Nhiều cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) lúc này hay lúc khác đã cân nhắc việc tự mình thành lập một công ty tư vấn tài chính độc lập. Nhưng những thuộc tính làm cho một cố vấn thành công tại một tổ chức lớn hơn không phải lúc nào cũng chuyển thành các bộ kỹ năng cần thiết để điều hành một doanh nghiệp độc lập. Tuy nhiên, với một số lượng lớn các vụ sáp nhập và mua lại xảy ra trong ngành, nhiều cố vấn đang kết luận rằng bây giờ là thời điểm thích hợp để tự mình tấn công.
Đối với những người đã quen với sự an toàn của một công việc tại một công ty lớn với thu nhập ổn định, việc chuyển sang độc lập có thể cảm thấy khó lường và rủi ro. Nó cũng đòi hỏi một lượng thời gian, kế hoạch hợp lý và khả năng chịu đựng rủi ro.
Nếu một ngày trả lương lớn là mục tiêu, thì sự kiên nhẫn cũng là cần thiết, vì nhiều cố vấn cuối cùng sẽ mất khách hàng khi rời một công ty lớn để xây dựng doanh nghiệp của riêng họ. Nhưng có một số bước cơ bản mà bất kỳ cố vấn nào cũng có thể thực hiện có thể giúp quá trình chuyển đổi diễn ra suôn sẻ hơn.
Đó là tất cả về mối quan hệ
Một bước quan trọng mà bất kỳ cố vấn nào cũng nên thực hiện trước khi rời khỏi một công ty là đánh giá các mối quan hệ khách hàng của họ. Bạn muốn chắc chắn rằng khách hàng của bạn hài lòng hơn với công việc của bạn và các mối quan hệ của bạn rất bền chặt. Khách hàng muốn cảm thấy rằng cố vấn của họ biết rõ về họ và đang tìm kiếm tương lai của gia đình họ.
Củng cố các mối quan hệ này thông qua tiếp xúc khách hàng thường xuyên là chìa khóa. Đó là lý do tại sao các cố vấn có kế hoạch thực hiện một động thái nên bắt đầu bảo vệ mối quan hệ khách hàng của họ trước nhiều tháng. Thông thường, 60% đến 90% khách hàng sẽ trung thành với cố vấn của họ khi chuyển sang một công ty khác hoặc mở một công ty mới. Mối quan hệ càng bền chặt, càng có nhiều khả năng khách hàng hài lòng sẽ đi theo cố vấn của họ mọi lúc mọi nơi.
Trên thực tế, nhiều người trong ngành đồng ý rằng chìa khóa thành công khi một cố vấn tự mình đi ra ngoài là để đảm bảo rằng họ không bắt đầu từ đầu về các mối quan hệ khách hàng. Cuối cùng, việc mang khách hàng hiện tại đến với bạn dễ dàng hơn nhiều so với việc xây dựng các mối quan hệ mới từ đầu.
Giữ khách hàng của bạn
Tại nhiều công ty, một số giao thức đã được đưa ra giữa các nhà môi giới và RIA, quy định rằng các công ty ký kết sẽ không khởi xướng hành động pháp lý chống lại một cố vấn lấy dữ liệu khách hàng cơ bản với họ khi chuyển đến một tổ chức ký kết khác. Ngoài ra, nhiều công ty tư vấn cho phép cố vấn của họ liên hệ với khách hàng hiện tại của họ khi rời công ty để cho họ biết khi nào cố vấn rời đi và nơi họ sẽ di chuyển. Điều này cho phép khách hàng tùy chọn di chuyển tài khoản của họ khi cố vấn của họ di chuyển, đây cũng có thể là lợi ích tốt nhất của họ.
Tuy nhiên, một số công ty đã được biết là yêu cầu nhân viên của họ ký một thỏa thuận không cạnh tranh hoặc không mời chào khi họ gia nhập công ty. Điều này có thể trở nên khó khăn cho những cố vấn muốn tự mình mạo hiểm. Trong trường hợp này, điều quan trọng là cố vấn không hành động theo cách có thể được hiểu là chủ động mời khách hàng của họ rời khỏi công ty khi họ làm, vì điều này sẽ vi phạm hợp đồng mà họ đã ký.
Tuy nhiên, không có gì ngăn cản một cố vấn cung cấp cho khách hàng email riêng hoặc số điện thoại nhà của họ để khách hàng có thể chọn liên hệ với chính các cố vấn nếu họ muốn tiếp tục mối quan hệ.
