Các nhà đầu tư tích cực cần liên tục theo dõi danh mục đầu tư của họ để thay đổi. Tuy nhiên, các nhà đầu tư thụ động, hoặc những người có tầm nhìn dài hạn hơn, có thể đủ khả năng để thực hiện một cách tiếp cận thoải mái hơn. Nhưng tất cả các nhà đầu tư vẫn phải làm bài tập về nhà của họ theo thời gian.
Năm mẹo sau đây có thể giúp bạn quản lý thời gian và các khoản đầu tư của mình đúng cách.
Tập trung vào lãi suất và xu hướng hàng hóa (hàng ngày)
Bạn không cần phải theo dõi các thay đổi của thị trường hàng ngày để thành công với tư cách là một nhà đầu tư, nhưng nhận thức được các xu hướng trên thị trường có thể giúp bạn giảm bớt việc nghe "các mẹo nóng" hoặc các nhà máy tin đồn suốt cả ngày. Một cách tốt để ngăn chặn sự lo lắng gây ra bởi tin đồn đầu tư mà bạn nghe thấy là theo đuổi đúng loại thông tin hiện nay.
Hai lĩnh vực lớn cần tập trung vào là lãi suất và chi phí hàng hóa / lao động.
Lãi suất cao hơn thường mang lại giá cổ phiếu thấp hơn, bởi vì nhìn chung khi các công ty chi nhiều tiền hơn cho các khoản thanh toán cho vay, nó làm giảm thu nhập của họ - và thu nhập thấp hơn tương đương với giá cổ phiếu thấp hơn. Ngược lại, tỷ lệ thấp hơn có thể có nghĩa là cả công ty và cá nhân sẽ chi tiêu ít hơn cho các khoản thanh toán lãi, dòng dưới cùng sẽ tăng và thu nhập cao hơn chuyển thành giá cổ phiếu cao hơn. Biết rằng hầu hết các tin tức về lãi suất đang được tính vào giá thị trường và có thể thấy nó có thể ảnh hưởng đến giá trong tương lai như thế nào sẽ giúp bạn loại bỏ bất kỳ lời khuyên tầm phào nào bạn có thể nhận được ngay bây giờ.
Các nhà đầu tư nên theo dõi chi phí nhiên liệu và giá cả hàng hóa khác để đánh giá mức độ biến động đó có thể ảnh hưởng đến việc nắm giữ của họ. Ví dụ, một số ngành công nghiệp, như vận tải đường bộ, thấy lợi nhuận của họ giảm đáng kể khi giá dầu thô tăng. Những người khác, chẳng hạn như các công ty khai thác dầu, giá vé tốt hơn khi dầu giao dịch cao hơn. Giá thép và gỗ tăng sẽ ảnh hưởng xấu đến các công ty xây dựng và sản xuất.
Chi phí lao động tăng sẽ chôn vùi tất cả mọi người, nhưng đặc biệt là các nhà bán lẻ thường thuê nhân công với mức lương tối thiểu. Nếu bạn biết những gì trong danh mục đầu tư của bạn trước thời hạn, bạn có thể cắt giảm sự lo lắng trong các bài hát của nó và điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn cho phù hợp.
Theo kịp xu hướng thị trường (hàng tuần)
Bạn không cần phải điều chỉnh TV của mình vào CNBC mọi lúc, nhưng bạn nên cập nhật những tin tức mới nhất từ các phương tiện tài chính và cố gắng xem các video tập trung vào tài chính ít nhất một lần một tuần. Web, bao gồm cả phương tiện truyền thông xã hội, là một nơi tuyệt vời khác để đọc về các chiến lược đầu tư và cảm nhận về những gì các chuyên gia đang nói về hướng dự đoán của thị trường. Để vượt qua tất cả các bài đọc dư thừa, chỉ cần đảm bảo bạn nắm được các ngành công nghiệp đang hoặc không có lợi, cùng với sức khỏe của thị trường nói chung.
