhà môi giới chứng khoán trực tuyến, bạn phải suy nghĩ về nhu cầu trước mắt của mình như một nhà đầu tư. Bạn là người mới bắt đầu? Có lẽ bạn cần một nhà môi giới có tài liệu giáo dục tuyệt vời về thị trường chứng khoán. Bạn chỉ có một khoản tiền nhỏ mà bạn có thể bỏ ra để đầu tư? Một số nhà môi giới trực tuyến cho phép gửi tiền tối thiểu nhỏ có thể là một lựa chọn tuyệt vời cho những người có quỹ hạn chế. Bạn luôn luôn di chuyển và cần một nền tảng di động mạnh mẽ? Một số nhà môi giới chứng khoán có các ứng dụng di động đáng kinh ngạc cung cấp gần như tất cả các tính năng mà các đối tác máy tính để bàn của họ làm.
Một điều quan trọng khác cần xem xét là sự phân biệt giữa đầu tư và giao dịch. Khi mọi người nói về đầu tư, họ thường có nghĩa là việc mua tài sản sẽ được giữ trong một thời gian dài. Những loại đầu tư này thường được thực hiện để đạt được mục tiêu nghỉ hưu hoặc đưa tiền của bạn vào tài sản có thể tăng nhanh hơn so với tài khoản tiết kiệm tiêu chuẩn tích lũy lãi. Giao dịch, mặt khác, phổ biến nhất liên quan đến việc mua và bán tài sản trong thời gian ngắn. Giao dịch thường được coi là rủi ro hơn đầu tư.
Tất cả các yếu tố này phải được xem xét trước khi chọn một nhà môi giới trực tuyến. Bạn có muốn giao dịch hoặc đầu tư? Bạn có muốn một ứng dụng di động tuyệt vời để kiểm tra danh mục đầu tư của bạn mọi lúc mọi nơi không? Những loại tài sản bạn đang muốn đầu tư vào? Trả lời những câu hỏi này không phải lúc nào cũng dễ dàng. Bạn có thể xem hướng dẫn của chúng tôi để chọn một nhà môi giới chứng khoán để hiểu rõ hơn để bạn có thể đưa ra quyết định hợp lý. Khi bạn đã đưa ra quyết định về một nhà môi giới, bạn cũng có thể xem hướng dẫn của chúng tôi để mở tài khoản môi giới.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
