Một quỹ tương hỗ chỉ số là một loại quỹ đầu tư tất cả, hoặc gần như tất cả, tổng tài sản của nó vào chứng khoán bao gồm chỉ số cơ bản của nó. Các quỹ chỉ số sử dụng các chiến lược đầu tư thụ động, và do đó có xu hướng có doanh thu thấp và tỷ lệ chi phí thấp. Các quỹ thực hiện chiến lược lập chỉ mục yêu cầu quản lý danh mục đầu tư và giao dịch tích cực ít hơn, giúp giảm thiểu phí hoạt động. Các quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí thấp có lợi cho các nhà đầu tư dài hạn, những người tìm cách theo dõi các chỉ số và tiếp xúc với các phân khúc thị trường được lựa chọn theo thời gian. Tỷ lệ chi phí và phí quản lý là một phần của cuộc tranh luận đang diễn ra với các quỹ thụ động chống lại các quỹ hoạt động trên thị trường. Một số lượng ngày càng tăng của các quỹ chỉ số tiếp tục được phát triển trên thị trường bao gồm sự phát triển của các quỹ chỉ số beta thông minh tìm cách sao chép các chỉ mục tùy chỉnh. Đến nay, cuộc tranh luận về giá trị gia tăng của quản lý chủ động so với lợi thế của các quỹ được quản lý thụ động vẫn tiếp tục. Tỷ lệ chi phí thường là một trong những yếu tố chính có thể khiến các nhà đầu tư lựa chọn đầu tư quỹ thụ động so với các nhà quản lý tích cực khi tìm kiếm các lựa chọn đầu tư mục tiêu.
Kể từ tháng 10 năm 2018, ba quỹ sau đây nằm trong số các quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi phí thấp nhất theo báo cáo của Morningstar. Những quỹ này được lựa chọn dựa trên tỷ lệ chi phí, khả năng đầu tư bán lẻ và tiếp xúc thị trường rộng lớn.
Quỹ chỉ số Fidelity Spartan 500 - Lớp nhà đầu tư (FUSEX)
Đây là một quỹ lớp nhà đầu tư được Fidelity tiếp thị với tỷ lệ chi phí ròng 0, 015%. Quỹ theo dõi các khoản giữ và trả lại của Chỉ số S & P 500. Quỹ đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản vào Chỉ số S & P 500. Quỹ không yêu cầu đầu tư tối thiểu. Kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2018, nó có lợi nhuận một năm là 17, 81% so với 17, 91% cho Chỉ số S & P 500.
Cổ phiếu nhà đầu tư quỹ chỉ số giá trị Vanguard (VIVAX)
Quỹ này được bán bởi Vanguard. Nó theo dõi các khoản giữ và hiệu suất của Chỉ số giá trị vốn hóa lớn CRSP US. Quỹ có tỷ lệ chi phí ròng là 0, 17%. Nó đòi hỏi một khoản đầu tư tối thiểu $ 3.000. Tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2018, quỹ có lợi nhuận một năm là 13, 43% so với 13, 59% của Chỉ số.
Quỹ chỉ số trái phiếu Fidelity Hoa Kỳ - Lớp nhà đầu tư (FBIDX)
FBIDX rơi vào hạng mục Sao mai trái phiếu trung hạn. Quỹ tập trung vào đầu tư trái phiếu Mỹ. Nó có tỷ lệ chi phí là 0, 025%. Nó không đòi hỏi đầu tư tối thiểu. Quỹ đầu tư ít nhất 80% tài sản vào trái phiếu trong Bloomberg Barclays Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Mỹ. Kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2018, lợi nhuận trong một năm là -1, 40% so với -1, 22% đối với điểm chuẩn. Lợi nhuận ba năm là 1, 11% so với 1, 31% cho điểm chuẩn.
Quỹ chỉ số
Các quỹ này phải được giao dịch với nền tảng liên kết của họ, đây là yếu tố giúp giảm tỷ lệ chi phí. Việc truy cập hạn chế nhưng dễ dàng thông qua các sàn giao dịch Fidelity và Vanguard giúp hạn chế nhiều khoản phân phối và phí 12b-1, giữ cho chi phí thấp hơn cho các nhà đầu tư.
