Làm thế nào các cố vấn tài chính tiềm năng có thể chuẩn bị tốt nhất cho các kỳ thi chứng chỉ CFP của họ?
Bằng cách nắm lấy các chương trình đào tạo và học tập tốt nhất có thể tăng cơ hội vượt qua kỳ thi.
Kỳ thi CFP là cửa ngõ để trở thành một Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và là một trong bốn tiêu chí mà các ứng cử viên CFP phải vượt qua để được chỉ định (cùng với đạo đức, giáo dục và kinh nghiệm).
Giáo sư Craig Lemoine, CFP, tại Đại học Mỹ ở Bryn Mawr, PA (trường đã đào tạo các chuyên gia dịch vụ tài chính trong hơn tám thập kỷ) cho biết: "Theo kinh nghiệm của tôi, kỳ thi thể hiện yếu tố 'không xác định'..
Lemoine nói rằng vào năm 2012, kỳ thi CFP đã thay đổi từ định dạng dựa trên chủ đề sang dựa trên tên miền, nghĩa là kỳ thi dựa trên tám lĩnh vực quản lý tài sản quan trọng, như lấy khách hàng và thu thập dữ liệu nghiên cứu đầu tư.
"Tên miền tương tự như các bước trong quy trình lập kế hoạch tài chính, như thiết lập mối quan hệ khách hàng hoặc thu thập dữ liệu", ông nói thêm. "Các thí sinh nên biết rằng các câu hỏi dựa trên tên miền có thể khó học hơn một bài kiểm tra bao gồm các chủ đề lập kế hoạch tài chính theo quy định. Học sinh tìm kiếm cơ hội tốt nhất để vượt qua bài kiểm tra nên học từ các chương trình có mô hình miền trong sách giáo khoa và chương trình giảng dạy. "
Dưới đây là một số lời khuyên khác về việc học tập cho kỳ thi CFP:
Xây dựng chương trình học xung quanh ngày thi
Kỳ thi CFP có chi phí 595 đô la Mỹ để thực hiện, được quản lý bởi Hội đồng Kế hoạch tài chính được chứng nhận của Inc., và được tổ chức vào mỗi thứ sáu và thứ bảy vào thứ ba, tháng bảy và tháng mười một.
Kỳ thi bao gồm nhiều chủ đề khác nhau, trong đó phổ biến nhất là lập kế hoạch đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm lập kế hoạch bất động sản, nguyên tắc chung về kế hoạch tài chính, lập kế hoạch bảo hiểm và quản lý rủi ro và lập kế hoạch lợi ích cho nhân viên.
Yêu cầu học tập duy nhất để làm bài kiểm tra là ứng viên có bằng Cử nhân. Ngoài ra, người nộp đơn CFP phải tuyên bố sẽ hoàn thành công việc đủ điều kiện năm năm liên quan đến lĩnh vực quản lý đầu tư. Người nộp đơn cũng phải có kinh nghiệm trong ngành đầu tư trong ba năm để tham gia kỳ thi.
Đặt câu hỏi đúng trước
Vì chỉ có 50-60% ứng viên vượt qua các kỳ thi CFP, việc lựa chọn và làm theo các hướng dẫn và khóa học tốt nhất không phải là một điều xa xỉ, đó là một điều cần thiết.
Theo Hội đồng Kế hoạch tài chính được chứng nhận, những người tham gia kỳ thi CFP có thể chọn từ nhiều nguồn nghiên cứu khác nhau (mặc dù nó không xác nhận bất kỳ hướng dẫn học tập hoặc dịch vụ nào), bao gồm các chương trình chứng chỉ, các khóa đào tạo trực tiếp hoặc các khóa học tương tác.
Chọn một chương trình
Khi chọn chương trình phù hợp nhất với nhu cầu của bạn, Hội đồng CFP khuyên bạn nên hỏi - và nhận câu trả lời cho - các câu hỏi sau trước khi ký vào dòng dưới cùng:
• Chương trình giáo dục nào là chương trình giảng dạy của bạn (tú tài cơ sở / cao cấp, thạc sĩ hay tiến sĩ)?
• Mất bao lâu để hoàn thành chương trình giảng dạy của bạn?
