Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những nguyên tắc cốt lõi của đầu tư. Đa dạng hóa có nghĩa là một nhà đầu tư nên phân bổ vốn cho một số khoản đầu tư khác nhau để phân tán rủi ro, thay vì đặt mọi thứ xuống một cổ phiếu hoặc đầu tư.
Mặc dù có rất nhiều loại đầu tư để lựa chọn, một nhà đầu tư vẫn cần một lượng vốn đáng kể để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Yêu cầu về vốn này có thể là một thách thức đặc biệt đối với các nhà đầu tư trẻ, vì họ có thể có khoản tiết kiệm tối thiểu để đầu tư. Tuy nhiên, các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cho phép có một danh mục đầu tư đa dạng với ngưỡng đầu tư tương đối thấp.
Các quỹ ETF cũng có một số tính năng khác khiến chúng trở thành phương tiện đầu tư lý tưởng cho nhà đầu tư trẻ. Chúng tôi sẽ xem xét năm trong số đó.
Hướng dẫn: Quỹ giao dịch trao đổi
- Nhiều loại quỹ ETF
Các quỹ ETF đầu tiên, được giới thiệu vào cuối những năm 1980 và đầu những năm 1990, là những sản phẩm vanilla tương đối đơn giản theo dõi các chỉ số vốn chủ sở hữu như Chỉ số Standard & Poor's 500 (S & P 500) và Chỉ số công nghiệp Dow Jones. Kể từ đó, phạm vi của các quỹ ETF có sẵn đã bùng nổ bao gồm thực tế mọi loại tài sản - cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa, tiền tệ và đầu tư quốc tế - cùng với mọi lĩnh vực có thể tưởng tượng và nhiều lĩnh vực thích hợp. Sự cạnh tranh giữa các nhà phát hành ETF đã dẫn đến việc giới thiệu các quỹ ETF rất đặc biệt tập trung, vì vậy các nhà đầu tư trẻ có thể tìm thấy các quỹ ETF cụ thể theo dõi các thị trường hoặc phân khúc cụ thể có thể đặc biệt hấp dẫn đối với họ. Ngoài ra còn có một số quỹ ETF nghịch đảo, giao dịch ngược hướng với tài sản hoặc thị trường và sử dụng các quỹ ETF có tác dụng phóng đại kết quả gấp hai hoặc ba lần.
Tính đến giữa năm 2018, đã có hơn 1.800 quỹ ETF có trụ sở tại Hoa Kỳ, theo dữ liệu từ công ty nghiên cứu và tư vấn ETFGI. Đối với các nhà đầu tư trẻ, phạm vi rộng lớn của các quỹ ETF có sẵn này cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư không có sẵn với các quỹ chỉ số. Phạm vi của các quỹ ETF cũng có nghĩa là một nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với số vốn đầu tư thấp hơn so với yêu cầu trong quá khứ.
Hãy xem xét trường hợp của một nhà đầu tư trẻ có 2.500 đô la để đầu tư. Hãy giả sử rằng nhà đầu tư này là một sinh viên sắc sảo của thị trường tài chính và có một số quan điểm rõ ràng về các khoản đầu tư cụ thể. Cô ấy tích cực trên thị trường chứng khoán Mỹ và muốn đây là vị trí đầu tư cốt lõi của mình. Nhưng cô cũng muốn có một vị trí nhỏ để ủng hộ các quan điểm khác của mình - tăng giá vàng và giảm giá đồng yên Nhật Bản. Mặc dù một danh mục đầu tư như vậy sẽ đòi hỏi một lượng vốn lớn hơn nhiều trong quá khứ (đặc biệt là trước khi xuất hiện các quỹ ETF hàng hóa và tiền tệ), giờ đây cô có thể xây dựng một danh mục đầu tư kết hợp tất cả các quan điểm của mình thông qua việc sử dụng các quỹ ETF. Ví dụ, nhà đầu tư này có thể đầu tư 1.500 đô la vào Biên lai lưu ký của Standard & Poor (SPDR) và đầu tư 500 đô la, mỗi quỹ, vào một quỹ ETF vàng và bán ngắn một quỹ ETF Nhật Bản.
2. Tính thanh khoản của các quỹ ETF
Thực tế là hầu hết các quỹ ETF rất thanh khoản và có thể được giao dịch trong suốt cả ngày là một lợi thế lớn so với các quỹ tương hỗ chỉ số, chỉ được định giá vào cuối ngày làm việc. Điều này trở thành một yếu tố khác biệt đặc biệt quan trọng đối với nhà đầu tư trẻ, những người có thể muốn thoát khỏi khoản đầu tư thua lỗ ngay lập tức để bảo toàn vốn hạn chế. Tính năng thanh khoản của các quỹ ETF cũng mang đến cho các nhà đầu tư khả năng sử dụng chúng cho giao dịch trong ngày, tương tự như cổ phiếu.
