Đánh giá Etoro

Tiết lộ

75% tài khoản CFD bán lẻ bị mất tiền.

Được thành lập vào năm 2007 và có trụ sở tại Síp, tập trung hẹp của eToro vào giao dịch xã hội và sao chép đã củng cố sự tăng trưởng nhanh chóng hiện có hơn 10.000.000 khách hàng trên toàn thế giới. Nền tảng cũng cung cấp các dịch vụ này trong không gian tiền điện tử.

Tính năng chính của nền tảng độc quyền độc đáo này là sự dễ dàng trong đó một khách hàng cá nhân có thể thực hiện giao dịch sao chép. Nền tảng eToro có nhiều nhà giao dịch muốn được sao chép và tuân theo các quy tắc kiểm soát rủi ro. Khả năng truy cập này sau đó cho phép chủ tài khoản bán lẻ bắt chước các giao dịch và chiến lược giao dịch của các khách hàng thành công nhất, tự động và theo thời gian thực. Trong khi các nhà môi giới khác có khả năng tương tự, không ai đã tích hợp nó với truyền thông xã hội khá tốt như eToro có. Giao dịch sao chép và bản thân nó không đảm bảo cho cả lãi hay lỗ.

Mặc dù môi giới cho thấy điểm yếu của nó so với một số nhà môi giới ngoại hối khác, nền tảng của nó được điều chỉnh phù hợp cho những người có hiểu biết cơ bản về giao dịch ngoại hối và tiền điện tử. Nền tảng cao hơn chi phí giao dịch trung bình cho các giao dịch ngoại hối và cổng dịch vụ khách hàng chỉ trực tuyến tạo ra một môi trường nơi khách hàng thích nền tảng như hiện tại hoặc di chuyển. Khách hàng sử dụng vé và hệ thống trò chuyện để khắc phục các sự cố thương mại, thực hiện yêu cầu tài khoản và giải quyết các vấn đề khác. Trợ giúp đầy đủ và cơ sở dữ liệu FAQ hỗ trợ những nỗ lực đó. Tuy nhiên, khi các nhà giao dịch cần một liên lạc cầm tay hoặc thời gian thực thường xuyên để sắp xếp một giao dịch, nền tảng eToro không cung cấp tùy chọn này. Đây có thể là một yếu tố lớn thúc đẩy khiếu nại của khách hàng.

Mở tài khoản chỉ cần 200 đô la (50 đô la Mỹ và Úc), nhưng phí rút tiền cao hơn mức trung bình, ở mức 25 đô la cộng với chi phí ngân hàng.

Mặc dù phí rút tiền có thể gây phiền nhiễu, thiếu công nghệ kết nối có thể là vấn đề lớn hơn nhiều đối với các nhà giao dịch cao cấp hơn. eToro không cung cấp dịch vụ cho khách hàng để kết nối phần mềm hoặc thuật toán của bên thứ ba (như Cố vấn chuyên gia MetaTrader 4) vào nguồn cấp dữ liệu vì họ không cung cấp giao diện API hoặc lưu trữ VPS. Kết hợp với chênh lệch rộng và danh mục sản phẩm tương đối nhỏ, sự thiếu tùy biến này có thể gửi khách hàng có tay nghề cao hơn đến các nhà môi giới khác.

Ưu

Nền tảng giao dịch xã hội / sao chép
Biểu đồ mạnh mẽ
Danh mục tiền điện tử ấn tượng

Nhược điểm

Không có phiên bản độc lập
Ít tùy biến
Không có tin tức trực tuyến

Lòng tin

4.3

Nhà môi giới được ủy quyền thông qua Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC) và tuân thủ các quy tắc của Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), nhưng nhà ở Síp có thể là vấn đề đáng lo ngại đối với một số nhà giao dịch nhớ cuộc khủng hoảng tài chính của nước cộng hòa vào năm 2012. eToro cũng được cấp phép bởi Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA), yêu cầu công bố rủi ro kỹ lưỡng hơn. Bản in đẹp thừa nhận nhà môi giới có thể giữ tiền của khách hàng trong các ngân hàng bên ngoài khu vực kinh tế châu Âu, làm tăng rủi ro trong trường hợp vỡ nợ ngân hàng, nhưng họ cung cấp bảo vệ mặc định cho nhà môi giới của EU và Vương quốc Anh lên tới 20.000 € hoặc 50.000 bảng.