• Chương trình của bạn có giá bao nhiêu? Số tiền đó có bao gồm sách, bài kiểm tra và các khoản phí khác không?
• Bạn có dự đoán sẽ thực hiện thay đổi cho chương trình của bạn?
• Làm thế nào để bạn lên lịch các khóa học của bạn? Các khóa học được cung cấp thường xuyên như thế nào?
• Chương trình giáo dục từ xa của bạn có được cung cấp trực tuyến hay là dựa trên giấy?
• các thông tin của giảng viên của bạn là gì?
• Chương trình của bạn có thực tập hoặc dịch vụ giới thiệu việc làm không?
• Nhìn chung, chương trình của bạn sẽ chuẩn bị cho ai đó trở thành người lập kế hoạch tài chính như thế nào?
Tập trung vào "Đào tạo dựa trên câu hỏi "
Lemoine khuyên các ứng cử viên CFP nghiên cứu và hoàn thành các câu hỏi thực hành theo phong cách riêng biệt, tập hợp và trường hợp. "Các câu hỏi và chủ đề lập kế hoạch tài chính cụ thể về thay đổi kỳ thi thực tế với mỗi chính quyền và không được biết đến bởi các chương trình học thuật hoặc nhà cung cấp đánh giá trước khi làm bài kiểm tra", ông nói. "Tuy nhiên, sinh viên có thể học phong cách của kỳ thi bằng cách giải các câu hỏi thực hành."
Xem xét các khóa học trực tuyến
Chiến lược nghiên cứu chuẩn bị CFP yêu thích của Lemoine là học trực tuyến tương tác, chẳng hạn như các khóa học trực tuyến, những thứ mà anh ấy rất phù hợp cho sinh viên chuyên nghiệp. "Các chương trình này cho phép sinh viên tương tác trực tiếp với người hướng dẫn và có thể được lưu trữ trong trường hợp sinh viên bỏ lỡ một buổi học", ông giải thích. "Gạch và vữa có thể quá cứng đối với một số chuyên gia làm việc. Cá nhân tôi muốn một chương trình nghiêm ngặt trong khi vẫn duy trì sự liên quan."
Đi mua sắm giá - nhưng mua sắm cho giá trị
Hầu hết các hướng dẫn và chương trình nghiên cứu CFP không rẻ, nhưng trong một số trường hợp, bạn có thể phải trả nhiều tiền hơn hoặc có nguy cơ nhận được những gì bạn phải trả cho. Ví dụ, Dalton Education, một trong những nhà cung cấp dịch vụ nghiên cứu giáo dục hàng đầu, tính phí hơn 7.600 đô la Mỹ cho khóa học CFP cơ bản kéo dài chín tháng - và điều đó không bao gồm chi phí cho sách giáo khoa. Khóa học trực tuyến có thể là một đặt cược tốt hơn cho ví.
Để biết danh sách kỹ lưỡng về các chương trình đào tạo CFP, hãy truy cập trang web của CFP Board. Ở đó bạn sẽ có quyền truy cập vào các chương trình học đã đăng ký của CFP Board theo ba loại:
• Theo tiểu bang
• Theo loại
• Theo lựa chọn học tập từ xa
Đặt nó
Bắt đầu chiến dịch tổng quan về CFP của bạn với các hướng dẫn và sách bài tập có giá dưới 50 đô la Mỹ, nhưng sẽ giúp bạn tăng tốc về những gì bạn cần biết để làm chủ các bài kiểm tra CFP. Amazon.com có một danh sách tốt ở đây, bao gồm "Hướng dẫn của bạn về kỳ thi chứng chỉ CFP" (với 17 đô la Mỹ) và "Sách bài tập thực hành thi chứng chỉ CFP" (với 36 đô la Mỹ).
Điểm mấu chốt
Cuộc cạnh tranh để trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính đang nóng, và ngày càng nóng hơn. Hội đồng CFP báo cáo ngành công nghiệp sẽ tăng 41% vào năm 2016. Điều đó có nghĩa là bạn càng sớm vượt qua kỳ thi CFP, bạn sẽ càng có được chỗ đứng vững chắc trong một trong những ngành phát triển nhanh nhất của Phố Wall.
