Bài kiểm tra Series 6 so với Series 7: Tổng quan
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) cung cấp nhiều loại giấy phép phải có được bằng cách vượt qua các kỳ thi trước khi đại diện đăng ký hoặc cố vấn đầu tư có thể tiến hành kinh doanh. Hai trong số phổ biến nhất là các kỳ thi Series 6 và Series 7. Giấy phép Series 6 cho phép người đại diện chỉ bán một bộ sản phẩm đầu tư hạn chế, trong khi giấy phép Series 7 cho phép người đại diện đã đăng ký bán nhiều loại chứng khoán hơn.
Kỳ thi sê-ri 6
Bài kiểm tra Series 6 chính thức, Công ty Đầu tư và Hợp đồng biến đổi Sản phẩm Kiểm tra tiêu chuẩn đại diện Kiểm tra tiêu chuẩn là một bài kiểm tra trắc nghiệm với 50 bài. 70% hoặc tốt hơn là cần thiết để vượt qua. Sau khi hoàn thành kỳ thi, đại diện có đủ điều kiện để thu hút, mua và bán một số sản phẩm bảo mật.
Chìa khóa chính
- Một tổ chức tự quản lý hoặc một công ty thành viên FINRA như môi giới, phải tài trợ cho một ứng cử viên muốn tham gia các kỳ thi này. Để lên lịch kiểm tra, công ty tài trợ nộp Đơn đăng ký thống nhất cho Đăng ký ngành chứng khoán hoặc Mẫu U-4 với FINRA, đóng vai trò là Người ký phù hợp. Các ứng dụng ngoại trừ không có tài trợ đều bị từ chối. Bài kiểm tra SIE bao gồm các câu hỏi chung cho Series 6 và Series 7.Upon vượt qua các bài kiểm tra và đăng ký với FINRA thông qua công ty tài trợ, ứng viên được cấp giấy phép và trở thành đại diện đăng ký.
Các thí sinh phải được liên kết với và có sự tài trợ từ một công ty thành viên FINRA trước khi đăng ký thi. Câu hỏi loạt 6 được chia thành bốn phần liên quan đến chức năng công việc.
- Chức năng 1 liên quan đến các nguyên tắc cơ bản và phát triển kinh doanh và được phân bổ 12 câu hỏi. Giao diện 2 có 8 câu hỏi và tập trung vào đánh giá thông tin tài chính của khách hàng, xác định mục tiêu đầu tư, cung cấp thông tin về sản phẩm đầu tư và đưa ra khuyến nghị phù hợp. tập trung vào việc mở, duy trì, đóng và chuyển tài khoản và lưu giữ hồ sơ tài khoản phù hợp. Giao diện 4 có 5 câu hỏi xoay quanh việc lấy, xác minh và xác nhận hướng dẫn mua và bán của khách hàng.
Sau khi hoàn thành kỳ thi, đại diện được cấp phép của Series 6 có thể đề xuất các quỹ tương hỗ mở, niên kim thay đổi, bảo hiểm nhân thọ thay đổi, ủy thác đầu tư đơn vị và các sản phẩm chứng khoán quỹ thành phố thường được bán bởi các nhà hoạch định tài chính. Tuy nhiên, người sở hữu giấy phép Series 6 không được phép bán chứng khoán của công ty hoặc thành phố, chương trình tham gia trực tiếp, cổ phiếu hoặc tùy chọn.
Để tiến hành kinh doanh hàng năm hoặc các sản phẩm bảo hiểm, người đại diện cũng phải vượt qua kỳ kiểm tra bảo hiểm nhân thọ của tiểu bang. Các công việc phổ biến sử dụng giấy phép Series 6 bao gồm cố vấn tài chính, chuyên gia kế hoạch nghỉ hưu, cố vấn đầu tư và ngân hàng tư nhân.
Kỳ thi sê-ri 7
Sê-ri 7 được chính thức gọi là Kỳ thi kiểm tra tiêu chuẩn đại diện chứng khoán. Đây là một bài kiểm tra trắc nghiệm, với 125 bài, và kéo dài 3 giờ 45 phút. Điểm trúng tuyển cho kỳ thi Series 7 là 72% hoặc cao hơn. Giống như Series 6, nó bao gồm bốn chức năng:
- Chức năng 1 liên quan đến tìm kiếm kinh doanh cho một công ty môi giới từ khách hàng và khách hàng tiềm năng. Chức năng thứ hai liên quan đến việc mở tài khoản sau khi đánh giá nền tài chính của khách hàng. Giao diện 3 bao gồm thông tin về các khoản đầu tư, khuyến nghị phù hợp, chuyển nhượng tài sản và lưu giữ hồ sơ. Chức năng thứ tư liên quan đến thực hiện các giao dịch.
Giấy phép Series 7 cho phép các cố vấn tài chính tham gia mua và bán hầu như tất cả các sản phẩm đầu tư liên quan đến chứng khoán. Ngoài mọi thứ được đề cập trong kỳ thi Series 6, các sản phẩm bao gồm cổ phiếu phổ biến và ưu tiên, tùy chọn cổ phiếu và trái phiếu. Đây là kỳ thi cần thiết cho các nhà môi giới chứng khoán và là điều kiện tiên quyết cho nhiều giấy phép chứng khoán khác.