Họ không cung cấp bảo vệ dừng lỗ được bảo đảm hoặc bảo hiểm bổ sung thông qua các công ty bảo hiểm tư nhân trong khi giao diện nhập đơn hàng không đầy đủ thiếu các tính năng quản lý rủi ro ngoài các điểm dừng và điểm dừng. Dừng lỗ cho tiền điện tử có thể thấp hơn 25% tiếp xúc, hạn chế hơn nữa tùy chỉnh trong khi tăng rủi ro cho nhà đầu tư. Các quy tắc ESMA có hiệu lực vào tháng 8 năm 2018 ra lệnh bảo vệ số dư âm để khách hàng không thể mất hơn 100% giá trị tài khoản của họ.

Các tính năng bảo mật bao gồm xác thực hai lớp dựa trên điện thoại và mã hóa SSL tiêu chuẩn. Tài liệu mở rộng về thực thi tốt nhất và xung đột chính sách lợi ích tạo niềm tin, nhưng nhà môi giới hoạt động như một nhà tạo lập thị trường và đối tác trong tất cả các giao dịch. Tiết lộ lệ phí rất rộng rãi và dễ đọc, tăng tính minh bạch, nhưng một lời quảng cáo tiếp thị nói rằng tiền của khách hàng chỉ được giữ ở các tổ chức cấp một có vẻ không hoàn hảo, được tiết lộ bản in đẹp.

Kinh nghiệm máy tính để bàn

2.6

Nền tảng giao dịch xã hội eToro dựa trên web và hướng đến sự dễ sử dụng vì sự phức tạp. Các khách hàng ít kinh nghiệm hơn, cũng như các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm hơn có thể đánh giá cao sự đơn giản, mặc dù nền tảng này không có phiên bản độc lập. Biểu đồ là đầy đủ tính năng đáng ngạc nhiên, với 66 chỉ số và nhiều công cụ vẽ. Nền tảng biểu đồ không có chức năng backtest, mặc dù nền tảng này có dữ liệu hiệu suất từ CopyTraders và CopyPortoliios. Liên kết Tin tức gây thất vọng, mở ra một diễn đàn xã hội, với các bài đăng của khách hàng nhưng không nhiều trong cách truyền tải tin tức hiện tại hoặc trực tuyến. Danh sách theo dõi có thể được tùy chỉnh và lưu trong khi nhập đơn hàng thiếu năng lực quản lý rủi ro. Nhà môi giới không cung cấp MetaTrader hoặc các lựa chọn thay thế của bên thứ ba khác.

Mỗi mục nhập danh sách theo dõi cho thấy tỷ lệ mua và bán của khách hàng trong thời gian thực, cho phép phân tích tình cảm nhanh chóng. CopyPortoliios đã tham gia chương trình CopyTrader vào năm 2017 và cả hai địa điểm đều có thể được tự động hóa để phản chiếu vị trí trong thời gian thực.

Trải nghiệm di động

4.2

Phiên bản di động eToro cho iOS và Android cho phép dễ dàng đồng bộ hóa giữa các nền tảng, với các menu được tổ chức tốt nhưng ít tính năng biểu đồ hơn và tùy chỉnh hạn chế. Menu chỉ báo đã được thu nhỏ thành năm loại cơ bản trong khi hệ thống nhập đơn hàng giống hệt với phiên bản web. Danh sách theo dõi không bao gồm dữ liệu định vị máy khách, không giống như phiên bản web, đánh dấu một thiếu sót kỳ lạ được tập trung vào kinh doanh của eToro. Người dùng có thể đặt thông báo giá tùy chỉnh đồng thời nhận thông báo đẩy về các sự kiện thị trường và sự cố tài khoản.

Công cụ nghiên cứu và cái nhìn sâu sắc

2, 5

Nghiên cứu là trần trụi và vô tổ chức, được truy cập thông qua một blog bao gồm nhiều bài viết chung, và không phải tất cả chúng đều kịp thời. Một nút Nghiên cứu trong ứng dụng di động tạo ra một thông báo chỉ ra rằng nghiên cứu phân tích chỉ có sẵn trong các tài khoản được tài trợ. Một vài chủ đề blog như tiền điện tử được đề cập chi tiết hơn so với phân tích thị trường hoặc thị trường, làm nổi bật tiền điện tử năm 2017 nhiều hơn các sự kiện hiện tại, trong khi một số bài viết đề cập đến phân tích cơ bản hoặc kỹ thuật cụ thể.

