Sự gia tăng nhanh chóng về giá của Bitcoin trong năm qua đã đánh thức mối quan tâm chính đối với tiền điện tử ban đầu. Với giá cả tăng trở lại một lần nữa, đầu tư vào bitcoin chưa bao giờ phổ biến, nhưng sự gia tăng lợi ích không phải là không có hậu quả. Một trong những nhược điểm của các nhà đầu tư mới gia nhập thị trường là sự gia tăng số vụ lừa đảo, gian lận và câu chuyện về các nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền của họ vào các dự án mờ ám. Từ các vụ bê bối ICO đến trộm cắp ví và lừa đảo, người tiêu dùng thường xuyên có thể dễ dàng trở thành tội phạm.
Có vẻ như đó là miền tây hoang dã cho các nhà đầu tư, nhưng nó không phải như vậy. Trong khi chắc chắn có những rủi ro trên thị trường, cơ hội có thể không thể cưỡng lại đối với một số người. Tuy nhiên, thận trọng luôn là điều bắt buộc, và có những dấu hiệu lừa đảo rõ ràng mà các nhà đầu tư có thể tìm kiếm. Bằng cách tránh những cái bẫy này, người dùng có thể tốt hơn cơ hội thành công và bảo vệ các khoản đầu tư của họ. Đây là một số lừa đảo phổ biến nhất và làm thế nào chúng có thể tránh được.
Trộm ví phần cứng
Đối với người dùng quan tâm đến bảo mật và quyền riêng tư, ví phần cứng - thiết bị vật lý lưu trữ khóa riêng của họ - là một tùy chọn ngày càng phổ biến. Thông thường, nhỏ như các ổ USB chuỗi khóa, các ví này cung cấp một cách ngoại tuyến để giúp các nhà đầu tư tiền điện tử bảo vệ bitcoin của họ hơn nữa. Tuy nhiên, đã có báo cáo rằng một số trong số chúng có các lỗ hổng tích hợp sẵn mở chúng cho các tin tặc có thể dễ dàng đánh cắp tất cả các tài sản của người dùng.
Điều này là xa vấn đề duy nhất, tuy nhiên. Theo Ofir Beigel, chủ sở hữu của 99Bitcoins.com, một trò lừa đảo có liên quan đến việc bán ví phần cứng cho người dùng với cụm từ hạt giống 'được cấu hình sẵn' ẩn dưới thẻ cào. Người dùng mới được thông báo rằng anh ta nên cào thẻ… và thiết lập ví với hạt giống bị xâm nhập. Điều này tạo ra một cửa hậu cho phép tin tặc rút tiền sau khi ví được kích hoạt. Những trò gian lận này đang trở nên phổ biến hơn, nhưng chúng có thể dễ dàng tránh được bằng cách chỉ chấp nhận ví từ các nguồn đáng tin cậy.
Trao đổi lừa đảo
Mặc dù bản chất phi tập trung của họ, hầu hết các loại tiền điện tử vẫn được mua và bán tại các sàn giao dịch. Mặc dù điều này làm cho việc tìm kiếm các nhà đầu tư mong muốn dễ dàng hơn, nhưng vẫn không có cơ quan quản lý nào giám sát các sàn giao dịch này ở nhiều quốc gia. Do đó, nhiều nhà đầu tư đã không còn một xu dính túi khi các sàn giao dịch mà họ đăng ký trở thành bẫy. Vào tháng 12, một số sàn giao dịch của Hàn Quốc đã bị lộ, dẫn đến những lời hứa về các quy định cứng hơn của chính quyền nước này.
Những trò gian lận này không khó để phát hiện nhưng có thể tốn kém nếu không tránh được. Một trong những lá cờ đỏ lớn nhất là lời hứa về giá cả không thực tế. Các sàn giao dịch hứa hẹn giảm giá mạnh đối với bitcoin sử dụng chiến lược này để thu hút các nạn nhân không nghi ngờ. Ngoài ra, người dùng có thể kiểm tra URL của trao đổi. Địa chỉ web phải luôn bắt đầu bằng HTTPS, một dấu hiệu cho thấy lưu lượng được mã hóa. Truy cập các trang web không bảo mật là một ý tưởng tồi, nhưng các nhà đầu tư cảnh báo có thể tránh mất hàng ngàn bằng cách tìm kiếm các dấu hiệu phù hợp.
