Phí trao đổi là gì
Phí trao đổi là một loại phí đầu tư mà một số quỹ tương hỗ tính cho các cổ đông nếu họ chuyển sang một quỹ khác trong cùng một nhóm. Các khoản phí khác mà các cổ đông có thể gặp phải bao gồm tải doanh số, phí mua lại, phí mua hàng, phí tài khoản, phí 12b-1 và phí quản lý.
BREAKING Phí trao đổi
Phí trao đổi được tính bởi các công ty đầu tư quản lý cho phép các nhà đầu tư trao đổi hoặc chuyển nhượng cổ phần từ một quỹ tương hỗ sang một quỹ tương hỗ khác do công ty quản lý. Phí trao đổi là duy nhất ở chỗ chúng chỉ xảy ra khi một giao dịch liên quỹ được yêu cầu. Trao đổi quỹ tương hỗ được thảo luận trong bản cáo bạch của quỹ tương hỗ cùng với các khoản phí khác mà nhà đầu tư sẽ trả bằng khoản đầu tư vào quỹ. Nhiều công ty quỹ tương hỗ không thu phí trao đổi cổ phiếu.
Trao đổi cổ phiếu quỹ tương hỗ
Cơ hội trao đổi quỹ tương hỗ thường được gọi là đặc quyền trao đổi. Đặc quyền trao đổi có thể có lợi cho các nhà đầu tư đang tìm cách thay đổi phân bổ quỹ tương hỗ dựa trên các điều kiện thị trường. Ví dụ, một nhà đầu tư vào một quỹ đầu tư tăng trưởng trong một thị trường tăng trưởng có thể tìm cách trao đổi cổ phiếu cho một quỹ trái phiếu nếu triển vọng của họ trở nên giảm giá hơn. Ngoài ra, các nhà đầu tư tự làm có thể tự động hóa các trao đổi quỹ vào một ngày mục tiêu được chỉ định để chuyển phân bổ rủi ro cao hơn sang các quỹ bảo thủ hơn.
Trao đổi quỹ tương hỗ nói chung là một thông lệ được hầu hết các công ty quỹ tương hỗ cho phép với nhiều dịch vụ quỹ. Tuy nhiên, các giao dịch trao đổi có thể yêu cầu sự siêng năng để hoàn thành. Hầu hết các trao đổi phải được thực hiện thông qua một yêu cầu đặc biệt hoặc với một đại diện đã đăng ký. Một số nền tảng sẽ cho phép nhà đầu tư thực hiện trao đổi quỹ dễ dàng trực tuyến. Mỗi nền tảng giao dịch và tài khoản quỹ tương hỗ có cách xử lý trao đổi quỹ tương hỗ riêng.
Thanh toán phí trao đổi
Chi tiết trao đổi quỹ có thể được tìm thấy trong bản cáo bạch của quỹ tương hỗ. Thường thì một đặc quyền trao đổi sẽ không có chi phí. Tuy nhiên, trao đổi cổ phiếu có thể kích hoạt thuế nếu tăng vốn xảy ra. Yêu cầu về thuế là phổ biến nhất trong chuyển khoản từ quỹ sang quỹ, nhưng chuyển đổi các loại cổ phần trong cùng một quỹ thường được coi là một sự kiện không chịu thuế.
Vanguard là một công ty quỹ tương hỗ có chính sách trao đổi mở giữa các quỹ tương hỗ. Khoản phí này là tối thiểu với các điều khoản cụ thể tập trung vào việc cấm giao dịch thường xuyên, khiến nhà đầu tư không mua hoặc trao đổi cổ phiếu vào quỹ trong 30 ngày sau đó. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard cung cấp thêm chi tiết về chính sách trao đổi của công ty trong bản cáo bạch. Các nhà đầu tư vào Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard có thể dễ dàng trao đổi cổ phiếu từ quỹ thành một quỹ trái phiếu bảo thủ hơn để bảo mật hơn.