Giáo dục

Không thể giải thích, một liên kết Học viện giao dịch đã được đặt ở chân trang thay vì menu trên cùng. Một liên kết Hội thảo trực tuyến, cũng ở phía dưới, đã tạo ra một trang không có chương trình hoặc tài liệu lưu trữ. Cổng thông tin giáo dục thật đáng thất vọng, chỉ với 11 chương trình cơ bản trong bản trình bày kiểu PowerPoint. Khóa học "Phân tích kỹ thuật nâng cao" đã mở ra một danh sách các mẫu hình nến đơn giản, với các chỉ định "tăng giá" và "giảm giá". Không có tài liệu giáo dục bằng văn bản nào được tìm thấy tại trang web, ngoài các mô tả về nền tảng và công cụ trong Câu hỏi thường gặp và cơ sở dữ liệu trợ giúp. eToro duy trì một thư viện video YouTube, nhưng phần hướng dẫn chỉ chứa các bài thuyết trình "hướng dẫn" nền tảng.

Tính năng đặc biệt

2, 5

eToro tập trung hẹp vào sức mạnh của nó, cụ thể là giao dịch xã hội và sao chép, dữ liệu tình cảm xã hội trong nền tảng, cũng như giao dịch sao chép danh mục khách hàng và danh mục đầu tư tự động. Họ cung cấp bảo vệ số dư âm cho các khách hàng chuyên nghiệp dưới dạng khuyến khích tự nguyện vì không bắt buộc theo quy tắc ESMA. Việc thiếu chương trình giảm giá khối lượng giúp nền tảng không phải trả chi phí thấp hơn, mặc dù công ty cung cấp chương trình Câu lạc bộ eToro cung cấp một số giảm giá và dịch vụ bổ sung dựa trên kích thước tài khoản. So sánh trực tiếp giữa các nhà môi giới ngoại hối phổ biến nhất và eToro có thể đưa ra một so sánh không thuận lợi nếu bạn không xem xét sức mạnh chính của nền tảng này.

Mặc dù vậy, có một vài điều mà nền tảng có thể cải thiện. Quản lý đơn hàng và bảo vệ dừng lỗ được đảm bảo sẽ đi một chặng đường dài để giảm rủi ro tổn thất lớn, đặc biệt là với bảo hiểm tiền điện tử có chức năng dừng lỗ hạn chế.

Những điểm yếu này cũng có thể được giải quyết bằng giao diện API hoặc lưu trữ VPS trên các lựa chọn thay thế nền tảng, nhưng các tùy chọn này không khả dụng. Do đó, nền tảng này rất mạnh đối với những người muốn dựa chủ yếu vào việc cõng các danh mục khách hàng tiên tiến (trong chương trình CopyTrader) hoặc dựa trên các thuật toán độc quyền (robo-advisor trong chương trình CopyPortoliios).

Kể từ ngày 7 tháng 3 năm 2019, eToro đã ra mắt ví blockchain của họ cho cả Android và iOS, hiện sẽ có mặt ở 31 tiểu bang của Hoa Kỳ. Nền tảng này cung cấp tới 15 loại tiền điện tử khác nhau ở Mỹ và 16 ở các quốc gia khác. Tiền điện tử có sẵn có phạm vi từ Bitcoin (BTC) đến Stellar Lumens (XLM). Tính năng mới này mở rộng dịch vụ của họ cho các nhà giao dịch Hoa Kỳ nhưng làm cho sự tập trung của họ vào tiền điện tử trở nên rõ ràng. Điều quan trọng cần lưu ý là ở Hoa Kỳ, eToro chỉ cung cấp cho khách hàng của mình quyền truy cập vào tiền điện tử. Những người bên ngoài Hoa Kỳ có khả năng giao dịch ngoại hối, CFD, cổ phiếu và tiền điện tử.

Sản phẩm đầu tư

3, 5

Danh mục sản phẩm của nhà môi giới tương đối nhỏ, với 47 cặp tiền tệ và 19 CFD hàng hóa / chỉ số. Nó cũng bao gồm hơn 1.500 cổ phiếu cũng như một CFDs tiền điện tử ấn tượng 77. Tất cả các công cụ có thể được giao dịch ở bên dài hoặc ngắn nhưng người dùng nên đọc bản in đẹp vì mỗi địa điểm và loại đơn đặt hàng phát sinh chi phí giữ qua đêm và cuối tuần khác nhau. CopyPort portfolio mở rộng danh mục sản phẩm vì các thuật toán có thể truy cập vào các thị trường không có sẵn trực tiếp dưới dạng CFD. Và, mặc dù nhà môi giới duy trì một chương trình tích cực để tránh xung đột lợi ích, họ đóng vai trò là đối tác, đặt giá thầu và hỏi các giá trị có thể không khớp với nguồn cấp dữ liệu thị trường hợp nhất.

