Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) là một trong những lựa chọn phổ biến nhất cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một sự bổ sung thu nhập thường xuyên. REIT phải phân phối hơn 90% thu nhập mỗi năm để duy trì trạng thái miễn thuế. Đối với các nhà đầu tư, điều đó có nghĩa là thanh toán cổ tức tương đối cao và chính sách cổ tức nhất quán.
REITs đã tăng trở lại từ cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn năm 2008 đã cản trở giá trị bất động sản trong một số năm.
Họ đã trở nên phổ biến với các nhà đầu tư vì họ thường trả tỷ lệ cổ tức cao hơn trái phiếu doanh nghiệp hoặc chính phủ. Các cổ phiếu cũng được giao dịch trên các sàn giao dịch, mang lại cho họ tiềm năng tăng trưởng cũng như thu nhập. Lợi nhuận trung bình hàng năm, được đo bằng Chỉ số REIT của Mỹ, chỉ dưới 13% vào tháng 3 năm 2019.
Tuy nhiên, lợi nhuận cao hơn đi kèm với rủi ro lớn hơn, như chúng ta chắc chắn đã học được trong năm 2008. Bất động sản không dành cho người yếu tim, ngay cả khi bạn để lại các quyết định cho các chuyên gia.
REITs thanh toán hàng tháng
Trong khi hầu hết các REIT phân phối cổ tức hàng quý, một số REIT nhất định phải trả hàng tháng. Đó có thể là một lợi thế cho các nhà đầu tư, cho dù tiền được sử dụng để tăng thu nhập hay tái đầu tư, đặc biệt là vì thanh toán thường xuyên hơn gộp nhanh hơn.
Dưới đây là một nửa tá khách hàng tiềm năng, mỗi người chuyên về một lĩnh vực khác nhau của lĩnh vực bất động sản.
Tổng công ty cơ quan thủ đô Mỹ
American Capital Agency Corporation (AGNC) được quản lý bởi American Capital, Ltd., một công ty đầu tư nổi tiếng của Mỹ. Nó đầu tư vào các chứng khoán được thế chấp chất lượng cao bao gồm chứng khoán thông qua và nghĩa vụ thế chấp được bảo đảm bởi một cơ quan được chính phủ tài trợ, như Hiệp hội thế chấp quốc gia liên bang và Tập đoàn thế chấp liên bang Hoem Loan (được biết đến nhiều hơn, như Fannie Mae và Freddie Mac).
Nó cũng đầu tư vào một số chứng khoán thế chấp nhà ở và thương mại không được chính phủ bảo lãnh.
Nắm giữ của công ty đại diện cho khoản nợ rất nhạy cảm với những thay đổi của lãi suất thị trường, khiến cho việc nắm giữ của Cơ quan Thủ đô Mỹ dễ bị rủi ro lãi suất. Tuy nhiên, ban lãnh đạo đã ngăn chặn rất nhiều rủi ro lãi suất và thường xuyên cân bằng lại danh mục đầu tư.
Tính đến tháng 11 năm 2019, nó có tỷ lệ cổ tức là 11, 53% trên cổ tức là $ 1, 92.
Khách sạn Apple
Khách sạn Apple (APLE) chuyên về khách sạn cao cấp. Một trong những REIT của ngành khách sạn lớn nhất, nó sở hữu và điều hành (thông qua các công ty quản lý tài sản) khoảng 90 khách sạn mang thương hiệu Marriott và 83 khách sạn mang thương hiệu Hilton ở các thị trường đô thị, ngoại ô và đang phát triển. Công ty đã liên tục tái đầu tư một phần lớn dòng tiền vào danh mục đầu tư của mình, dẫn đến sự hài lòng của khách hàng cao và nhu cầu vốn ổn định.
Tính đến tháng 11 năm 2019, công ty đã trả cổ tức 3, 08 đô la, lợi suất 1, 27%.
Tăng trưởng dân số Bluerock
Bluerock Khu dân cư tăng trưởng (BRG) là một quỹ đầu tư nhỏ chuyên đầu tư và vận hành các cộng đồng dân cư đa gia đình tại các thị trường tăng trưởng trên khắp Hoa Kỳ Danh mục hiện tại bao gồm 44 tòa nhà chung cư hoặc khu phức hợp ở Texas, Florida, Georgia, Illinois, Michigan, Bắc Carolina, Virginia và Tennessee.
Hầu hết các tài sản của công ty có tỷ lệ lấp đầy cao, trên 90%. Không giống như nhiều REIT, Bluerock thường hợp tác với các chủ sở hữu và nhà điều hành khu vực để hưởng lợi từ chuyên môn của họ trong thị trường bất động sản địa phương.
Ban lãnh đạo đã tăng cường sự tin tưởng kể từ năm 2014 và liên tục tìm cách bổ sung thêm các tài sản chất lượng cao vào danh mục đầu tư của mình.
Tính đến tháng 11 năm 2019, tỷ lệ cổ tức của công ty ở mức 5, 41%, trên mức cổ tức 0, 65 đô la.
Thuộc tính EPR
EPR Properties (EPR) là một REIT tăng trưởng vốn nhỏ, chuyên về một số lĩnh vực bất động sản khá khác biệt. Một là các địa điểm vui chơi, biểu diễn và giải trí như nhà hát, công viên giải trí và sòng bạc. Khác là giáo dục, cụ thể là các trường hiến chương công. Thứ ba là nhà máy rượu vang và vườn nho.
Nó giữ tài sản ở 39 tiểu bang cộng với Washington DC và Ontario, Canada. EPR Properties thường thuê tài sản của mình bằng cách sử dụng ba hợp đồng thuê với chi phí vận hành, bảo trì, bảo hiểm và thuế do người thuê của nó chịu.
Do mô hình kinh doanh khá đa dạng, công ty vượt trội đáng kể so với Chỉ số Russell 2000 và Chỉ số REIT của Mỹ từ tháng 6 năm 2008 đến tháng 6 năm 2018.
Tính đến tháng 11 năm 2019, công ty đã trả cổ tức $ 4, 50 và tỷ lệ cổ tức của nó là 5, 72%.
Thuộc tính LTC
LTC Properties, Inc. (LTC) quản lý một danh mục đầu tư nhà ở cao cấp và các cơ sở chăm sóc dài hạn, bao gồm điều dưỡng lành nghề, sống được hỗ trợ, sống độc lập và chăm sóc bộ nhớ. Nó hiện đang sở hữu hơn 200 tài sản ở 28 tiểu bang.
LTC chủ yếu kiếm thu nhập bằng cách cho thuê tài sản của mình bằng cách sử dụng ba hợp đồng thuê và đầu tư vào các khoản vay thế chấp. Kể từ khi ra mắt vào năm 1992, hiệu suất cổ phiếu của công ty đã vượt qua chỉ số NAREIT Equity Index và S & P 500.
Tính đến tháng 11 năm 2019, cổ tức là 2, 28 đô la cho lợi suất 4, 45%.
Stag công nghiệp
Stag Industrial (STAG) đầu tư vào các tài sản sử dụng công nghiệp, chủ yếu là các trung tâm phân phối và kho hàng với một số cơ sở sản xuất nhẹ được đưa vào. Nó có 370 tài sản ở 37 tiểu bang.
Stag cho thuê các tòa nhà của mình cho những người thuê nhà duy nhất, vì vậy nó không phải đối mặt với doanh thu không đổi vì các tài sản của nhiều người thuê như trung tâm mua sắm và văn phòng thường làm. Nó tuyên bố tỷ lệ giữ chân người thuê 70%, với một hợp đồng thuê trung bình kéo dài gần năm năm.
Tính đến tháng 11 năm 2019, công ty đã trả cổ tức $ 1, 43 và lợi suất là 4, 61%.
