Mặc dù mua thấp và bán cao là một chiến lược dẫn đến sự tích lũy lớn của cải, nhưng đây không phải là cách các chuyên gia tìm thấy thành công của họ. Thay vào đó, một nhà đầu tư thông thái chiến lược triển khai tiền của họ để cho phép nó hoạt động theo nhiều cách - họ đa nhiệm vụ tiền của họ.
Nhà đầu tư bán lẻ đã quen làm việc với cổ phiếu có thể đồng thời bỏ tiền của họ để làm việc theo ba cách:
- Hành động về giá - Cổ phiếu hy vọng sẽ tăng giá trị. Chia sẻ - Phí mà công ty trả cho bạn để đổi lấy việc sử dụng tiền của bạn. Doanh thu chung - Tiền mà nhà đầu tư trả cho bạn khi bạn bán một cuộc gọi được bảo hiểm đối với cổ phiếu của bạn.
Chiến lược hành động giá
Nếu đầu tư là một trò chơi, cách bạn giành chiến thắng sẽ là mua một cổ phiếu ở mức giá thấp và bán nó với giá cao hơn, vào một ngày sau đó. Nếu bạn sở hữu một ngôi nhà, bạn hiểu khái niệm này một cách rất thực tế.
Để kiếm lợi nhuận từ khoản đầu tư của bạn, tốt nhất nên sử dụng một trong hai chiến lược để làm điều đó. Đầu tiên được gọi là đầu tư giá trị. Cổ phiếu, giống như các sản phẩm bạn mua hàng ngày, được bán theo thời gian và các nhà đầu tư giá trị chờ đợi giá bán đó. Điều này làm cho nó thậm chí dễ dàng hơn để kiếm lợi nhuận, bởi vì các cổ phiếu bị định giá thấp (đang bán) có nhiều chỗ để phát triển hơn.
Cổ phiếu yêu thích của bạn có thể không hoạt động cho chiến lược này, vì nó phải trả cổ tức, nó phải có giá đủ rẻ để bạn có thể mua 100 cổ phiếu và phải giao dịch rất nhiều cổ phiếu mỗi ngày; ít nhất 1 triệu cổ phiếu khối lượng hàng ngày là tốt nhất. Hãy nhớ rằng giá trị của một công ty không dựa trên giá của nó. Có rất nhiều cổ phiếu chất lượng cao dưới 30 đô la một cổ phiếu và có rất nhiều cổ phiếu chất lượng thấp giao dịch trên 100 đô la. Cổ phiếu từ $ 15 đến $ 30, với tỷ lệ cổ tức ít nhất là 2%, là lý tưởng. Cuối cùng, bạn không muốn một cổ phiếu biến động cao. Nếu nó có sự dao động giá hoang dã, điều đó sẽ khó quản lý hơn nhiều.
Đây là nơi bạn đặt các kỹ năng nghiên cứu và đánh giá chứng khoán của bạn để làm việc. Khi bạn tìm thấy cổ phiếu của mình, giả sử rằng bạn muốn định giá đầu tư, hãy tìm tên này ở giữa hoặc hướng về phía dưới của phạm vi giao dịch trong 52 tuần qua. Nếu bây giờ nó không ở đó, hãy đợi nó đưa ra mức giá mà bạn muốn hoặc tìm một công ty khác. Có rất nhiều ứng cử viên xứng đáng cho chiến lược này.
Cách thứ hai là giao dịch đà. Một số nhà đầu tư tin rằng thời điểm tốt nhất để mua một cổ phiếu là khi nó tiếp tục tăng cao hơn, bởi vì khi chúng ta học ở trường tiểu học, một đối tượng chuyển động có xu hướng ở lại chuyển động. Vấn đề với giao dịch đà là nó có xu hướng hoạt động tốt hơn cho các nhà đầu tư ngắn hạn. Đối với chiến lược của chúng tôi, chúng tôi muốn suy nghĩ lâu dài. Càng nắm giữ cổ phiếu càng nhiều năm, lợi nhuận tiềm năng của bạn càng cao.
Đầu tư cho cổ tức
Trong một thế giới giao dịch chứng khoán công nghệ cao, đầu tư cho cổ tức có thể được coi là nhàm chán, nhưng cổ tức có thể là một nguồn thu nhập lớn cho các nhà đầu tư dài hạn.
Cổ tức mang lại cho chúng tôi hai lợi thế giúp tiền của chúng tôi hoạt động cho chúng tôi theo nhiều cách. Đầu tiên, nó mang lại cho chúng ta thu nhập ổn định. Chắc chắn, một công ty có thể chọn trả hoặc không trả cổ tức, như họ muốn, nhưng đối với một công ty chất lượng cao, với tỷ lệ xuất chi thấp, khả năng chia cổ tức hàng quý sẽ bị cắt giảm. Thứ hai, nó làm giảm cơ sở chi phí của bạn cho cổ phiếu bạn đã mua.
Giả sử rằng bạn đã nghiên cứu và quyết định mua XYZ. Bạn đã mua 100 cổ phiếu với giá 30 đô la một cổ phiếu, vào thời điểm đó có tỷ lệ cổ tức ba phần trăm.
$ 3.000 x 3% = $ 90 mỗi năm.
