Mục lục
- Con đường sự nghiệp
- Trình độ học vấn
- Trình độ và kỹ năng khác
Giao dịch viên ngân hàng là nhân viên dịch vụ khách hàng tiền tuyến trong các công đoàn tín dụng và ngân hàng. Họ cung cấp các dịch vụ ngân hàng cơ bản và hoàn thành các giao dịch tài chính thông thường cho chủ tài khoản và công chúng, bao gồm xử lý tiền gửi và rút tiền, kiểm tra tiền mặt, đổi tiền, chấp nhận thanh toán khoản vay và cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản.
Giao dịch viên có trách nhiệm xử lý chính xác tiền mặt và séc trong suốt cả ngày làm việc, kiểm tra cẩn thận các tài liệu tài chính, xác minh số lượng và ghi lại đúng tất cả các giao dịch trong hệ thống thông tin ngân hàng. Giao dịch viên cũng phải có thể giải thích các sản phẩm tài chính có sẵn cho khách hàng thông qua ngân hàng, chẳng hạn như các khoản vay, hạn mức tín dụng, chứng chỉ tiền gửi (CD) và tài khoản hưu trí, trước khi giới thiệu khách hàng quan tâm đến các nhân viên ngân hàng khác xử lý các sản phẩm đó.
Chìa khóa chính
- Giao dịch viên ngân hàng thường là các vị trí cấp đầu vào tại các ngân hàng tương tác trực tiếp với khách hàng và dịch vụ. Chủ nhân của chúng tôi yêu cầu ít nhất bằng tốt nghiệp trung học, nhưng thăng tiến thường sẽ cần bằng cử nhân. Teller thường là người đầu tiên trong con đường sự nghiệp có thể sớm dẫn đến nhân viên cho vay hoặc nhân viên ngân hàng cá nhân cho những người thể hiện sự hứa hẹn.
Con đường sự nghiệp
Vị trí giao dịch viên trong ngân hàng nói chung là một vị trí cấp đầu vào dành cho học sinh tốt nghiệp trung học. Hầu hết các ứng viên thành công đều có hồ sơ về hiệu suất cao trong các công việc khác bao gồm các thành phần dịch vụ khách hàng đáng kể. Giao dịch viên mới thường không được yêu cầu đào tạo đặc biệt hoặc có kinh nghiệm làm việc trước đây trong ngân hàng; họ thường nhận được một tháng hoặc hơn đào tạo tại chỗ. Với đủ kinh nghiệm và một hồ sơ công việc tuyệt vời, cuối cùng các giao dịch viên có thể trở thành giao dịch viên. Trưởng phòng giám sát và hỗ trợ giao dịch viên trong ngày làm việc và xử lý các nhiệm vụ quản lý chung.
Các giao dịch viên có bằng cử nhân tài chính, kinh doanh, kinh tế hoặc chủ đề liên quan khác có thể chuyển sang các vị trí khác trong ngân hàng. Một nhân viên ngân hàng cá nhân bán các sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng của ngân hàng. Một nhân viên cho vay đánh giá các ứng dụng cho vay từ khách hàng của ngân hàng và đưa ra khuyến nghị cho quản lý ngân hàng. Có thể tăng lên một vị trí quản lý với ngân hàng. Nhiều nhà quản lý ngân hàng có bằng thạc sĩ quản trị tài chính hoặc kinh doanh, nhưng nói chung đây không phải là một yêu cầu tuyệt đối.
Trình độ học vấn
Bằng tốt nghiệp trung học là bằng cấp cơ bản cho vị trí giao dịch viên ngân hàng. Ví dụ, các giao dịch viên hoàn thành bằng cử nhân, thường đủ điều kiện cho các vị trí nâng cao hơn, chẳng hạn như nhân viên ngân hàng cá nhân, cố vấn tài chính cá nhân hoặc nhân viên cho vay. Theo một cuộc khảo sát việc làm quốc gia năm 2014 do Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) thực hiện, 83% giao dịch viên ngân hàng ở Mỹ đã không đạt được trình độ giáo dục vượt quá trình độ trung học. Khoảng 11% giao dịch viên ngân hàng đã hoàn thành các chương trình chứng chỉ tại các trường dạy nghề hoặc cao đẳng.
Mặc dù không có chỉ định chuyên môn được chấp nhận rộng rãi cho các giao dịch viên ngân hàng vào năm 2015, Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA) cung cấp một chương trình giáo dục mà đỉnh cao là Chứng chỉ Giao dịch viên Ngân hàng ABA. Rất ít, nếu có, các ngân hàng yêu cầu chứng nhận này cho việc làm, nhưng nó có thể cung cấp sự hỗ trợ trong thị trường việc làm cho những người không có kinh nghiệm trước đó trong ngành. Chương trình chứng chỉ này bao gồm tám khóa học ngắn có thể hoàn thành trong khoảng 21 giờ.
Trình độ và kỹ năng khác
Hầu hết các vị trí giao dịch viên ngân hàng yêu cầu ứng viên thể hiện kinh nghiệm làm việc đáng kể trước đó trong các vị trí dịch vụ khách hàng. Bên cạnh các kỹ năng toán học mạnh mẽ và sự chú ý đặc biệt đến từng chi tiết, các kỹ năng dịch vụ khách hàng mạnh mẽ là rất quan trọng để xuất sắc như một giao dịch viên ngân hàng. Giao dịch viên có thể phục vụ nhiều hàng chục khách hàng mỗi ngày, mỗi người có nhu cầu và mong đợi quan trọng. Họ phải có khả năng đưa ra quyết định tốt dưới áp lực trong môi trường bán lẻ phát triển nhanh. Các giao dịch viên có khả năng có kỹ năng lắng nghe tích cực tuyệt vời, kỹ năng giao tiếp bằng lời hiệu quả và khả năng làm hài lòng khách hàng trong khi tuân thủ tất cả các thủ tục và tiêu chuẩn của ngân hàng. Hiệu suất cao và hiệu suất chính xác là một kỳ vọng cơ bản của công việc.
Mặc dù đào tạo tại chỗ thường được cung cấp cho tất cả các nhân viên mới, hầu hết các ngân hàng tìm kiếm các ứng viên có kinh nghiệm làm việc trước đó liên quan đến việc xử lý tiền một cách thường xuyên. Kỹ năng máy tính tốt cũng rất quan trọng. Ở hầu hết các ngân hàng, giao dịch viên truy cập thông tin tài khoản bằng thiết bị đầu cuối máy tính và có thể được yêu cầu sử dụng phần mềm kế toán, phần mềm bảng tính và công nghệ phần mềm khác trong quá trình làm việc hàng ngày của họ.
