Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett, trong số những người khác, nổi tiếng vì đã nói với các nhà đầu tư mua những gì họ biết. Về cơ bản, Buffett và những người theo dõi nhiệt tình của ông khuyên bạn nên đầu tư vào các công ty mà bạn thực sự hiểu về Haiti hoặc ít nhất là biết đủ về họ để có thể giải thích cách họ kiếm tiền (ví dụ như mô hình kinh doanh của công ty). Mặc dù chắc chắn không phải là không có công, nhưng mua những gì bạn biết không nhất thiết là một chiến lược đầu tư sẽ mang lại thành công đầu tư nhiều nhất. Có một số hạn chế đối với chiến lược này cho thấy các nhà đầu tư có thể thực sự được phục vụ tốt hơn bằng cách mua vào những gì họ có thể học hỏi.
Phải mất thời gian để hiểu đầy đủ về một công ty
Nhiều nhà đầu tư mới sẽ gặp khó khăn khi đi sâu vào các mô hình kinh doanh hoặc báo cáo 10 K của các công ty giao dịch công khai vì một số lý do rõ ràng, quan trọng nhất là thời gian và thiếu kiến thức. Không nhiều người trong chúng ta có thể lắng nghe các cuộc gọi thu nhập của các công ty một cách nhất quán và thậm chí nếu có thể, chúng ta có thể không thực sự đánh giá cao những gì đang được thảo luận. Hiểu thực sự bảng cân đối của một công ty và định hướng tài chính tổng thể đòi hỏi kiến thức chuyên môn mà hầu hết các nhà đầu tư không ngay lập tức sở hữu. Tuy nhiên, có nhiều tài nguyên trực tuyến có thể giúp rút ngắn thời gian học hỏi để có được kiến thức về một công ty bạn sở hữu hoặc có ý định mua.
Những trang web như vậy có thể giúp bạn tăng tốc về các công ty và triển vọng tương lai của họ. Tất nhiên, có giới hạn đối với các dịch vụ được cung cấp mà không phải trả phí, nhưng lượng thông tin miễn phí có thể được lượm lặt theo thời gian chắc chắn không đáng kể. Ý tưởng là để có được sự quen thuộc và không nhất thiết là kiến thức chuyên môn về các lựa chọn đầu tư tiềm năng của bạn.
Bạn có thể bỏ lỡ các công ty đang phát triển nhanh
Một cạm bẫy khi chỉ đầu tư vào các công ty mà bạn cảm thấy thoải mái là chi phí cơ hội của việc không sở hữu các công ty chưa được biết đến nhiều. Hầu hết các nhà đầu tư đều biết rằng Exxon Mobil bán xăng dầu và Johnson & Johnson sản xuất dược phẩm và các sản phẩm chăm sóc sức khỏe và sắc đẹp. Một lập luận hợp lệ có thể được đưa ra là các công ty này mang lại khả năng dự đoán và giúp giảm thiểu rủi ro trong danh mục đầu tư của một người, tuy nhiên, thực tế vẫn là lợi nhuận lớn nhất từ cổ phiếu thường đến từ các công ty trong giai đoạn tăng trưởng trước đó .
Thông thường, các công ty nổi tiếng lớn không thể phát triển theo tốc độ mà họ đã làm khi lần đầu tiên được giao dịch công khai. Vì vậy, ý tưởng là tìm hiểu về các công ty này trước khi họ trải nghiệm sự tăng trưởng lớn nhất của họ và do đó sự tăng giá cổ phiếu bùng nổ nhất của họ. Cisco Systems và Microsoft là hai trong số những công ty công nghệ được công nhận nhất trên hành tinh. Microsoft đã công khai vào những năm 80. Trước đó, không nhiều người đã nghe nói về "Windows" hoặc "email", hiện là một phần thiết yếu của thế giới kinh doanh. Đầu những năm 90, ít người biết internet là gì, ít hơn là cuối cùng nó sẽ được truy cập không dây. Cisco đã làm, và học một cách khái niệm về công ty này và bóp cò sẽ thu được lợi nhuận lớn từ khoản đầu tư. Ngoài ra còn có các trang web trực tuyến giúp điều hướng qua một số công ty gần đây nhất và các cổ phiếu tăng trưởng cao tiềm năng. Không ai nên ra ngoài và chỉ đầu tư vào các công ty nhỏ, đang phát triển hoặc IPO gần đây, nhưng tìm hiểu về các công ty này có thể khiến bạn trở thành một nhà đầu tư cân bằng hơn.
Đừng chỉ tập trung vào tương lai
Một nguyên lý khác của đầu tư thuần túy là tầm quan trọng tối đa được đặt vào phân tích cơ bản. Các số liệu như tỷ lệ giá thu nhập chuyển tiếp, giá trị sổ sách, tốc độ tăng trưởng giá thu nhập và dòng tiền tự do chỉ là một vài trong số nhiều điểm dữ liệu được sử dụng để xác định xem một cổ phiếu có đáng sở hữu hay không. Hầu hết các phân tích này dựa trên các giả định ít nhất một năm trong tương lai. Sử dụng các số liệu này, các nhà cơ bản và các nhà phân tích cố gắng đưa ra mức giá "mục tiêu" một năm trong tương lai.
Thay vì cố gắng tìm hiểu tất cả những gì biệt ngữ này thực sự có nghĩa là gì, tại sao không nhìn vào một bức tranh về những gì một công ty đã thực sự làm thay vì những gì nó được dự kiến sẽ làm? Biểu đồ của một cổ phiếu cho bạn biết giá trị của nó tại thời điểm bạn kéo nó lên. Nhiều kỹ thuật viên chứng khoán, những người tập trung vào giá cổ phiếu mạnh mẽ, có lẽ sẽ đồng ý với câu ngạn ngữ cũ rằng một bức tranh thực sự đáng giá cả ngàn lời nói. Các nhà đầu tư nên cân nhắc sử dụng phân tích kỹ thuật cho các công ty mà họ không biết hoặc thực sự không có thời gian hoặc không muốn học. Làm một số bài tập về nhà và học các xu hướng biểu đồ chứng khoán cơ bản cùng với các thuật ngữ như đường trung bình di chuyển, đột phá và nến có thể mở ra cánh cửa mới để phân tích chứng khoán.
Điểm mấu chốt
Mua những gì bạn biết chắc chắn có liên quan, tư vấn đầu tư thực tế. Tuy nhiên, chỉ mua những gì bạn biết sẽ gây rủi ro cho danh mục đầu tư của bạn: Nhiều lợi nhuận lớn nhất sẽ được thực hiện từ các công ty bạn chưa từng nghe đến và KHÔNG hiểu. Các nhà đầu tư có thể khôn ngoan khi đầu tư vào các công ty mà họ có thể tìm hiểu thay vì chỉ gắn bó với sự cố gắng và đúng với những gì họ cho là "biết".
Khám phá các phương pháp thay thế như học phân tích kỹ thuật cơ bản và theo dõi các IPO gần đây sẽ giúp mở rộng tầm nhìn của các nhà đầu tư.
