Các giải pháp lưu ký tiền điện tử là các hệ thống lưu trữ và bảo mật độc lập được sử dụng để chứa số lượng lớn mã thông báo. Các giải pháp lưu ký là một trong những cải tiến mới nhất ra khỏi hệ sinh thái tiền điện tử và dự kiến sẽ báo trước sự gia nhập của tổ chức vốn vào ngành. Dưới đây là một tóm tắt ngắn gọn về lý do tại sao tiền điện tử cần các giải pháp lưu ký và các loại giải pháp lưu ký được cung cấp trên thị trường.
Tại sao Crypto cần giải pháp lưu ký?
Tiện ích chính của các giải pháp lưu ký tiền điện tử nằm ở việc bảo vệ tài sản tiền điện tử. Các khóa riêng, được sử dụng để thực hiện các giao dịch hoặc truy cập nắm giữ tiền điện tử, là một sự kết hợp phức tạp của chữ và số. Chúng cực kỳ khó nhớ và có thể bị đánh cắp hoặc hack. Ví trực tuyến là một giải pháp tiềm năng nhưng chúng cũng đã được chứng minh là dễ bị hack. Điều tương tự cũng đúng với các trao đổi tiền điện tử.
Các giải pháp khác bao gồm lưu trữ khóa riêng ngoại tuyến, trên giấy hoặc đĩa cứng (hoặc thiết bị điện tử khác) không được kết nối với Internet. Nhưng mất quyền giám sát vật lý (hoặc giấy hoặc thiết bị điện tử) là một khả năng thực sự và trong những trường hợp đó, việc phục hồi nắm giữ tiền điện tử có thể là không thể. Đối với những người nắm giữ bitcoin riêng lẻ, khả năng mất khóa riêng là một rủi ro; đối với các nhà đầu tư tổ chức, mặc dù, nó đại diện cho một rủi ro thậm chí còn quan trọng hơn. Loại thứ hai đi đến cực kỳ dài để bảo vệ chống lại mối nguy hiểm này. Một số nhà đầu tư lớn thậm chí đã được biết đến để phân phối các phần của ví giấy trên nhiều đơn vị lưu trữ ở các địa điểm khác nhau.
Lý do quan trọng khác cho sự tồn tại của các giải pháp lưu ký tiền điện tử là quy định. Theo quy định của SEC ban hành như một phần của Đạo luật Dodd Frank, các nhà đầu tư tổ chức có tài sản của khách hàng trị giá hơn 150.000 đô la được yêu cầu lưu trữ cổ phần với một người giám sát đủ điều kiện của người Viking. "Định nghĩa của SEC về các thực thể đó bao gồm ngân hàng và hiệp hội tiết kiệm và nhà môi giới đã đăng ký- Các đại lý hoa hồng tương lai cũng được bao gồm trong định nghĩa này. Trong hệ sinh thái tiền điện tử, rất ít ngân hàng chính thống cung cấp dịch vụ giám sát. BitGo, một công ty khởi nghiệp có trụ sở tại San Francisco.
Giải pháp lưu ký tiền điện tử là gì?
Nói một cách đơn giản, các giải pháp lưu ký tiền điện tử là nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ và bảo mật của bên thứ ba cho tiền điện tử. Các dịch vụ của họ chủ yếu nhắm vào các nhà đầu tư tổ chức, chẳng hạn như các quỹ phòng hộ, những người nắm giữ một lượng lớn bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác. Các giải pháp thường kết hợp kết hợp giữa lưu trữ nóng hoặc lưu trữ tiền điện tử với kết nối với Internet và lưu trữ lạnh hoặc lưu ký tiền điện tử bị ngắt kết nối Internet.
Cả hai loại lưu trữ đều có lợi ích và hạn chế. Ví dụ: lưu trữ nóng được kết nối với Internet và do đó, cung cấp thanh khoản dễ dàng hơn. Nhưng các tùy chọn lưu trữ nóng có thể dễ bị hack do tiếp xúc trực tuyến. Giải pháp lưu trữ lạnh cung cấp bảo mật cao hơn. Tuy nhiên, có thể khó tạo ra thanh khoản từ việc nắm giữ tiền điện tử trong một thông báo ngắn vì bản chất ngoại tuyến của chúng. Lưu trữ Vault là sự kết hợp của cả hai loại giải pháp lưu ký tiền điện tử trong đó phần lớn tiền được lưu trữ ngoại tuyến và chỉ có thể được truy cập bằng khóa riêng.
Những người chơi lớn trong lưu ký tiền điện tử
Một trong những người chơi lớn mới nổi trong không gian lưu ký tiền điện tử là Coinbase, sàn giao dịch tiền kỹ thuật số phổ biến. Coinbase đã bước vào khu vực giải pháp lưu ký cấp tổ chức tương đối gần đây, mua lại các vụ mua lại như Keystone Capital của California, một nhà môi giới đã đăng ký. Vào tháng 8 năm 2019, Coinbase đã mua lại doanh nghiệp tổ chức của nhà cung cấp lưu trữ Xapo. Ngân hàng Thụy Sĩ Vontobel cũng đã ra mắt một Vault Tài sản kỹ thuật số nhằm vào các nhà đầu tư tổ chức trong không gian tiền điện tử.
Tương lai của tiền điện tử
Các giải pháp lưu ký tiền điện tử đã trở nên phổ biến khi các nhà phân tích và nhà đầu tư tổ chức ngày càng xem chúng như một cầu nối giữa thị trường đầu tư tổ chức truyền thống và không gian tiền điện tử đang dịch chuyển. Ít nhất hai sự phát triển dự kiến sẽ ảnh hưởng đến tương lai của việc lưu ký tiền điện tử.
Đầu tiên là sự gia nhập của những người chơi lớn. Các tên được thành lập, như Goldman Sachs (GS), vắng mặt một cách rõ rệt trong danh sách các tên cung cấp giải pháp tiền điện tử. Mục nhập của họ có thể làm rung chuyển thị trường non trẻ. Một số điều đó đã xảy ra với Coinbase và Fidelity Invest đi đầu trong việc cung cấp hoặc thiết kế các dịch vụ lưu ký tiền điện tử.
Thứ hai là sự rõ ràng quy định. Các quy định bảo mật liên quan đến lưu trữ tiền điện tử không có trong quy định hiện hành. Không chỉ vậy, các doanh nghiệp vẫn chưa rõ ràng về các quy định liên quan đến chính tiền điện tử. Ngành công nghiệp sẽ phát triển chỉ sau khi các nhà quản lý bước vào và thiết lập các quy tắc cho sân chơi.
