Thu nhập vốn chủ sở hữu là gì?
Thu nhập vốn chủ sở hữu chủ yếu được gọi là thu nhập từ cổ tức cổ phiếu. Đầu tư thu nhập vốn chủ sở hữu là những người được biết để trả cổ tức. Cổ phiếu là loại đầu tư thu nhập vốn cổ phần phổ biến nhất. Các quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch trao đổi có thể được quản lý tập trung vào thu nhập vốn chủ sở hữu. Các quỹ đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức.
Chìa khóa chính
- Thu nhập vốn chủ sở hữu là tiền kiếm được từ cổ tức bằng cổ phiếu, mà các nhà đầu tư có thể truy cập bằng cách mua cổ phiếu đã tuyên bố cổ tức hoặc mua các quỹ đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức. Các cổ phiếu hoặc quỹ thanh toán thường được ưa thích bởi các nhà đầu tư bảo thủ hơn đang tìm kiếm cổ phiếu giá trị rằng họ có thể mua và nắm giữ và có thể cung cấp các khoản thanh toán dài hạn, ổn định. Các nhà đầu tư quan tâm đến thu nhập vốn cổ phần nên tìm đến các cổ phiếu chất lượng có tỷ suất cổ tức cao, cả hai đều theo dõi và lãi suất kỳ hạn. Các nhà đầu tư cũng có thể xem xét nếu cổ phiếu hoặc quỹ có chương trình tái đầu tư cổ tức và các khoản thanh toán có ý nghĩa gì đối với thuế.
Hiểu thu nhập vốn chủ sở hữu
Đầu tư thu nhập vốn cổ phần cung cấp một thành phần lợi nhuận bổ sung cho lãi vốn. Các công ty trả cổ tức cho thu nhập vốn chủ sở hữu. Các nhà quản lý quỹ cũng có thể quản lý một chiến lược tập trung vào thu nhập công bằng.
Các công ty trả cổ tức thường là các công ty lớn, được thành lập với doanh thu và thu nhập trưởng thành. Hầu hết các công ty trả cổ tức cũng có một cam kết được thiết lập tốt để trả cổ tức cho cổ đông với tỷ lệ chi trả cổ tức hàng năm được nhắm mục tiêu vào kế hoạch tài chính doanh nghiệp của họ.
Quỹ chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của Vanguard (VHDYX), Quỹ chỉ số đánh giá cổ tức Vanguard (VDAIX), Quỹ cơ hội cổ tức Columbia (INUTX), Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên bang (SVAAX)) là một trong số các quỹ tương hỗ trả cổ tức cao nhất, tất cả đều trả ít nhất 2%.
Đầu tư thu nhập vốn chủ sở hữu
Các công ty trả thu nhập thường được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư bảo thủ vừa phải. Họ cũng có thể được tìm kiếm bởi các nhà đầu tư đặc biệt tìm kiếm đầu tư thu nhập. Thông thường các công ty trả thu nhập là các cổ phiếu giá trị mà các nhà đầu tư tìm cách nắm giữ lâu dài.
Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu cũng phổ biến vì những lý do tương tự. Hầu hết các nhà quản lý đầu tư lớn thường sẽ có các dịch vụ quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu vì nhu cầu cao của họ. Mục tiêu của hầu hết các quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu sẽ là đầu tư để tăng vốn và thu nhập. Do đó, họ tìm kiếm các cổ phiếu có giá trị cao cũng có thành phần thu nhập vốn chủ sở hữu.
Tỷ suất cổ tức của một khoản đầu tư vào thu nhập vốn cổ phần là một đặc điểm hàng đầu được xem xét trong đầu tư thu nhập vốn cổ phần. Cổ phiếu và quỹ sẽ có tỷ lệ cổ tức kéo dài và kỳ hạn giúp các nhà đầu tư đánh giá khoản thanh toán theo tỷ lệ phần trăm của giá.
Khi đầu tư để có thu nhập, nhà đầu tư cũng nên xem xét các chương trình tái đầu tư cổ tức và thuế. Tái đầu tư cổ tức cho phép nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức bằng cổ phiếu phân đoạn của cổ phiếu hoặc quỹ. Nhà đầu tư phải trả thuế cho thu nhập vốn chủ sở hữu nhận được từ đầu tư chứng khoán và quỹ bất kể việc phân phối có được tái đầu tư hay không.
Các công ty blue-chip lớn thường cung cấp các khoản thanh toán cổ tức cao, với ít nhất một chục trong số 30 cổ phiếu tạo nên Trung bình Công nghiệp Dow Jones trả 3% trở lên.
Ví dụ về thu nhập vốn chủ sở hữu
Dưới đây là một số khoản đầu tư thu nhập vốn chủ sở hữu hàng đầu trên thị trường kể từ tháng 8 năm 2019.
Máy kinh doanh quốc tế (IBM)
International Business Machines là một trong những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất trong Chỉ số công nghiệp trung bình Dow Jones. Tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2019, cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức kỳ hạn là 4, 92%.
Quỹ thu nhập công bằng Vanguard (VEIPX)
Quỹ thu nhập công bằng Vanguard là một quỹ tương hỗ phổ biến cho các nhà đầu tư thu nhập. Nó có tỷ lệ cổ tức kỳ hạn là 2, 63%. Kể từ ngày 18 tháng 8 năm 2019, quỹ được giao dịch ở mức $ 35, 01. Nó tìm cách tạo ra một mức thu nhập vốn chủ sở hữu trên trung bình với các cân nhắc đầu tư tăng giá vốn dài hạn là tốt.
Quỹ được quản lý tích cực và đầu tư ít nhất 80% tài sản vào cổ phiếu. Tổng tài sản ròng trong quỹ là 35, 79 tỷ USD. Tỷ lệ chi phí của nó là 0, 27%. Đầu tư tối thiểu 3.000 đô la là bắt buộc trong lớp chia sẻ của nhà đầu tư.