Bạn không chỉ kiếm được 90 đô la mỗi năm, mà vì cổ tức được trả vào tài khoản của bạn dưới dạng tiền mặt (hầu hết thời gian), mỗi năm bạn sở hữu 100 cổ phiếu của mình, bạn có thể áp dụng khoản thanh toán cổ tức đó cho số tiền bạn đã trả cho cổ phiếu và, trong trường hợp này, trừ 90 xu mỗi cổ phiếu. Chỉ sau năm năm, cổ phiếu của bạn có giá 30 đô la một cổ phiếu, giảm xuống còn 25, 50 đô la một cổ phiếu. Nhiều nhà đầu tư dài hạn giảm giá họ đã trả cho một cổ phiếu xuống 0 đô la, chỉ từ cổ tức.
Đầu tư sau thời kỳ hoàng kim
Sử dụng cuộc gọi được bảo hiểm
Các cuộc gọi được bảo hiểm phức tạp hơn một chút. Nếu bạn không cảm thấy tự tin với chiến lược này, mua một cổ phiếu và thu cổ tức khi nó tăng cao hơn vẫn sẽ là một mức tăng ấn tượng.
Trước khi chúng tôi bán cuộc gọi được bảo hiểm, chúng tôi phải đưa ra hai quyết định quan trọng:
- Giá thực hiện là bao nhiêu? Chúng ta muốn hợp đồng của mình hết hạn trong bao nhiêu tháng nữa?
Giá đình công
Cuộc gọi được bảo hiểm là một chiến lược hợp đồng quyền chọn cung cấp cho người nắm giữ hợp đồng quyền mua 100 cổ phiếu của bạn, nếu nó ở mức hoặc cao hơn giá thực hiện. Có lẽ, bạn không muốn cổ phiếu của mình bị lấy khỏi bạn, mặc dù bạn có thể thay đổi quyết định trong những năm sau đó, vì vậy giá thực hiện của bạn cần phải đủ cao để cổ phiếu không tăng trên giá thực hiện, nhưng đủ thấp để bạn có thể vẫn thu được phí bảo hiểm lành mạnh cho rủi ro bạn đang mắc phải.
Quyết định này là khó khăn. Nếu cổ phiếu của bạn đang trong xu hướng giảm, bạn có thể bán một quyền chọn với mức đình công không cao hơn nhiều so với giá hiện tại của cổ phiếu. Nếu cổ phiếu đang trong xu hướng tăng - vì mục đích an toàn - hãy cân nhắc chờ đợi để bán cuộc gọi cho đến khi bạn tin rằng việc tăng giá đã diễn ra, và cổ phiếu sẽ sớm đi theo hướng khác. Hãy nhớ rằng, khi cổ phiếu tăng giá trị, giá trị của tùy chọn của bạn giảm xuống. Điều này cũng thêm lợi ích của cuộc gọi được bảo hiểm hoạt động như một hàng rào.
Ngày hết hạn
Càng đi sâu vào tương lai, bạn càng có nhiều lựa chọn, bạn sẽ được trả trước nhiều hơn để bán cuộc gọi, nhưng đó cũng là lúc cổ phiếu của bạn phải ở dưới mức giá thực hiện, để tránh bị "gọi đi" từ bạn. Đối với hợp đồng đầu tiên của bạn, hãy xem xét đi ba tháng trong tương lai.
Cuộc gọi được bảo hiểm sẽ kiếm tiền cho bạn ngay khi bạn bán nó, bởi vì phí bảo hiểm mà người mua đã trả được gửi trực tiếp vào tài khoản của bạn. Nó sẽ tiếp tục kiếm tiền cho bạn nếu giá cổ phiếu của bạn giảm. Khi giá giảm, phí bảo hiểm cũng vậy. Bạn có thể mua lại hợp đồng từ người mua bất cứ lúc nào, vì vậy nếu phí bảo hiểm giảm, bạn có thể mua với giá thấp hơn số tiền bạn đã bán. Điều đó tương đương với lợi nhuận. Mặt khác, nếu cổ phiếu tăng cao hơn giá thực hiện, bạn có thể mua hợp đồng nhiều hơn số tiền bạn đã bán và chịu lỗ, nhưng nó giúp bạn không phải từ bỏ 100 cổ phiếu.
Một trong những cách tốt nhất để sử dụng cuộc gọi được bảo hiểm là cho bộ sưu tập phí bảo hiểm ngay từ đầu, và mặc dù bạn có thể mua tùy chọn trở lại nếu nó tăng hoặc giảm, hãy lưu điều này cho các trường hợp nghiêm trọng. Ngoài ra, hãy nhớ rằng số tiền bạn thu được bằng cách bán cuộc gọi được bảo hiểm của bạn cũng có thể được trừ vào giá bạn đã trả cho cổ phiếu.
Cách tốt nhất để tìm hiểu một chiến lược đầu tư phức tạp, như cuộc gọi được bảo hiểm, là sử dụng một nền tảng ảo mà bạn không phải lo lắng về việc mất tiền thật. Bạn vẫn có thể mua cổ phiếu và thu cổ tức, nhưng chờ bán cuộc gọi được bảo hiểm cho đến khi bạn cảm thấy thoải mái với cách thức hoạt động của nó.
Điểm mấu chốt
Đối với hầu hết các nhà đầu tư, đặt tiền vào các cổ phiếu chất lượng cao trong thời gian dài, trong khi khai thác thu nhập cổ tức, là cách tốt nhất để kiếm tiền trên thị trường. Sau đó, khi bạn hiểu cách sử dụng cuộc gọi được bảo hiểm, bạn có thể tăng đáng kể năng suất của mình. Mặc dù khía cạnh thu nhập cố định của đầu tư không phải là ly kỳ để xem, nhưng nó là thích hợp nhất cho các nhà đầu tư bán lẻ và như chúng ta có thể thấy, những con số có thể tăng lên nhanh chóng.
