Để tính lợi tức hàng năm (YTD) cho danh mục đầu tư, hãy trừ giá trị bắt đầu khỏi giá trị hiện tại và chia cho giá trị bắt đầu. Nhân với 100 chuyển đổi con số này thành tỷ lệ hoàn vốn, hữu ích hơn định dạng thập phân trong việc so sánh lợi nhuận của các khoản đầu tư khác nhau.
Lợi tức hàng năm là gì?
Lợi nhuận của YTD chỉ đơn giản là số tiền lãi (hoặc lỗ) được tạo ra bởi một khoản đầu tư kể từ đầu năm dương lịch hiện tại, thường là ngày 1 tháng 1 hoặc ngày khác là ngày giao dịch đầu tiên của năm hoặc ngày đầu tiên của năm tài chính. Tính toán YTD thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư và nhà phân tích trong việc đánh giá hiệu suất danh mục đầu tư vì tính đơn giản của chúng.
Sử dụng khoảng thời gian YTD đặt khung thời gian chung để đánh giá hiệu suất của các chứng khoán khác nhau đối với nhau và điểm chuẩn của chúng. YTD cũng hữu ích để đo lường biến động giá so với các dữ liệu khác, chẳng hạn như hiệu suất tài chính hoặc các chỉ số kinh tế. Đo lường YTD bị hạn chế ở chỗ các thay đổi được xem xét về chiều dài và các xu hướng ngụ ý về hiệu suất của YTD vào đầu năm có thể gây hiểu nhầm.
Chìa khóa chính
- Tỷ lệ hoàn vốn hàng năm (YTD) đo lường hiệu quả đầu tư kể từ ngày hiện tại kể từ đầu năm. Lợi nhuận của YTD được sử dụng để so sánh tiêu chuẩn giữa các khoản đầu tư và điểm chuẩn của họ. Để tính lợi tức của YTD, hãy trừ đi giá trị của nó vào tháng 1 1 của năm hiện tại từ giá trị hiện tại của nó. Sau đó, chia chênh lệch cho giá trị vào ngày 1 tháng 1 và nhân sản phẩm với 100 để chuyển đổi thành tỷ lệ phần trăm.
Tính lợi nhuận hàng năm
Tính lợi nhuận YTD của danh mục đầu tư giống như với một khoản đầu tư. Lấy giá trị hiện tại của tất cả các tài sản trong danh mục đầu tư và trừ tổng số tiền đầu tư vào ngày 1 tháng 1 trước đó. Điều này thể hiện tổng lợi nhuận của YTD bằng đô la.
Chia con số này cho giá trị ban đầu và nhân với 100 chuyển đổi con số thành tỷ lệ phần trăm phản ánh lợi nhuận được tạo ra bởi mỗi đô la đầu tư ban đầu.
Ví dụ về lợi nhuận của YTD
Giả sử rằng vào ngày 1 tháng 1 của năm hiện tại, bạn đã đầu tư tổng cộng 50.000 đô la vào ba tài sản khác nhau. Vào ngày 31 tháng 12, danh mục đầu tư này bao gồm ba tài sản tương tự trị giá $ 10.000, $ 15.000 và $ 35.000 tương ứng. Tiền lãi của YTD bằng đô la chỉ đơn giản là 60.000 - 50.000 đô la cộng với 10.000 đô la. Tỷ lệ hoàn vốn của YTD là 20%, hoặc 10.000 đô la / 50.000 đô la * 100. Điều này có nghĩa là trong năm qua, mỗi đô la bạn đầu tư vào tháng 1 tạo ra thêm 20 xu lợi nhuận.
Thanh toán lãi suất
Nếu khoản đầu tư của bạn trả lãi hoặc cổ tức trong suốt cả năm, số tiền này phải được tính vào giá trị hiện tại của danh mục đầu tư vì nó được tính là lợi nhuận. Giả sử danh mục đầu tư trong ví dụ trên cũng đã trả cổ tức hàng năm với tổng trị giá 500 đô la. Lợi nhuận của YTD sau đó là 21%, hoặc (- $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Mặc dù giá trị của danh mục đầu tư không thay đổi, lợi nhuận YTD của nó cao hơn vì nó tạo ra thu nhập thông qua cổ tức cũng như lãi vốn.
