Các quỹ Vanguard, bao gồm các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các quỹ tương hỗ, cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với thị trường vốn và trái phiếu với chi phí hợp lý với tỷ lệ chi phí cạnh tranh cao trong ngành công nghiệp quỹ. Các quỹ của Vanguard thường không có phí tải, và nhiều khoản có sẵn miễn phí phí giao dịch thông qua nhiều nền tảng môi giới đầu tư.
Hệ thống xếp hạng Morningstar được thiết kế để cân nhắc các yếu tố khác nhau của một quỹ, chẳng hạn như hiệu suất, quản lý, lệ phí trong quá khứ và quy trình mà quỹ sử dụng để chọn các khoản giữ. Một số quỹ Vanguard có xếp hạng năm sao từ Morningstar.
Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley
Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley tìm cách đạt được tăng trưởng thu nhập dài hạn và mức thu nhập hiện tại bền vững. Quỹ phân bổ khoảng 60% tài sản của mình cho trái phiếu, bao gồm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu cơ quan chính phủ, trái phiếu công nghiệp và chứng khoán được thế chấp (MBS). Hầu như tất cả các khoản nắm giữ trái phiếu của Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley đều thuộc loại đầu tư. Vì quỹ có thời gian đáo hạn trung bình là 10, 1 năm, nên việc nắm giữ trái phiếu của nó phải chịu rủi ro lãi suất. Phần còn lại của tài sản của quỹ được đầu tư vào chứng khoán Mỹ với tỷ lệ phân bổ 40%. Các lĩnh vực vốn chủ sở hữu được đa dạng hóa trong số 12 loại, bao gồm mặt hàng chủ lực tiêu dùng, tài chính, chăm sóc sức khỏe và công nghiệp. Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley chọn các cổ phiếu có cổ tức trên trung bình dự kiến sẽ tăng trong tương lai.
Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley có kinh nghiệm quản lý có hồ sơ theo dõi đã được chứng minh về việc mang lại lợi nhuận cao. Từ năm 2009 đến 2019, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 7, 98%. Quỹ có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0, 23% và lợi suất 30 ngày của SEC là 2, 56%. Nó phù hợp nhất cho các nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư thu nhập với chi phí rất thấp.
Quỹ miễn thuế năng suất cao Vanguard
Quỹ miễn thuế năng suất cao Vanguard đầu tư tài sản của mình vào trái phiếu đô thị với thu nhập hiện tại được miễn thuế thu nhập liên bang. Quỹ có một phân bổ rất bảo thủ ủng hộ trái phiếu đô thị được đánh giá cao với xếp hạng tín dụng từ A trở lên. Chỉ có ít hơn 35% của tất cả các trái phiếu được xếp hạng BBB hoặc thấp hơn hoặc không có xếp hạng, trong khi 65% còn lại của quỹ là từ A trở lên. Quỹ miễn thuế năng suất cao Vanguard có thời gian đáo hạn trung bình là 17, 9 năm, khiến nó nhạy cảm với rủi ro lãi suất. Kể từ ngày 14 tháng 1 năm 2020, lợi suất SEC 30 ngày của quỹ đạt 2, 18%.
Từ năm 2009 đến 2019, Quỹ miễn thuế năng suất cao Vanguard đã tạo ra tỷ lệ lợi nhuận trung bình hàng năm là 5, 35%. Quỹ có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0, 17%. Quỹ miễn thuế năng suất cao Vanguard phù hợp nhất cho các nhà đầu tư đang ở trong khung thuế rất cao và muốn được tiếp xúc với trái phiếu chất lượng cao được miễn thuế liên bang.
Cổ phiếu quỹ cân bằng được quản lý thuế của Vanguard
Cổ phiếu quỹ cân bằng được quản lý thuế của Vanguard tìm cách cung cấp khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa vừa và lớn của thị trường chứng khoán Mỹ. Phân bổ tài sản của quỹ là 48, 5% bằng cổ phiếu và 51, 5% bằng trái phiếu. Danh mục trái phiếu bao gồm trái phiếu đô thị được liên bang miễn thuế.
Từ năm 2009 đến 2019, Cổ phiếu Đô đốc Quỹ Cân bằng được quản lý thuế của Vanguard đã tạo ra tỷ lệ hoàn vốn trung bình hàng năm là 8, 59%. Quỹ có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0, 09% và lợi tức 30 ngày của SEC là 1, 55% tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2019. Thời gian đáo hạn trung bình của quỹ là 8, 7 năm
Cổ phiếu quỹ cân bằng được quản lý thuế của Vanguard phù hợp nhất cho các nhà đầu tư đang ở trong khung thuế cao hơn với mục tiêu đầu tư là tăng trưởng gốc với khả năng hấp thụ biến động thị trường.