Hoa hồng và lệ phí

2.7

Tỷ lệ ngoại hối, hàng hóa và chỉ số tối thiểu cao, với EUR / USD ở mức 3.0 pips và S & P 500 ở mức 75.00 pips. Bản in đẹp cũng lưu ý rằng chênh lệch có thể mở rộng đáng kể khi điều kiện thị trường thay đổi. Chi phí nắm giữ qua đêm và cuối tuần cũng ở trên mức trung bình và có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận. Công ty cung cấp một mức chênh lệch cạnh tranh cho mỗi bên đối với cổ phiếu và gần đây đã giới thiệu giao dịch chứng khoán miễn phí hoa hồng, nhưng các khoản giữ qua đêm trong tuần hiện có giá 24 xu cho mỗi 1.000 đô la tiếp xúc lâu dài. Khoản phí này tăng gấp ba lần vào cuối tuần nhưng không tính phí qua đêm cho việc tiếp xúc lâu dài không sử dụng.

Nhà môi giới tính phí 25 đô la ngoài các khoản phí ngân hàng hoặc thẻ tín dụng có thể rút tiền, một trong những mức cao nhất trong số các nhà môi giới châu Âu. Không được phép rút tiền nhỏ hơn $ 50. Rút tiền và các khoản phí khác được tiết lộ đầy đủ trên trang phí dễ đọc có chứa vài thiếu sót. Phí không hoạt động sẽ tiêu hóa số dư tài khoản còn lại một cách nhanh chóng, tính phí $ 10 mỗi tháng sau 12 tháng không có hoạt động giao dịch. Công ty cung cấp chương trình Câu lạc bộ eToro cung cấp một số giảm giá và các dịch vụ bổ sung dựa trên kích thước tài khoản.

Hỗ trợ khách hàng

3.2

Trang liên hệ đề cập đến hỗ trợ 24/5 nhưng không có số điện thoại nào được liệt kê, ngoại trừ chi nhánh tại Úc. Liên kết Trung tâm trợ giúp dẫn đến Câu hỏi thường gặp và cơ sở dữ liệu trợ giúp cũng như cổng đăng nhập cho hệ thống bán vé công nghệ thấp, một loại hỗ trợ bị bỏ rơi bởi hầu hết các doanh nghiệp trong thập kỷ qua. Một liên kết số điện thoại trên trang đó dẫn trở lại trang liên hệ, mời khách hàng thất vọng. Có trò chuyện trực tuyến trực tuyến cho khách hàng hiện tại. Liên kết dịch vụ khách hàng dựa trên nền tảng dẫn trở lại các menu vé và cơ sở dữ liệu. eToro duy trì các tài khoản Twitter và Facebook đang hoạt động, được sử dụng chủ yếu cho các mục tiếp thị và phân tích.

Những gì bạn cần biết

eToro cung cấp một sự phù hợp tốt cho các nhà giao dịch kém kỹ năng với thời gian hạn chế muốn cõng về hiệu suất của một cố vấn robot hoặc khách hàng thành công nhất của nhà môi giới. Đây có thể là một doanh nghiệp rủi ro vì ít chiến lược hoạt động trong mọi điều kiện thị trường. Mặt khác, các thương nhân và chuyên gia tiên tiến hơn muốn phân bổ nguồn lực cho các chiến lược dựa trên bản sao thay thế có nhiều khả năng hiểu rủi ro và thực hiện hành động phòng thủ khi được yêu cầu. Khách hàng bán lẻ và chuyên nghiệp đang tìm kiếm một loạt các dịch vụ môi giới, dịch vụ khách hàng nhanh chóng và chi phí cạnh tranh có lẽ nên tìm ở nơi khác.

So sánh eToro

Những người đang tìm kiếm một danh mục ấn tượng về tiền điện tử có thể tìm thấy những gì họ cần với eToro. Xem cách họ so sánh với các nhà môi giới trực tuyến khác mà chúng tôi đã xem xét.

Phương pháp luận

Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.

Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.

Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.

Mục lục: