Chuyên gia tài chính cá nhân là gì?
Chuyên gia tài chính cá nhân là chứng chỉ chuyên môn cho CPAs là chuyên gia giúp đỡ các cá nhân với tất cả các khía cạnh của quản lý tài sản. Viện Kế toán công chứng Hoa Kỳ (AICPA) chỉ cấp chứng chỉ Chuyên gia tài chính cá nhân (PFS) cho kế toán viên công chứng (CPA) với giáo dục và kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính cá nhân quan trọng. Các cá nhân theo đuổi chứng chỉ PFS vì họ muốn hiển thị chuyên môn và kiến thức của mình vì nó liên quan đến tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính.
Hiểu chuyên gia tài chính cá nhân
Ứng viên Chuyên gia Tài chính Cá nhân (PFS) thành công có quyền sử dụng chỉ định PFS với tên của họ, có thể cải thiện cơ hội việc làm, danh tiếng chuyên nghiệp và thanh toán. Nói theo cách riêng của AICPA, "PFS không chỉ là một nhà hoạch định tài chính - anh ấy hoặc cô ấy là một CPA với sự kết hợp mạnh mẽ của chuyên môn thuế sâu rộng và kiến thức toàn diện về kế hoạch tài chính."
Ứng viên PFS nghiên cứu lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch nghỉ hưu, đầu tư, bảo hiểm và các lĩnh vực khác của kế hoạch tài chính cá nhân. Các cá nhân có chỉ định PFS có thể làm việc cho các công ty kế toán, công ty tư vấn hoặc điều hành công ty của họ. Để trở thành PFS, các ứng cử viên phải là thành viên tích cực của AICPA, có ít nhất ba năm kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính, đáp ứng tất cả các yêu cầu để trở thành CPA, nhận đề xuất và vượt qua bài kiểm tra viết.
Yêu cầu PFS
Ứng viên Chuyên viên Tài chính Cá nhân phải đáp ứng các yêu cầu sau:
- Trở thành thành viên AICPA; Giữ chứng chỉ CPA chưa được cấp bởi nhà nước; Có ít nhất hai năm kinh nghiệm giảng dạy hoặc kinh doanh toàn thời gian (hoặc tương đương 3000 giờ) trong kế hoạch tài chính cá nhân trong vòng năm năm trước để đăng ký CPA / PFS; Tối thiểu 75 giờ giáo dục lập kế hoạch tài chính cá nhân trong năm năm trước khi nộp đơn cho PFS.
Ngoài ra, cứ sau ba năm, các chuyên gia PFS phải hoàn thành 60 giờ tiếp tục giáo dục chuyên nghiệp. Hàng năm, họ phải trả một khoản phí vài trăm đô la để tiếp tục sử dụng chỉ định.
Kỳ thi PFS
Bài kiểm tra PFS bao gồm 160 câu hỏi, một nửa trong số đó là câu hỏi trắc nghiệm độc lập. Phần còn lại là các nghiên cứu điển hình với các câu hỏi trắc nghiệm đi kèm. Chúng bao gồm các kịch bản ngắn theo sau là 2-5 câu hỏi trắc nghiệm và các câu hỏi dài hơn với 12-18 câu hỏi trắc nghiệm liên quan. AICPA cung cấp một video hướng dẫn ngắn gọn có phiên kiểm tra giả. Kỳ thi được thực hiện bằng máy tính. Các ứng viên được phân bổ năm giờ để hoàn thành nó, cũng như nghỉ 30 phút.
Miễn thi trong kỳ thi PFS là các CPA đã vượt qua kỳ thi Chứng chỉ tài chính (CFP) hoặc Tư vấn tài chính được chứng nhận (ChFC). Họ được coi là đã đáp ứng yêu cầu thi.
