Quỹ đa dạng là gì?
Quỹ đa dạng là một quỹ đầu tư được đa dạng hóa rộng rãi trên nhiều lĩnh vực thị trường hoặc khu vực địa lý. Nó chứa nhiều chứng khoán, thường trong nhiều loại tài sản. Đa dạng hóa thị trường rộng lớn của nó giúp ngăn chặn các sự kiện bình dị trong một lĩnh vực ảnh hưởng đến toàn bộ danh mục đầu tư.
Các quỹ chỉ số là ví dụ điển hình của các quỹ đa dạng, mặc dù các quỹ đa dạng không cần theo dõi một chỉ số và có thể được quản lý tích cực.
Chìa khóa chính
- Các quỹ đa dạng đề cập rộng rãi đến các khoản đầu tư được xây dựng để xây dựng danh mục đầu tư trên một số loại tài sản, khu vực và / hoặc ngành công nghiệp. Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư quan trọng để giảm rủi ro hệ thống trong danh mục đầu tư trong khi duy trì mức lợi nhuận kỳ vọng. các quỹ được lập chỉ mục thụ động sao chép các chỉ số rộng để các quỹ được quản lý tích cực đầu tư rộng rãi.
Khái niệm cơ bản về nguồn vốn đa dạng
Các quỹ đa dạng chủ yếu tìm cách giảm thiểu rủi ro cá nhân hoặc phi hệ thống bằng cách đầu tư vào một loạt các chứng khoán trên nhiều lĩnh vực thị trường hoặc khu vực địa lý. Một quỹ đa dạng tương phản với các quỹ chuyên biệt hoặc tập trung, chẳng hạn như quỹ ngành, tập trung vào cổ phiếu trong các lĩnh vực cụ thể như công nghệ sinh học, dược phẩm hoặc tiện ích. Các quỹ đa dạng cũng có thể chọn quản lý cổ phiếu trên nhiều quốc gia. Một quỹ đa khu vực cũng đầu tư vào nhiều lĩnh vực sẽ là một trong những quỹ đa dạng nhất của thị trường.
Các quỹ đa dạng cũng có thể đầu tư trên nhiều loại tài sản để giúp phân tán rủi ro nhiều hơn. Với danh mục đầu tư nhiều loại tài sản, người quản lý cũng có thể tìm kiếm tối ưu hóa lợi nhuận.
Nhìn chung, các quỹ đa dạng luôn chú ý đến cả rủi ro phi hệ thống và hệ thống. Họ tìm cách giảm thiểu những rủi ro này thông qua sự đa dạng hóa rộng lớn của họ. Vì các rủi ro phi hệ thống thường là đặc thù của ngành, chúng có thể được giảm bớt bằng cách đầu tư đa ngành. Các quỹ đa dạng rộng rãi giữa các khu vực cũng có thể có khả năng quản lý chống lại một số rủi ro hệ thống trên toàn thị trường tập trung vào một quốc gia cụ thể.
Các nhà đầu tư có thể chọn các quỹ đa dạng vì một vài lý do. Các nhà đầu tư bảo thủ có thể tìm kiếm các quỹ đa dạng vì họ có rủi ro thua lỗ tập trung thấp hơn. Các quỹ đa dạng cũng thường được tối ưu hóa cho số dư mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận cao nhất cho rủi ro của họ.
Đầu tư quỹ đa dạng
Nói chung, tất cả các quỹ cung cấp đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào một loạt các chứng khoán. Các quỹ đầu tư nói chung sẽ giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa các rủi ro cá nhân có thể ảnh hưởng đến một bảo mật hoặc một nhóm chứng khoán trong một lĩnh vực cụ thể. Khi tìm kiếm nguồn vốn đa dạng, nhà đầu tư có thể cần xem xét chặt chẽ các loại rủi ro mà họ muốn giảm thiểu.
Quỹ chỉ số
Các quỹ chỉ số thị trường rộng có thể là một loại quỹ đa dạng, cung cấp chi phí thấp với đa dạng hóa thị trường rộng lớn. Ví dụ, Quỹ Wilshire 5000 Index (WFIVX), tìm cách theo dõi sự trở lại và nắm giữ của Wilshire 5000 Index. Chỉ số Wilshire 5000 đại diện cho toàn bộ thị trường đầu tư vốn cổ phần của Hoa Kỳ. Do đó, các nhà đầu tư đã tiếp xúc với đầy đủ các lĩnh vực và vốn hóa thị trường Hoa Kỳ. Tuy nhiên, nó sẽ chịu rủi ro thị trường toàn hệ thống ảnh hưởng đến các công ty Mỹ nói chung.
Một quỹ chỉ số đa dạng hóa toàn cầu có thể cung cấp giảm thiểu rủi ro phi hệ thống và một số rủi ro hệ thống liên quan đến thị trường ở từng quốc gia. Quỹ chỉ số chứng khoán thế giới Vanguard là một ví dụ. Quỹ tìm cách theo dõi các khoản giữ và hiệu suất của FTSE Global All Cap Index. Nó bao gồm các cổ phiếu thị trường phát triển và mới nổi trên tất cả các lĩnh vực thị trường và vốn hóa.
Quỹ được quản lý tích cực
Vanguard và JPMorgan cung cấp một số quỹ đa dạng được quản lý tích cực hàng đầu trong ngành.
Quỹ đầu tư đa dạng Vanguard : Quỹ đầu tư đa dạng Vanguard đầu tư vào tám quỹ chứng khoán được quản lý tích cực của Hoa Kỳ để đa dạng hóa. Thông qua các quỹ cơ bản, Quỹ đầu tư đa dạng Vanguard tìm cách cung cấp đa dạng hóa qua tăng trưởng, giá trị và vốn hóa. Nắm giữ cơ bản hàng đầu của Quỹ là Quỹ tăng trưởng và thu nhập của Vanguard.
Quỹ đa dạng JPMorgan: Quỹ đa dạng JPMorgan đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng về vốn chủ sở hữu và đầu tư thu nhập cố định. Quỹ đầu tư vào cả các quỹ cơ bản và cổ phiếu riêng lẻ.