Hãy nhớ rằng sự phát triển địa chính trị có thể ảnh hưởng đến việc nắm giữ danh mục đầu tư của bạn - vì vậy có thể tin tức về thuế cao hơn, hoặc biến động tiền tệ. Điều này có nghĩa là ít nhất bạn nên bắt kịp với một bản tóm tắt về sự phát triển vào cuối mỗi tuần. Mục tiêu ở đây là để có được bức tranh lớn hoặc xu hướng, và sau đó thực hiện các thay đổi cho danh mục đầu tư của bạn cho phù hợp.
Tuy nhiên, cố gắng không để bị dụ dỗ đưa ra quyết định vì "tin tức trong ngày". Nói cách khác, bình luận tài chính mà bạn thấy trên truyền hình hoặc trực tuyến đôi khi được tô điểm để thu hút lượng khán giả lớn hơn. Vì vậy, hãy cố gắng giải mã các xu hướng dài hạn và loại bỏ những điều vô nghĩa hàng ngày mà các phương tiện truyền thông tài chính sử dụng để thổi phồng các chương trình phát sóng của họ. Câu hỏi bạn nên luôn tự hỏi khi xem hoặc nghe bình luận tài chính là - điều này sẽ ảnh hưởng đến tôi hoặc danh mục đầu tư của tôi như thế nào?
Xem xét Báo cáo tài chính (hàng quý)
Quy tắc này áp dụng chủ yếu cho các nhà đầu tư mua cổ phiếu riêng lẻ. Các nhà đầu tư nên xem lại phần Thảo luận & Phân tích Quản lý (MD & A) trong báo cáo tài chính của công ty, cũng như báo cáo ủy quyền 10-K, 10-Q và proxy (được đệ trình với SEC) để có ý tưởng tốt hơn về quản lý cơ hội và rủi ro cho công ty cùng với hiệu suất gần đây của nó.
Khi bạn thực hiện nghiên cứu này, hãy tự hỏi mình những câu hỏi sau:
- Quản lý có lạc quan về tương lai của công ty không? Có nhận xét sâu sắc nào về tiềm năng thu nhập trong tương lai không? Có phải nó đang cân nhắc việc mua lại lớn hoặc bán tài sản có thể ảnh hưởng đến thu nhập không? Điều đó có thể tác động đến sự tăng trưởng trong tương lai của công ty?
Đây là tất cả các vấn đề có thể được giải quyết trong báo cáo tài chính và hữu ích cho quá trình ra quyết định của nhà đầu tư. Hãy là một thám tử, và cố gắng đào bới tất cả các mối quan hệ công khai để xem những gì quản lý thực sự đang nói.
Đôi khi, văn bản là phương tiện tốt nhất để các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về hoạt động nội bộ của một công ty, bởi vì các cuộc gặp mặt trực tiếp và một số cuộc gọi hội nghị rất có kịch bản, đặc biệt là sự gia tăng các vụ kiện do cổ đông khởi xướng.
(Để được tư vấn thêm về việc nhận thông tin bạn cần từ các tài liệu này, hãy đọc Những điều bạn cần biết về Báo cáo tài chính. )
Liên hệ hoặc phỏng vấn các quỹ hoặc công ty (Một lần hoặc hai lần một năm)
Cố gắng bắt kịp với các chuyên gia phụ trách các quỹ hoặc công ty có thể là một công việc toàn thời gian, vì vậy tốt nhất nên chọn khi bạn thử các loại thư này. Chọn một thời điểm trong năm khi họ chậm hơn hoặc có thể nói chuyện với bạn nhiều hơn - và một khi bạn đã có được họ trên đường truyền, hãy bơm cho họ thông tin về nơi thị trường hoặc một ngành hoặc cổ phiếu cụ thể đang hướng tới. Đôi khi, họ sẽ cung cấp cái nhìn sâu sắc có giá trị mà bạn chưa suy nghĩ - hoặc không có thời gian để nghiên cứu.
