Gian lận quan hệ là gì?
Gian lận quan hệ là một loại gian lận đầu tư, trong đó một nghệ sĩ lừa đảo nhắm vào các thành viên của một nhóm có thể nhận dạng dựa trên những thứ như chủng tộc, tuổi tác, tôn giáo, v.v… Kẻ lừa đảo hoặc là giả vờ là thành viên của nhóm. Thông thường kẻ lừa đảo khuyến khích một kế hoạch Ponzi hoặc kim tự tháp.
Hiểu về gian lận quan hệ
Lừa đảo mối quan hệ đòn bẩy và khai thác sự tin tưởng vốn có trong nhóm. Ví dụ, một kẻ lừa đảo có thể nhắm mục tiêu một giáo đoàn tôn giáo cụ thể. Thông thường, người này sẽ cố gắng tranh thủ sự giúp đỡ của người lãnh đạo nhóm để tiếp thị kế hoạch đầu tư. Trong trường hợp này, nhà lãnh đạo trở thành một con tốt vô tình trong kế hoạch lừa đảo. Nạn nhân thường không thông báo cho chính quyền hoặc theo đuổi các biện pháp pháp lý của họ và thay vào đó cố gắng giải quyết mọi việc trong nhóm, đặc biệt khi những kẻ lừa đảo đã thao túng cộng đồng tôn giáo hoặc các nhà lãnh đạo tôn giáo để thuyết phục người khác đầu tư.
Chìa khóa chính
- Gian lận quan hệ thường liên quan đến các kế hoạch Ponzi hoặc kim tự tháp. Một trong những ví dụ nổi tiếng nhất về gian lận quan hệ là Bernard Madoff và kế hoạch Ponzi của anh ta. Lừa đảo mối quan hệ xảy ra trên toàn cầu, đây là tài liệu tốt nhất trong các ví dụ của Hoa Kỳ.
Ví dụ về gian lận
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) điều tra và có hành động chống lại các gian lận quan hệ nhắm mục tiêu vào một nhóm rộng. Các trường hợp gần đây bao gồm một quỹ phòng hộ của cựu lính thủy nhắm vào quân đội đồng nghiệp và một người giao dịch hàng ngày ở Sugar Land, Texas, người đã lừa gạt các nhà đầu tư giữa các thành viên của anh ta trong cộng đồng Lebanon và Druze ở Houston. Trong một trường hợp khác, SEC đã có được lệnh của tòa án khẩn cấp để ngăn chặn kế hoạch Ponzi đang diễn ra nhắm vào các thành viên của cộng đồng Do Thái Ba Tư ở Los Angeles.
Tuy nhiên, vụ lừa đảo có mối quan hệ lớn nhất trong lịch sử đã được Bernard L. Madoff Investment Securities thực hiện vào cuối tháng 11 năm 2008. Các con trai của Madoff đã quay lại với anh ta sau khi anh ta thú nhận với mọi người rằng doanh nghiệp của anh ta là một kế hoạch Ponzi khổng lồ. Công ty của Madoff đã vận hành chương trình Ponzi trị giá 50 tỷ đô la mà trong số nhiều cá nhân và công ty tài chính, cũng nhắm vào nhiều người Do Thái giàu có, các tổ chức Do Thái và các nhóm từ thiện, bao gồm Đại học Yeshiva, Trường Maimonides, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, Học viện SAR và Holocaust sống sót Elie nền tảng và tiết kiệm cá nhân của mình. Kế hoạch của Madoff đã bị vạch trần trong sự sụp đổ kinh tế năm 2008, điều này khá điển hình vì các gian lận có xu hướng sụp đổ trong nền kinh tế yếu kém khi nhiều nhà đầu tư cố gắng rút tiền ra để bù đắp thiếu hụt ở nơi khác.
Vấn đề là toàn cầu nhưng được ghi nhận tốt nhất ở Hoa Kỳ Một nghiên cứu về các kế hoạch Ponzi của Marquet International Inc. vào năm 2011 đã nghiên cứu 329 vụ lừa đảo đầu tư lớn của Mỹ được phát hiện trong thập kỷ trước với ít nhất 1 triệu đô la thua lỗ và tổng thiệt hại gần 50 tỷ đô la. Các nhóm có mối quan hệ phổ biến nhất được nhắm đến bởi các mưu đồ Ponzi là người già hoặc đã nghỉ hưu; các nhóm tôn giáo; và các dân tộc. Ba nhóm mục tiêu này chiếm 85% trong tất cả các trường hợp nhóm có ái lực trong nghiên cứu của họ.
Theo The economist, Utah nhìn thấy sự gian lận đáng kể nhất tính theo đầu người ở Hoa Kỳ, bởi vì rất nhiều cư dân của tiểu bang thuộc cộng đồng Giáo hội LDS. Các thành viên của cộng đồng LDS có xu hướng cực kỳ tin tưởng vào những người khác thuộc về lãnh đạo nhà thờ, hoặc những người tự cho mình là thuộc về nó, khiến cộng đồng này cực kỳ dễ bị loại lừa đảo này. Chỉ riêng trong năm 2010, Utahns đã mất khoảng 1, 4 tỷ đô la cho các vụ lừa đảo. Gian lận quan hệ phổ biến nhất ở Hạt Utah, đặc biệt là ở khu vực giữa Alps và Provo.