ICO giả
Một trong những kết quả tốt nhất của sự bùng nổ tiền điện tử là sự gia tăng của việc cung cấp tiền xu ban đầu như một cách để các công ty tăng vốn. Với hàng ngàn công ty dựa trên blockchain mới tham gia vào thị trường với những ý tưởng độc đáo và các dự án thú vị, giờ đây người dùng có thể dễ dàng trở lại các doanh nghiệp yêu thích của mình. Tuy nhiên, sự bùng nổ lớn về cơ hội ICO này chắc chắn đã làm dấy lên nỗi ám ảnh về sự gian lận.
Có một số cách những kẻ lừa đảo có thể tách các nhà đầu tư khỏi bitcoin của họ. Một phương pháp phổ biến liên quan đến việc tạo các trang web giả giống với ICO và hướng dẫn người dùng gửi tiền vào ví bị xâm nhập. Lần khác, chính ICO có lỗi. Centra Tech, ví dụ, một liên doanh blockchain được hỗ trợ bởi một số người nổi tiếng, đã bị kiện ở Mỹ. Công ty bị buộc tội miêu tả các thành viên nhóm giả mạo, các nhà đầu tư lừa dối và nói dối về các sản phẩm của họ. Cách tốt nhất để tránh những trò gian lận này là nghiên cứu chặt chẽ liên quan đến việc tách ra giấy trắng, xem xét đội ngũ đằng sau liên doanh, và các thành viên hội đồng quản trị hoặc nhà đầu tư quan trọng. Trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải tìm hiểu càng nhiều về công ty càng tốt để tránh những bất ngờ khó chịu.
Đề án khai thác trên nền tảng đám mây
Khai thác là cách duy nhất để trích xuất bitcoin mới mà không cần mua hoặc trao đổi chúng, nhưng nó đã trở thành một hoạt động cực kỳ tốn tài nguyên. Do cách khai thác tiền mới độc đáo, phải mất một lượng lớn năng lượng xử lý và điện, và do đó tiền, để khai thác một đồng tiền. Tuy nhiên, nhiều công ty hiện cung cấp cho người dùng thường xuyên khả năng thuê một số không gian máy chủ để khai thác tiền với tỷ lệ đã đặt.
Một số công ty cung cấp "hợp đồng trọn đời" giữ cho chi phí như nhau và được cho là mang lại lợi nhuận vượt trội. Tuy nhiên, khi độ khó khai thác tăng lên, cùng một khoản đầu tư sẽ trả lại số tiền nhỏ hơn mỗi lần. Hơn nữa, một số công ty đưa ra tuyên bố táo bạo liên quan đến lợi nhuận của họ mà không minh bạch về chi phí thực sự và lợi nhuận giảm dần. Những người khác vận hành các kế hoạch Ponzi có thể dẫn đến tổn thất lớn. Điều quan trọng là xem xét các cơ hội và hiểu các rủi ro và chi phí liên quan đến khai thác trước khi đầu tư.
Tiếp thị đa cấp
Ngay cả trong lĩnh vực kỹ thuật số, nhiều kế hoạch tiếp thị đa cấp đã xuất hiện mang đến cho các nhà đầu tư ngây thơ những 'cơ hội' tuyệt vời cho số tiền lớn hơn của bitcoin. MLM, như họ đã biết, được khẳng định là mang lại lợi nhuận nhanh chóng, nhưng liên quan đến việc lấy thêm tiền cho lời hứa về lợi nhuận thậm chí cao hơn.
Một công ty lớn đã liên tục bị trục xuất là OneCoin, chủ sở hữu có liên quan đến một số hoạt động mờ ám khác. Công ty cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập lớn, và thậm chí hàng hóa xa xỉ và đặc quyền để trả nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, có rất ít thông tin về công ty bên ngoài trang web của chính họ và người dùng đã để lại những đánh giá gay gắt trên mạng. Điều quan trọng là phải chú ý đến bản in đẹp của công ty và đảm bảo rằng khiếu nại của họ là khả thi và thực tế. Tránh những trò gian lận này sớm có thể bảo vệ ví của nhà đầu tư.
Với cơn sốt hiện nay, cần thận trọng và siêng năng là điều cần thiết trước khi đầu tư vào bitcoin. Thị trường cũng đang có dấu hiệu trưởng thành, dẫn đến sự minh bạch tốt hơn và các quy tắc rõ ràng hơn. Bất kể, bước đầu tiên của bất kỳ nhà đầu tư thông minh nào cũng phải luôn luôn nghiên cứu cẩn thận để đảm bảo các khoản đầu tư của họ luôn là người chiến thắng.
