Các quỹ chỉ số hấp dẫn vì nhiều lý do, bao gồm đa dạng hóa và tỷ lệ chi phí thấp. Liên quan đến trước đây, khi bạn mua cổ phiếu của một quỹ chỉ số, bạn sẽ tiếp xúc với tất cả các cổ phiếu trong một chỉ mục. Ý tưởng là các cổ phiếu được đánh giá cao sẽ bù đắp cho các cổ phiếu đang mất giá.
Tại sao chọn một quỹ thay vì cổ phiếu riêng lẻ
Một chỉ số có thể được tạo thành từ hàng trăm đến hàng ngàn cổ phiếu. Các nhà đầu tư trung bình không thể đủ khả năng để mua tất cả các cổ phiếu đó. Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các quỹ tương hỗ theo chỉ số có thể mua tất cả các cổ phiếu đó vì chúng có số tiền lớn hơn được tạo thành từ hàng ngàn đô la của các nhà đầu tư. Khi bạn mua thậm chí một cổ phiếu của một quỹ chỉ số, bạn sở hữu mọi cổ phiếu trong chỉ mục.
Ngoài ra, quỹ Trọng lượng của họ mua hàng của họ. Điều này có nghĩa là họ mua nhiều cổ phiếu hơn những cổ phiếu khác. Điều này là do chỉ số tính một số cổ phiếu có khả năng ảnh hưởng đến chỉ số hơn các chỉ số khác. Một quỹ chỉ số tốt sẽ cân nhắc các giao dịch mua của nó với cùng mức độ mà chỉ số thực hiện.
Một chỉ số có nhiều khả năng phục hồi sau khi suy thoái hơn bất kỳ cổ phiếu riêng lẻ nào. Ví dụ, một quỹ chỉ số theo dõi S & P 500 trong năm 2008 sẽ mất khoảng 37%. Tuy nhiên, chỉ số tương tự đã tăng 350% vào đầu năm 2018.
Điều đó có nghĩa là ai đó có thể đảm bảo thị trường chứng khoán sẽ luôn phục hồi? Không ai từng đưa ra yêu sách đó. Đây là những gì chúng ta có thể nói: Nó luôn luôn phục hồi. Điều đó không có nghĩa là nó sẽ luôn như vậy, nhưng biết rằng nó luôn mang lại sự yên tâm. Tuy nhiên, một người có khoảng thời gian ngắn, giả sử, năm năm hoặc ít hơn, có thể mất tiền trong thời gian đó nếu chỉ số giảm xuống. Điều này là do người đó không đủ khả năng đợi thêm vài năm nữa để nó phục hồi. Đây là lý do tại sao các quỹ chỉ số là tốt nhất cho các nhà đầu tư dài hạn, những người có ý định ở lại quỹ từ 6-10 năm trở lên.
Chỉ mục cho ngành
Các chỉ số như Trung bình công nghiệp Dow Jones và S & P 500 được thiết kế để theo dõi thị trường chứng khoán nói chung. Nhưng, bạn cũng có thể đầu tư vào các quỹ theo dõi một lĩnh vực, chẳng hạn như dầu mỏ, công nghệ, tài chính, hàng tiêu dùng, và trên và trên. Bất cứ lĩnh vực nào bạn có thể nghĩ đến, ai đó đã tạo ra một chỉ mục cho nó và ai đó đã tạo ra một quỹ theo chỉ số đó. Một nhà đầu tư nghĩ rằng một lĩnh vực cụ thể có khả năng vượt trội so với thị trường chung có thể mua một quỹ theo dõi lĩnh vực đó và vẫn được đa dạng hóa trong lĩnh vực đó.
Điều này dẫn đến một cách khác để đa dạng hóa với các quỹ chỉ số. Khi bạn đầu tư vào một số quỹ ngành, bạn cũng có thể được đa dạng hóa. Nói cách khác, nếu quỹ dầu của bạn không hoạt động tốt, rất có thể một quỹ chỉ số khác sẽ làm. Vì vậy, không chỉ bạn đa dạng trong từng lĩnh vực, mà bạn còn được đa dạng hóa bằng cách có tiền trong các lĩnh vực khác nhau.
Hãy chắc chắn rằng bạn biết mỗi quỹ đầu tư vào cái gì để bạn không bị trùng lặp. Ví dụ, đầu tư vào một quỹ dầu chắc chắn sẽ nhân đôi một số cổ phiếu trong một quỹ năng lượng.
Điểm mấu chốt
Các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp điều hành các quỹ tương hỗ nghiên cứu thị trường hàng ngày và áp dụng các kỹ năng và kiến thức nâng cao cho các giao dịch của họ. Mặc dù với tất cả những công việc đó, 80% không làm tốt như thị trường. Nếu rất nhiều chuyên gia hiểu sai, một nhà đầu tư có ít kiến thức và thời gian cũng không thể đánh bại thị trường. Một quỹ chỉ số sẽ cho phép bạn phù hợp với lợi nhuận của thị trường mà không cần liên tục giao dịch và học tập. Đây là sức mạnh của đầu tư đa dạng thông qua các quỹ chỉ số.
