Mục lục
- Lịch sử giữ giá trị của nó
- Điểm yếu của đồng đô la Mỹ
- Lạm phát lạm phát
- Bảo vệ giảm phát
- Sự không chắc chắn về địa chính trị
- Ràng buộc cung cấp
- Nhu cầu ngày càng tăng
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Điểm mấu chốt
Vàng được tôn trọng trên toàn thế giới vì giá trị và lịch sử phong phú của nó, đã được đan xen vào các nền văn hóa trong hàng ngàn năm. Tiền xu chứa vàng xuất hiện vào khoảng năm 800 trước Công nguyên, và những đồng tiền vàng nguyên chất đầu tiên đã bị tấn công trong thời kỳ vua Croesus của Lydia khoảng 300 năm sau đó. Trong suốt nhiều thế kỷ, người ta vẫn tiếp tục giữ vàng vì nhiều lý do. Các xã hội, và bây giờ là các nền kinh tế, đã đặt giá trị lên vàng, do đó duy trì giá trị của nó. Đó là kim loại mà chúng ta rơi vào khi các hình thức tiền tệ khác không hoạt động, điều đó có nghĩa là nó luôn có giá trị như bảo hiểm chống lại thời kỳ khó khăn. Dưới đây là tám lý do tiềm năng để sở hữu vàng ngày hôm nay.
Chìa khóa chính
- Trong suốt lịch sử, vàng được coi là một mặt hàng đặc biệt và có giá trị. Vàng có thể là một hàng rào tốt chống lại lạm phát và giảm phát, và là một công cụ đa dạng hóa danh mục đầu tư tốt. Là một cửa hàng giá trị toàn cầu, vàng cũng có thể cung cấp tài chính trong kinh tế địa chính trị và vĩ mô tính không chắc chắn.
Lịch sử giữ giá trị của nó
Không giống như tiền giấy, tiền xu hoặc các tài sản khác, vàng đã duy trì giá trị của nó qua các thời đại. Mọi người coi vàng là một cách để truyền lại và bảo tồn sự giàu có của họ từ thế hệ này sang thế hệ khác. Từ thời cổ đại, con người đã coi trọng các tính chất độc đáo của kim loại quý. Vàng không bị ăn mòn và có thể bị tan chảy trên ngọn lửa chung, giúp bạn dễ dàng làm việc và đóng dấu như một đồng xu. Hơn nữa, vàng có màu sắc độc đáo và đẹp mắt, không giống như các yếu tố khác. Các nguyên tử bằng vàng nặng hơn và các electron di chuyển nhanh hơn, tạo ra sự hấp thụ một số ánh sáng; một quá trình lấy lý thuyết tương đối của Einstein để tìm ra.
Điểm yếu của đồng đô la Mỹ
Mặc dù đồng đô la Mỹ là một trong những loại tiền tệ dự trữ quan trọng nhất của thế giới, khi giá trị của đồng đô la giảm so với các loại tiền tệ khác như giữa năm 1998 và 2008, điều này thường khiến mọi người đổ xô vào sự an toàn của vàng, làm tăng giá vàng. Giá vàng tăng gần gấp ba lần từ năm 1998 đến 2008, đạt mốc 1.000 đô la một ounce vào đầu năm 2008 và gần gấp đôi từ năm 2008 đến 2012, chạm mốc $ 1800- $ 1900. Sự sụt giảm của đồng đô la Mỹ xảy ra vì một số lý do, bao gồm thâm hụt ngân sách và thương mại lớn của đất nước và sự gia tăng lớn trong cung tiền.
Lạm phát lạm phát
Vàng trong lịch sử là một hàng rào tuyệt vời chống lại lạm phát, bởi vì giá của nó có xu hướng tăng khi chi phí sinh hoạt tăng. Trong 50 năm qua, các nhà đầu tư đã chứng kiến giá vàng tăng vọt và thị trường chứng khoán sụt giảm trong những năm lạm phát cao. Điều này là do khi tiền tệ fiat mất sức mua do lạm phát, vàng có xu hướng được định giá theo các đơn vị tiền tệ đó và do đó có xu hướng phát sinh cùng với mọi thứ khác. Hơn nữa, vàng được coi là một kho lưu trữ giá trị tốt vì vậy mọi người có thể được khuyến khích mua vàng khi họ tin rằng đồng nội tệ của họ đang mất giá trị.
Bảo vệ giảm phát
Giảm phát được định nghĩa là thời kỳ giá giảm, khi hoạt động kinh doanh chậm lại và nền kinh tế bị gánh nặng bởi nợ quá mức, điều chưa từng thấy trên toàn cầu kể từ cuộc Đại khủng hoảng những năm 1930 (mặc dù một mức độ giảm phát nhỏ xảy ra sau cuộc khủng hoảng tài chính 2008 ở một số nơi trên thế giới).. Trong thời kỳ suy thoái, sức mua tương đối của vàng tăng vọt trong khi giá khác giảm mạnh. Điều này là do mọi người chọn tích trữ tiền mặt và nơi an toàn nhất để giữ tiền mặt là bằng vàng và tiền vàng vào thời điểm đó.