Khi nói chuyện với các chuyên gia này, hãy thử đặt câu hỏi mở như:
- Bạn nghĩ công ty đang hướng đến đâu? Rủi ro lớn nhất trong tương lai là gì? Bạn nghĩ gì về các nhà phân tích Phố Wall đang xem xét hoặc đánh giá thấp liên quan đến công ty?
Bạn có thể ngạc nhiên bởi sự hài hước của các câu trả lời bạn sẽ nhận được - không mất chi phí thời gian thực cho bạn.
Nghe trong các cuộc gọi hội nghị (hàng năm)
Đừng sợ hãi. Gọi cho đại diện quan hệ nhà đầu tư tại công ty bạn sở hữu cổ phiếu để xem bạn có thể lắng nghe cuộc gọi hội nghị cuối năm của công ty không. Bạn cũng có thể kiểm tra phần quan hệ nhà đầu tư của công ty trên trang web của họ, thường sẽ cung cấp thông tin về ngày của cuộc gọi tiếp theo cùng với liên kết để nghe cuộc gọi trực tuyến. Do Công bố quy định công bằng và các công ty tập trung có những ngày tiết lộ thông tin cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, nhiều công ty sẽ cho phép nhà đầu tư cá nhân tham gia nếu nhà đầu tư yêu cầu tham gia trước để công ty có thể sắp xếp để thiết lập một dòng riêng biệt.
Những gì bạn đang nghe trong cuộc gọi này là những gì quản lý nói về tương lai của công ty, nhưng cũng là cách họ nói. Họ có tin những gì họ đang nói không? Họ nhiệt tình hay chỉ đơn thuần là trải qua các chuyển động? Thông tin này có thể cung cấp cho bạn mong muốn mua thêm cổ phiếu hoặc thanh lý toàn bộ vị trí của bạn.
Phần đầu tiên của cuộc gọi sẽ chuyển qua tài chính của công ty trong khoảng thời gian cùng với bất kỳ sự phát triển thích hợp nào khác. Sau đó, tiếp theo là phần hỏi và trả lời, thường là với các nhà phân tích, thường là phần quan trọng nhất của cuộc gọi vì bạn có thể thấy cách quản lý phản ứng với những câu hỏi hóc búa này.
(Lưu ý: Như đã đề cập ở trên, nhiều cuộc gọi được viết theo kịch bản và đôi khi ban lãnh đạo rất kín tiếng về tương lai vì họ không muốn bị đổ lỗi cho bất kỳ thất bại nào. Với suy nghĩ đó, nhà đầu tư không nên chỉ tìm kiếm những gì Nếu một công ty thường đưa ra dự đoán tài chính hàng quý, nhưng đột nhiên dừng lại, thì đó có thể là một dấu hiệu xấu cho công ty, nhưng cũng là một dấu hiệu tốt để bạn thoát ra.)
Điểm mấu chốt
Xác định thời điểm thông tin của bạn là có giá trị nhất có thể giúp bạn cắt giảm số giờ bạn dành để sắp xếp thông qua các báo cáo và tài chính. Các tháng mùa hè thường là những tháng yếu trên thị trường và các cổ phiếu được mua có thể suy yếu dần. Tháng 9 và tháng 10 cũng là những tháng khó khăn trong lịch sử - và việc bán lỗ thuế cuối năm có thể làm giảm cổ phiếu hơn nữa. Nếu bạn hài lòng rằng cổ phiếu bạn sở hữu hoặc muốn mua là vững chắc, bạn có thể tiếp tục mua, nhưng hãy chắc chắn rằng bạn xem xét các yếu tố theo mùa khi cố gắng mua thời gian hoặc bán.
Trở thành một nhà đầu tư không có nghĩa là bạn phải đọc Tạp chí Phố Wall mỗi ngày hoặc liên tục kiểm tra ứng dụng giao dịch chứng khoán điện thoại di động của bạn. Nhưng nếu bạn hy vọng giá vé tốt hơn hoặc tốt hơn mức trung bình của thị trường trong dài hạn, việc quản lý thời gian của bạn khi bạn quản lý danh mục đầu tư của bạn có thể có ý nghĩa nhất (hoặc xu).
