Một nhà môi giới giảm giá cung cấp hoa hồng giảm trên các giao dịch. Mặc dù các mức giá này tương đối rẻ, các nhà môi giới giảm giá không cung cấp các dịch vụ khác mà các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ thường sẽ, như tư vấn đầu tư, phân tích và lập kế hoạch nghỉ hưu. Nhiều nhà giao dịch có ý thức về chi phí tìm kiếm các nhà môi giới với mức phí rất thấp. Loại môi giới này cũng có thể hấp dẫn đối với các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm hơn, những người không cần tư vấn hoặc phân tích đầu tư. Khi nhìn vào các nhà môi giới giảm giá hàng đầu của chúng tôi, chúng tôi đã vượt quá các loại chi phí trong phương pháp của mình và đảm bảo rằng công nghệ giao dịch vẫn là một yếu tố quan trọng.
Môi giới giảm giá tốt nhất
Danh sách của chúng tôi về năm nhà môi giới giảm giá hàng đầu:
- Môi giới tương tácCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
Môi giới tương tác
4, 8
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Phí: $ 0, 005 mỗi cổ phiếu cho nền tảng tiêu chuẩn, $ 0 cho IBKR Lite
Hệ thống định tuyến đơn đặt hàng của Nhà môi giới tương tác có thể tìm thấy bạn đủ cải thiện giá để bù đắp mọi chi phí giao dịch. Bộ công cụ của họ cho các nhà giao dịch thường xuyên giúp tìm các giao dịch thích hợp. Công ty môi giới tương tác gần đây cũng đã phát hành nền tảng IBKR Lite của mình. Các khách hàng của IBKR Lite không trả tiền hoa hồng cho các cổ phần có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhưng họ bị giới hạn ở Cổng khách hàng dựa trên web và các ứng dụng di động của IB.
Ưu
-
Chi phí giao dịch và tỷ lệ ký quỹ thấp
-
Nền tảng và dịch vụ được dành cho các nhà giao dịch tích cực
-
Khách hàng có thể giao dịch trên 120 thị trường tại 31 quốc gia, sử dụng 23 loại tiền tệ
-
Phân tích biểu đồ và danh mục đầu tư tốt
Nhược điểm
-
Tài khoản nhỏ hoặc không hoạt động phải chịu phí bổ sung
-
Mosaic, nền tảng chính, có một đường cong học tập dốc
-
Báo giá luồng chỉ trên một thiết bị tại một thời điểm
Charles Schwab
4, 5
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Cổ phiếu miễn phí, ETF và hoa hồng giao dịch quyền chọn tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 7 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
Schwab đã loại bỏ hoa hồng cơ bản của mình cho các giao dịch chứng khoán và ETF cũng như phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn. Hoa hồng cũng được loại bỏ cho các giao dịch OTCBB (penny stock), đây là một điểm khác biệt. Giao dịch quyền chọn hiện là $ 0, 65 cho mỗi hợp đồng, đây là mức giảm giá lớn cho các giao dịch nhiều chân nhỏ hơn.
Ưu
-
Các công cụ tùy chọn nâng cao và ý tưởng giao dịch được tích hợp vào StreetSmart Edge
-
Các nền tảng web di động và ứng dụng di động gốc cung cấp cùng chức năng
Nhược điểm
-
Một số tính năng được phân chia giữa các nền tảng khác nhau
-
Đẩy về phía sử dụng một cố vấn tài chính
TD Ameritrade
4, 4
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Hoa hồng giao dịch tùy chọn chứng khoán, ETF và mỗi chân miễn phí tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 3 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
Trước đây, đắt nhất trong số các nhà môi giới trực tuyến lớn, TD Ameritrade đã loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ sở trên cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn cho khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ. Mặc dù họ đã cắt giảm hoa hồng giao dịch, lãi suất ký quỹ của họ vẫn ở mức cao của quy mô.
Ưu
-
Khả năng nghiên cứu sâu rộng và nhiều nguồn cấp tin tức giúp bạn cập nhật
-
Các dịch vụ giáo dục được thiết kế để làm cho các nhà đầu tư mới làm quen thoải mái hơn với nhiều loại tài sản hơn
-
Các kênh hỗ trợ bổ sung đã được phát triển bằng Facebook Messenger, WeChat, Twitter và các kênh khác
Nhược điểm
-
Cũng như các nhà môi giới khác có nhiều nền tảng, khách hàng có thể phải sử dụng nhiều hơn một hệ thống giao dịch để tìm tất cả các công cụ họ muốn sử dụng
-
Trang web chứa quá nhiều nội dung và công cụ khiến việc tìm kiếm một mặt hàng cụ thể trở nên khó khăn
Đầu tư trung thực
4, 4
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 cho giao dịch chứng khoán / ETF, $ 0 cộng với $ 0, 65 / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
Vào tháng 10 năm 2019, tất cả các cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của Hoa Kỳ không còn phải chịu một khoản hoa hồng và phí cơ bản cho mỗi giao dịch quyền chọn cũng đã bị loại bỏ. Giao dịch quyền chọn là $ 0, 65 mỗi hợp đồng theo giá mới của Fidelity.