Sự không chắc chắn về địa chính trị
Vàng vẫn giữ được giá trị của nó không chỉ trong thời điểm không chắc chắn về tài chính, mà cả trong thời điểm bất ổn địa chính trị. Nó thường được gọi là "hàng hóa khủng hoảng", bởi vì mọi người chạy trốn đến sự an toàn tương đối của nó khi căng thẳng thế giới tăng lên; trong những thời điểm như vậy, nó thường vượt trội so với các khoản đầu tư khác. Ví dụ, giá vàng đã trải qua một số biến động giá lớn trong năm nay để đối phó với cuộc khủng hoảng xảy ra ở Liên minh châu Âu. Giá của nó thường tăng mạnh nhất khi niềm tin vào các chính phủ thấp.
Ràng buộc cung cấp
Phần lớn nguồn cung vàng trên thị trường kể từ những năm 1990 đến từ việc bán vàng thỏi từ kho tiền của các ngân hàng trung ương toàn cầu. Việc bán này của các ngân hàng trung ương toàn cầu đã chậm lại rất nhiều trong năm 2008. Đồng thời, sản lượng vàng mới từ các mỏ đã giảm từ năm 2000. Theo BullionVault.com, sản lượng khai thác vàng hàng năm giảm từ 2.573 tấn trong năm 2000 xuống còn 2.444 tấn vào năm 2007 (tuy nhiên, theo Goldsheetlinks.com, vàng đã chứng kiến sự phục hồi trong sản xuất với sản lượng đạt gần 2.700 tấn trong năm 2011). Có thể mất từ năm đến 10 năm để đưa một mỏ mới vào sản xuất. Theo nguyên tắc chung, giảm nguồn cung vàng làm tăng giá vàng.
Nhu cầu ngày càng tăng
Trong những năm trước, sự giàu có của các nền kinh tế thị trường mới nổi đã thúc đẩy nhu cầu về vàng. Ở nhiều quốc gia này, vàng hòa quyện vào văn hóa. Ấn Độ là một trong những quốc gia tiêu thụ vàng lớn nhất thế giới; Nó có nhiều công dụng ở đó, bao gồm cả trang sức. Do đó, mùa cưới Ấn Độ vào tháng 10 theo truyền thống là thời điểm trong năm chứng kiến nhu cầu vàng cao nhất toàn cầu (mặc dù đã giảm mạnh vào năm 2012.) Ở Trung Quốc, nơi vàng miếng là một hình thức tiết kiệm truyền thống, nhu cầu đối với vàng đã kiên định.
Nhu cầu vàng cũng tăng lên giữa các nhà đầu tư. Nhiều người bắt đầu thấy hàng hóa, đặc biệt là vàng, là một lớp đầu tư mà nên phân bổ vốn. Trên thực tế, SPDR Gold Trust, đã trở thành một trong những quỹ ETF lớn nhất ở Mỹ, đồng thời là một trong những người nắm giữ vàng thỏi lớn nhất thế giới vào năm 2008, chỉ bốn năm sau khi thành lập.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Chìa khóa để đa dạng hóa là tìm kiếm các khoản đầu tư không tương quan chặt chẽ với nhau; vàng trong lịch sử có mối tương quan nghịch với cổ phiếu và các công cụ tài chính khác. Lịch sử gần đây cho thấy điều này:
- Những năm 1970 là tuyệt vời đối với vàng, nhưng khủng khiếp đối với cổ phiếu. Những năm 1980 và 1990 là tuyệt vời đối với chứng khoán, nhưng thật kinh khủng đối với vàng.2008 chứng kiến cổ phiếu giảm đáng kể khi người tiêu dùng chuyển sang vàng.
Các nhà đầu tư đa dạng hóa phù hợp kết hợp vàng với cổ phiếu và trái phiếu trong một danh mục đầu tư để giảm bớt sự biến động và rủi ro tổng thể.
Điểm mấu chốt
Vàng nên là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư đa dạng vì giá của nó tăng để đáp ứng với các sự kiện khiến giá trị của các khoản đầu tư giấy, như cổ phiếu và trái phiếu, giảm. Mặc dù giá vàng có thể biến động trong ngắn hạn, nhưng nó vẫn luôn duy trì giá trị của nó trong dài hạn. Trong những năm qua, nó đã phục vụ như một hàng rào chống lạm phát và sự xói mòn của các loại tiền tệ chính, và do đó là một khoản đầu tư rất đáng để xem xét. (Để đọc liên quan, xem "Vàng có được đầu tư tốt trong dài hạn không?")
