Gian lận thẻ hiện tại là gì
Gian lận thẻ hiện tại là một loại lừa đảo thẻ tín dụng, trong đó thẻ được trình bày thực tế cho người bán trong quá trình giao dịch gian lận.
BREAKING XUỐNG Thẻ-Hiện tại gian lận
Về mặt lý thuyết, gian lận thẻ dễ ngăn chặn hơn gian lận khi thẻ không có mặt vì người bán có cơ hội kiểm tra thẻ tín dụng, cũng như hành vi của khách hàng, để tìm dấu hiệu hoạt động đáng ngờ. Tất nhiên, việc phát hiện gian lận ngay cả khi có thẻ đòi hỏi người bán và nhân viên của họ phải thận trọng và siêng năng tuân theo các quy trình phòng chống gian lận.
Bộ xử lý thanh toán thẻ tín dụng yêu cầu thương nhân thực hiện các bước cụ thể để giảm thiểu gian lận hiện tại thẻ. Một trong những bước này là kiểm tra các tính năng bảo mật của thẻ, thường bao gồm hình ảnh ba chiều hoặc dải từ ba chiều, với các tính năng thay đổi theo thẻ. Hai bước bổ sung là có được ủy quyền thẻ tín dụng bằng cách quẹt thẻ qua thiết bị thanh toán và nhận chữ ký của chủ thẻ nếu yêu cầu ủy quyền được chấp thuận. Thương nhân cũng có thể yêu cầu chủ thẻ trình bày nhận dạng ảnh.
Kỹ thuật và phòng chống gian lận thẻ hiện tại
Gian lận thẻ hiện tại có thể xảy ra khi thông tin thẻ tín dụng được khóa bằng tay vì dải từ không thể đọc được và dải từ không thể đọc được đôi khi là dấu hiệu của thẻ giả. Các dấu hiệu khác của việc gian lận thẻ hiện tại là khi người tiêu dùng mua nhiều mặt hàng, dường như không quan tâm đến giá cả, kiểu dáng hoặc kích cỡ của chúng; khi một người tiêu dùng cố gắng gấp rút giao dịch hoặc đánh lạc hướng nhân viên thu ngân; hoặc khi người tiêu dùng thực hiện các giao dịch mua lớn gần thời gian mở hoặc đóng cửa của cửa hàng.
Một cách khác mà thương nhân có thể phát hiện gian lận hiện tại thẻ là đảm bảo số tài khoản bắt đầu bằng chữ số chính xác. Ví dụ: tất cả số tài khoản thẻ tín dụng MasterCard bắt đầu bằng 5, tất cả số tài khoản thẻ tín dụng Visa bắt đầu bằng số 4, tất cả số tài khoản thẻ tín dụng American Express bắt đầu bằng 37 hoặc 34 và tất cả số tài khoản thẻ tín dụng Discover bắt đầu bằng số 6.
Ngoài ra, bốn số đầu tiên hoặc cuối cùng của số tài khoản thẻ tín dụng thường sẽ được in ở vị trí thứ hai trên thẻ, chẳng hạn như ngay bên dưới số tài khoản được dập nổi hoặc ở mặt sau của thẻ trên bảng chữ ký, với vị trí khác nhau bởi tổ chức phát hành thẻ. Một thẻ trông giống như là giả hoặc đã bị thay đổi cũng có thể khiến một thương gia có thể lừa đảo hiện tại thẻ.
Nếu một thương gia nghi ngờ có gian lận thẻ, họ nên gọi ngay cho trung tâm ủy quyền thẻ tín dụng để báo cáo. Nếu thẻ bị phát hiện là gian lận tại điểm bán trong khi khách hàng vẫn có mặt, trung tâm ủy quyền thanh toán có thể hướng dẫn người bán giữ thẻ nếu có thể làm như vậy một cách an toàn.