Những gì chúng ta thích
-
Thi công thương mại xuất sắc
-
Nghiên cứu quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là chi tiết
-
Truy cập vào Active Trader Pro cho tất cả khách hàng
Những gì chúng ta không thích
-
Khách hàng có thể phải chuyển đổi giữa nhiều nền tảng để sử dụng các công cụ ưa thích
-
Không phải công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ không thể mở tài khoản
Người hùng Robin Hood
4.3
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0
- Tốt nhất cho: Chi phí thấp và một ứng dụng đẹp mắt
Robinhood không tính bất kỳ khoản hoa hồng giao dịch nào, nhưng bạn phải trả một khoản phí hàng tháng trước cho dịch vụ Vàng của họ, cho phép bạn truy cập vào các khoản vay ký quỹ. Đơn đặt hàng không được định tuyến để có được mức giá tốt nhất có thể, do đó chi phí giao dịch thực tế của bạn có thể cao hơn.
Ưu
-
Cổ phiếu và quyền chọn giao dịch miễn phí hoa hồng
-
Ứng dụng di động và trang web rất dễ sử dụng
Nhược điểm
-
Chỉ trích dẫn ảnh chụp, không phát trực tuyến
-
Có rất ít nghiên cứu có sẵn
-
Các giao dịch có thể không được chuyển theo lợi ích tốt nhất của khách hàng
Môi giới tính phí giao dịch gì?
Các nhà môi giới có thể tính nhiều loại phí tùy thuộc vào các dịch vụ họ cung cấp. Dưới đây là một số khoản phí bạn thường có thể mong đợi ở một nhà môi giới:
- Phí giao dịch chứng khoán (mỗi giao dịch): Thông thường trong khoảng từ 0, 00 đến 6, 95 đô la Phí giao dịch (mỗi cổ phiếu): Thông thường trong khoảng từ 0, 006 đến 0, 01 đô la Phí giao dịch được hỗ trợ bởi người giao dịch: Thông thường trong khoảng từ 0, 00 đến 50 đô la Phí giao dịch quỹ thông thường: Thông thường trong khoảng từ 0, 00 đến 50 đô la
Quan trọng
Một số nhà môi giới tính phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn, vì vậy các nhà giao dịch lan truyền thường xuyên có thể muốn tìm kiếm các nhà môi giới chỉ tính phí theo hợp đồng.
Sự trỗi dậy của giao dịch tự do
Bối cảnh của ngành môi giới trực tuyến đã thay đổi đáng kể trong vài năm qua, đáng chú ý nhất là sự thay đổi về chi phí cho khách hàng. Khi biến động trở lại vào năm 2018, nhiều nhà đầu tư đã rút lui vào tầm ngắm. Do đó, các nhà môi giới cần phải làm cho nền tảng của họ hấp dẫn nhất có thể để đưa các nhà đầu tư sợ hãi trở lại.
Một phương pháp để làm như vậy là bằng cách giảm phí hoa hồng, trong một số trường hợp, đã đi xa đến mức làm cho các giao dịch hoàn toàn miễn phí. Khi môi giới giảm chi phí, nó gây ra một phản ứng dây chuyền. Các nhà môi giới cần phải duy trì tính cạnh tranh và hạ giá của họ.
Trong khi hầu hết các nhà môi giới chỉ đơn giản là giảm chi phí cho khách hàng của họ, những người khác đã đi một con đường khác bằng cách loại bỏ hoàn toàn hoa hồng. Một trong những người tiên phong đầu tiên của giao dịch miễn phí hoa hồng là Robinhood. Mặc dù họ không tính phí hoa hồng cho các giao dịch, họ kiếm tiền bằng nhiều cách khác, bao gồm thanh toán cho dòng đơn hàng và lãi tiền mặt trong tài khoản.
Môi giới giảm giá so với môi giới đầy đủ dịch vụ
Có nhiều loại môi giới khác nhau mà các nhà đầu tư bắt đầu có thể xem xét dựa trên mức độ dịch vụ và chi phí bạn sẵn sàng trả. Một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ hoặc truyền thống có thể cung cấp một bộ dịch vụ và sản phẩm sâu hơn so với những gì một nhà môi giới giảm giá thông thường sẽ làm. Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ có thể cung cấp cho khách hàng của họ kế hoạch tài chính và hưu trí cũng như tư vấn về thuế và đầu tư. Những dịch vụ và tính năng bổ sung thường có giá cao hơn.
Ưu và nhược điểm của môi giới chiết khấu
Các nhà môi giới giảm giá có thể là lý tưởng cho những người muốn tiết kiệm tiền, nhưng nếu bạn là người mới hơn trong thế giới đầu tư và cần hướng dẫn thực hành nhiều hơn thì họ có thể không xứng đáng với bạn.
Ưu
-
Chi phí thấp hơn
-
Không cần phải lo lắng về các khuyến nghị đầu tư thiên vị
-
Truy cập vào các tài nguyên giáo dục cơ bản để giúp bạn tự làm điều đó
Nhược điểm
-
Không có lời khuyên hay hướng dẫn
-
Phí ẩn có thể
-
Ít dịch vụ khách hàng thực hành
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