3. Phí ETF thấp
Các quỹ ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các quỹ tương hỗ. Ngoài ra, mặc dù chúng được mua và bán như cổ phiếu, nhiều nhà môi giới trực tuyến cung cấp các quỹ ETF miễn phí, ngay cả đối với các nhà đầu tư có tài khoản nhỏ. Điều này có thể là một trợ giúp lớn cho các nhà đầu tư trẻ, vì phí và hoa hồng cao có thể thực sự đặt một số dư trong tài khoản của họ.
4. Lựa chọn quản lý đầu tư với các quỹ ETF
Các quỹ ETF cho phép các nhà đầu tư quản lý các khoản đầu tư của họ theo phong cách mà họ lựa chọn - thụ động, chủ động hoặc ở đâu đó ở giữa. Quản lý thụ động, hoặc lập chỉ mục, chỉ đơn giản là đầu tư vào một hoặc nhiều chỉ số thị trường, trong khi quản lý tích cực đòi hỏi một cách tiếp cận thực tiễn hơn và lựa chọn các cổ phiếu hoặc lĩnh vực cụ thể để đấu thầu "đánh bại thị trường".
Các nhà đầu tư trẻ, những người không hoàn toàn quen thuộc với sự phức tạp của thị trường tài chính sẽ được phục vụ tốt bằng cách sử dụng phương pháp quản lý thụ động ban đầu và dần dần chuyển sang một phong cách tích cực hơn khi kiến thức đầu tư của họ tăng lên. Các quỹ ETF cho phép các nhà đầu tư nắm giữ các vị thế tăng hoặc giảm trong các lĩnh vực hoặc thị trường cụ thể, trong khi các quỹ ETF nghịch đảo và các quỹ ETF có đòn bẩy cho phép kết hợp các chiến lược quản lý danh mục đầu tư tiên tiến.
Mặc dù phần lớn các quỹ ETF được quản lý thụ động, chỉ cần theo dõi một chỉ mục, các quỹ ETF được quản lý tích cực vẫn tồn tại.
5. Bắt kịp xu hướng thông qua các quỹ ETF
Một trong những lý do chính cho sự tăng trưởng nhanh chóng của các quỹ ETF là các công ty phát hành của họ đã đứng đầu trong việc giới thiệu các sản phẩm mới và sáng tạo. Các nhà phát hành ETF thường đáp ứng nhanh chóng nhu cầu về các sản phẩm trong các lĩnh vực nóng. Ví dụ, nhiều quỹ ETF hàng hóa đã được giới thiệu trong thời kỳ bùng nổ hàng hóa 2003-2007. Một số quỹ ETF này đã theo dõi các giỏ hàng hóa rộng rãi, trong khi một số khác theo dõi các mặt hàng cụ thể như dầu thô và vàng.
Gần đây, một số quỹ ETF tuân thủ các nguyên tắc đầu tư về môi trường, xã hội và quản trị (ESG) đã được đưa ra. Theo báo cáo Tín hiệu bền vững năm 2017 của Viện nghiên cứu bền vững của Morgan Stanley, 86% số millennials quan tâm đến đầu tư có trách nhiệm xã hội.
Sự năng động và đổi mới được hiển thị bởi các nhà phát hành ETF là một tính năng khác có khả năng thu hút các nhà đầu tư trẻ. Khi xu hướng đầu tư mới đang được tiến hành và nhu cầu về các sản phẩm đầu tư mới hơn, chắc chắn sẽ có các quỹ ETF được giới thiệu để đáp ứng nhu cầu này.
Điểm mấu chốt
Các nhà đầu tư trẻ, những người không hoàn toàn quen thuộc với sự phức tạp của thị trường tài chính sẽ được phục vụ tốt bằng cách giao dịch một quỹ ETF theo dõi thị trường rộng lớn hơn. Các quỹ ETF ngành cho phép các nhà đầu tư nắm giữ các vị thế tăng hoặc giảm trong các lĩnh vực cụ thể, trong khi các quỹ ETF nghịch đảo và các quỹ ETF có đòn bẩy cho phép kết hợp các chiến lược quản lý danh mục đầu tư tiên tiến. Một số đặc điểm khác của các quỹ ETF khiến chúng trở thành phương tiện đầu tư lý tưởng cho các nhà đầu tư trẻ bao gồm thanh khoản, phí thấp, lựa chọn quản lý đầu tư và đổi mới.
ETF có thể được mua với một số nhà môi giới khác nhau. Nếu bạn đang xem xét các khoản đầu tư của ETF, Investopedia đã lập danh sách các nhà môi giới chứng khoán trực tuyến tốt nhất để giao dịch chứng khoán.
