Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) là gì?
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) là một tổ chức phi chính phủ độc lập, viết và thực thi các quy tắc quản lý các công ty môi giới và đại lý môi giới đã đăng ký tại Hoa Kỳ. Nhiệm vụ đã nêu của nó là "bảo vệ công chúng đầu tư chống lại gian lận và các hành vi xấu". Nó được coi là một tổ chức tự điều chỉnh.
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) hoạt động như thế nào
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) là cơ quan quản lý độc lập lớn nhất cho các công ty chứng khoán hoạt động tại Hoa Kỳ.
FINRA giám sát hơn 3.700 công ty môi giới, 155.000 văn phòng chi nhánh và gần 630.000 đại diện chứng khoán đã đăng ký, tính đến năm 2019. FINRA điều chỉnh giao dịch cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, hợp đồng tương lai và quyền chọn. Trừ khi một công ty được điều chỉnh bởi một tổ chức tự điều chỉnh khác, thì bắt buộc phải là một công ty thành viên FINRA để kinh doanh.
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) có quyền phạt hoặc cấm các nhà môi giới và công ty môi giới vi phạm các quy tắc của nó.
FINRA có 16 văn phòng trên khắp Hoa Kỳ và khoảng 3.600 nhân viên. Ngoài việc giám sát các công ty chứng khoán và các nhà môi giới của họ, FINRA còn tổ chức các kỳ thi đủ điều kiện mà các chuyên gia chứng khoán phải vượt qua để bán chứng khoán hoặc giám sát những người khác làm. Những thứ đó bao gồm, ví dụ, Kỳ thi kiểm tra năng lực đại diện chứng khoán tổng hợp Series 7 và kỳ thi tương lai hàng hóa quốc gia Series 3.
Trong khả năng thực thi của mình, FINRA có quyền xử lý kỷ luật đối với các cá nhân hoặc công ty đã đăng ký vi phạm các quy tắc của ngành. Ví dụ, năm 2018, nó đã báo cáo rằng họ đã khởi xướng 921 hành động kỷ luật, phạt tiền tổng cộng 61 triệu đô la và ra lệnh bồi thường 25, 5 triệu đô la cho các nhà đầu tư. Nó cũng trục xuất 16 công ty thành viên và đình chỉ 23 công ty khác, đồng thời cấm 386 cá nhân khỏi hoạt động kinh doanh chứng khoán và đình chỉ 472. Năm 2018, họ cũng đã chuyển 919 vụ lừa đảo và giao dịch nội gián cho Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC) và các cơ quan chính phủ khác để truy tố.
Đối với các nhà đầu tư đang mua sắm cho một nhà môi giới hoặc muốn kiểm tra hiện tại của họ, FINRA duy trì BrokerCheck, một cơ sở dữ liệu tìm kiếm của các nhà môi giới, cố vấn đầu tư và cố vấn tài chính, bao gồm chứng nhận, giáo dục và bất kỳ hành động thực thi nào. BrokerCheck dựa trên Trung tâm lưu ký đăng ký trung tâm (CRD) của FINRA, một cơ sở dữ liệu chứa các hồ sơ của các cá nhân và công ty đang kinh doanh chứng khoán tại Hoa Kỳ.
Lịch sử của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA)
Cơ quan quản lý ngành tài chính được thành lập là kết quả của sự hợp nhất của Hiệp hội đại lý chứng khoán quốc gia (NASD) và các quy định thành viên, hoạt động thực thi và trọng tài của Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE). Việc hợp nhất, có nghĩa là loại bỏ các quy định chồng chéo hoặc dư thừa và để giảm chi phí và độ phức tạp của việc tuân thủ đã được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch phê duyệt vào tháng 7 năm 2007.
Khi công bố sự hình thành của mình, FINRA đã mô tả một nhiệm vụ rộng lớn bao gồm trách nhiệm về "viết quy tắc, kiểm tra công ty, thực thi và phân xử trọng tài và các chức năng hòa giải, cùng với tất cả các chức năng mà NASDQ giám sát trước đây, bao gồm cả quy định thị trường theo hợp đồng cho NASDAQ, người Mỹ Sở giao dịch chứng khoán, Sở giao dịch chứng khoán quốc tế và Sở giao dịch khí hậu Chicago. " (Sàn giao dịch chứng khoán Mỹ sau đó được đổi tên thành NYSE American và Chicago Climate Exchange, một thị trường kinh doanh phụ cấp khí thải nhà kính, đã đóng cửa vào năm 2010).