Trong những trường hợp đó, khi cố vấn được phép mang theo thông tin liên hệ cơ bản của khách hàng khi họ rời công ty, họ thường không được phép mang theo bất kỳ thông tin nào liên quan đến tài khoản của khách hàng. Trong trường hợp này, một cố vấn có thể muốn gửi thư cho khách hàng của mình cho họ biết nơi ở của họ, với hy vọng rằng khách hàng sẽ theo dõi và cung cấp bất kỳ thông tin nào họ muốn cố vấn của họ có.
Tài trợ cho việc di chuyển
Một cố vấn cảnh báo nên lưu ý trước khi tự mình rút tiền là tiền có thể sẽ không được chuyển ngay lập tức. Trên thực tế, có thể mất một thời gian trước khi một cố vấn có thể phù hợp với thu nhập trước đó của họ. Thông thường, trong ba đến sáu tháng đầu tiên của một liên doanh kinh doanh mới, doanh thu của một cố vấn có thể sẽ giảm. Đồng thời, chi phí khởi nghiệp sẽ tiếp tục tăng lên, do đó, chỉ cần hòa vốn có thể là một mục tiêu tốt trong năm đầu tiên.
Nếu không có một khoản tiết kiệm hợp lý, một cố vấn muốn bắt đầu một liên doanh mới có thể cần phải lấy ra một khoản tài chính nhất định. Điều này có thể có được thông qua việc vay ngân hàng hoặc hạn mức tín dụng (mặc dù loại tài chính này không dễ thực hiện như trước đây) hoặc bằng cách nói chuyện với một đại lý môi giới hoặc người giám sát có thể cung cấp tài chính cho các cố vấn thông qua ghi chú hạn. Dù bằng cách nào, tiết kiệm ít nhất chín tháng thu nhập trong quỹ khẩn cấp là một ý tưởng tốt cho các cố vấn muốn tự lập. Nó có thể cung cấp một đệm rất cần thiết khi các sinh viên kinh doanh phát triển.
Khi mới bắt đầu, các cố vấn có thể muốn làm việc tại nhà hơn là đổ rất nhiều tiền vào không gian văn phòng. Họ cũng có thể tiết kiệm tiền bằng cách tự mình thực hiện nhiều công việc hành chính. Nhưng để một đại lý môi giới điều hành kết thúc tuân thủ của một doanh nghiệp mới và thuê ngoài các chức năng văn phòng có thể là một ý tưởng tốt để giữ cho mọi thứ hoạt động trơn tru.
Hãy xem xét một công ty độc lập
Nếu việc chuyển sang độc lập dường như quá sức, rủi ro hoặc chỉ không khả thi về mặt tài chính, một cố vấn có thể muốn tham gia một công ty tư vấn độc lập hiện tại hoặc một đại lý môi giới độc lập cung cấp dịch vụ đầu tư. Lợi ích của việc này (so với công ty riêng của một người bắt đầu) là chi phí khởi nghiệp và chi phí đầu tư đã được loại bỏ - và chi phí văn phòng và tuân thủ cũng như các chi phí hành chính khác. Với phần lớn cơ sở hạ tầng và hỗ trợ tại chỗ, các cố vấn có thể tập trung nhiều thời gian hơn vào việc duy trì các mối quan hệ khách hàng hiện có và xây dựng các mối quan hệ mới. Các công ty độc lập nhỏ này cũng có thể đánh giá cao việc được tiếp cận bởi các cố vấn có trình độ và kinh nghiệm, vì những người tuyển dụng này sẽ giúp loại bỏ nhu cầu của họ để dành thời gian và tiền bạc để tuyển dụng nhân tài mới.
Cuối cùng, tùy thuộc vào từng cố vấn riêng lẻ để quyết định con đường nào phù hợp nhất với họ. Mặc dù một số người có thể thích làm việc cho một công ty nơi đã có cơ sở hạ tầng và hỗ trợ, những người khác vẫn có thể khao khát tự do ra ngoài và tạo ra cách tiếp cận và cách tiếp cận đầu tư của riêng họ.
Điểm mấu chốt
Nhiều cố vấn đang tiến tới độc lập và mở ra các công ty tư vấn của riêng họ. Để làm cho việc chuyển đổi dễ dàng hơn, họ nên củng cố các mối quan hệ khách hàng hiện tại, tìm hiểu xem tài chính có sẵn và cần thiết hay không, và tìm cách để giữ chi phí càng thấp càng tốt. Đối với những người sẵn sàng lao vào, lợi ích của sự độc lập có thể xứng đáng.
