Các quỹ ngày đích với các khoản đầu tư vốn thường trả cổ tức một cách thường xuyên. Tùy thuộc vào chính sách phân phối của quỹ mục tiêu, nó có thể trả cổ tức hàng quý hoặc nửa năm một lần. Một số quỹ ngày đích cho phép nhà đầu tư tái đầu tư phân phối cổ tức vào cổ phiếu quỹ thay vì thực sự nhận cổ tức bằng tiền mặt.
Quỹ mục tiêu
Quỹ ngày đích giúp các nhà đầu tư xây dựng và duy trì danh mục hưu trí dựa trên tuổi. Việc lựa chọn quỹ ngày đích thay đổi theo độ tuổi được chỉ định của nhà đầu tư do quỹ điều chỉnh phân bổ tài sản của họ khi thời gian đến gần ngày mục tiêu hơn. Nhà đầu tư càng xa ngày mục tiêu, việc phân bổ quỹ mục tiêu càng mạnh mẽ và rủi ro hơn, với các khoản đầu tư vốn quốc tế và trong nước chiếm hơn 80% tổng danh mục đầu tư. Tuy nhiên, khi ngày mục tiêu đến gần hơn, các quỹ sẽ phân bổ lại ngày càng nhiều cổ phần của họ vào chứng khoán có thu nhập cố định, làm giảm rủi ro cho danh mục đầu tư của họ.
Quỹ và ngày cổ tức mục tiêu
Thông thường các quỹ ngày đích sẽ đầu tư vào nhiều cổ phiếu của các công ty trả cổ tức. Ví dụ, Quỹ Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") là một quỹ cho phép các nhà đầu tư đầu tư với ngày nghỉ hưu mục tiêu vào khoảng năm 2030. Tính đến tháng 9 năm 2015, FFFEX đã phân bổ 84% tài sản của mình vào các quỹ tương hỗ Fidelity khác nhau và 16% tài sản của mình vào các quỹ tương hỗ trái phiếu Fidelity. Do các quỹ đầu tư cơ bản của Fidelity đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có cổ tức, FFFEX nhận cổ tức và phân phối lại cho các cổ đông của mình trên cơ sở nửa năm. Hai khoản thanh toán cổ tức gần đây nhất mà FFFEX thực hiện là vào tháng 12 năm 2014 và tháng 5 năm 2015. Lợi tức 12 tháng kéo dài của FFFEX là 1, 78%.
