Các nhà đầu tư có thể sử dụng Excel để chạy các tính toán kỹ thuật hoặc tạo ra các tỷ lệ kế toán cơ bản. Các tập đoàn có thể sử dụng Excel để chạy phân tích ngân sách vốn, phân tích rủi ro hoặc chiết khấu dòng tiền. Các nhà giao dịch tùy chọn thường sử dụng Excel để chạy giá Black-Scholes. Có hàng trăm mô hình phân tích tài chính tiêu chuẩn có thể được thực hiện thông qua Excel.
Excel cho chuyên gia tài chính
Kiến thức cực kỳ hiệu quả về Excel và thông thạo các chức năng phổ biến của Excel là vô giá đối với những người trong sự nghiệp tài chính. Bất kỳ dữ liệu nào cũng có thể được nhập và thao tác, miễn là có thể định lượng được.
Mặc dù có thể không thể làm chủ được tất cả các tính năng của Excel, nhưng điều quan trọng là phải hiểu cách thực hiện các chức năng quan trọng đối với vai trò phân tích cụ thể. Hãy thử áp dụng một cái gì đó giống với quy tắc 80-20 cho việc sử dụng Excel của bạn - 80 phần trăm kết quả của bạn có thể xuất phát từ 20 phần trăm các hàm và phím tắt Excel của bạn.
Các tính năng phân tích phổ biến bao gồm thao tác dữ liệu, định dạng, bảng xoay, tra cứu và phương trình định giá.
Excel cho nhà đầu tư
Các nhà đầu tư thực hiện phân tích tài chính theo một trong hai cách rộng rãi. Đầu tiên tập trung vào dữ liệu được lấy từ báo cáo tài chính của công ty (phân tích cơ bản), có thể cung cấp cho Excel các khối xây dựng cho các phương trình nâng cao. Thứ hai tập trung vào biểu đồ, xác suất và phân tích if-then (phân tích kỹ thuật).
Excel có lẽ hữu ích hơn cho các nhà phân tích cơ bản. Phân tích kỹ thuật thường dựa chủ yếu vào biểu đồ tương tác. Các biểu đồ này dễ sử dụng hơn và cập nhật nhanh chóng thông qua phần mềm biểu đồ kỹ thuật thực tế thay vì Excel.
Excel cho Kế toán và Tư vấn
Đôi khi phân tích tài chính là về việc khôi phục thông tin đã biết thay vì dự đoán thông tin trong tương lai. Đối với kế toán viên và chuyên gia tư vấn, Excel có thể chạy các chức năng để khấu hao, khấu hao, thuế và ngân sách.
Excel tự nhiên cho vay để hạch toán chi phí thông qua tính linh hoạt của nó. Không giống như kế toán tài chính, có các quy tắc cứng nhắc và phương pháp tương đối thống nhất, kế toán chi phí nên được sửa đổi để phù hợp với nhu cầu cá nhân của công ty.
Excel có thể theo dõi, cập nhật và trình bày thông tin theo cách cho phép đưa ra quyết định kinh doanh thông minh hơn.
