Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC) là gì?
Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC) là một tập đoàn phi lợi nhuận được thành lập bởi một đạo luật của Quốc hội để bảo vệ khách hàng của các công ty môi giới bị buộc phải phá sản. Thành viên của SIPC bao gồm tất cả các nhà môi giới và đại lý đã đăng ký theo Luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934, tất cả các thành viên của các sàn giao dịch chứng khoán và hầu hết các thành viên NASD. Bảo hiểm SIPC bảo vệ các thành viên trong trường hợp công ty thất bại.
Cách thức hoạt động của Tổng công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC)
SIPC là một bảo hiểm cung cấp cho khách hàng môi giới khoản bảo hiểm lên tới 500.000 đô la cho tiền mặt và chứng khoán do công ty nắm giữ (mặc dù bảo hiểm tiền mặt được giới hạn ở mức 250.000 đô la).
Được ủy quyền và tạo ra theo Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán năm 1970, SIPC giám sát việc thanh lý các đại lý môi giới bị phá sản, rơi vào rắc rối tài chính hoặc nếu tài sản của khách hàng của họ bị mất. Mục đích của SIPC là trả lại chứng khoán và tiền của khách hàng cho họ càng nhanh càng tốt. Trọng tâm của tập đoàn là nhận được tài sản được trả lại từ các công ty bị phá sản hoặc gặp khó khăn về tài chính. SIPC không điều tra gian lận hoặc tội phạm chứng khoán. Nó không phải là một cơ quan, cũng không phải là một phần của chính phủ Hoa Kỳ.
500.000 đô la
Số tiền bảo hiểm mà SIPC cung cấp cho tiền mặt và chứng khoán do công ty nắm giữ, với giới hạn lên tới 250.000 đô la cho tiền mặt.
Tài nguyên và thủ tục được sử dụng bởi Tổng công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán
Quỹ SIPC được thành lập với tập đoàn để trang trải chi tiêu. Quỹ đến từ các thành viên và tiền lãi từ chứng khoán của chính phủ Hoa Kỳ mà SIPC đã mua. Vào cuối năm 2017, quỹ SIPC đã gần 3 tỷ đô la. Tập đoàn này cũng duy trì hạn mức tín dụng 2, 5 tỷ USD với Kho bạc Hoa Kỳ.
Các công ty thành viên của SIPC phải tìm kiếm sự chấp thuận của tập đoàn trước khi tiến hành các thủ tục phá sản hoặc phá sản.
Khi xử lý thanh lý, tình trạng khách hàng sẽ được SIPC xác định liên quan đến ngày nộp đơn tố tụng. Nếu một cá nhân hành động bằng tiền mặt hoặc chứng khoán với công ty đang được thanh lý sau ngày nộp đơn thanh lý, họ vẫn có thể được phân loại là khách hàng. Yếu tố quyết định là liệu các hành động của họ có thể phân loại họ là khách hàng mà họ đã thực hiện trước ngày nộp đơn hay không.
Người ủy thác thanh lý cũng phải hài lòng rằng các hành động của cá nhân đã được thực hiện với thiện chí trước ngày nộp đơn. Ngày khách hàng thực hiện hành động này sẽ được coi là ngày nộp đơn để xác định vốn chủ sở hữu ròng là do khách hàng.
Khi người được ủy thác thanh lý đang phân phối chứng khoán cho các khách hàng bị ảnh hưởng, chứng khoán sẽ được định giá dựa trên việc đóng cửa của doanh nghiệp vào ngày nộp đơn.
