Các quỹ tương hỗ là khá minh bạch. Bạn có thể dễ dàng tìm ra những cổ phiếu trong một quỹ tương hỗ bằng cách tìm kiếm trực tuyến. Nhiều trang web tài chính liệt kê việc nắm giữ các quỹ. Giá của một cổ phiếu, thường được gọi là một đơn vị, được đăng trên các trang web này và bạn có thể tìm thấy nó dễ dàng nếu bạn cũng sử dụng một nhà môi giới giảm giá trực tuyến.
Các giao dịch quỹ tương hỗ có thể phải chịu nhiều loại phí và lệ phí. Một số quỹ mang theo phí bán hàng hoặc tải, đó là các khoản phí bạn phải trả để mua hoặc bán cổ phiếu trong quỹ, tương tự như trả hoa hồng cho giao dịch chứng khoán. Chúng có thể ở dạng thanh toán trả trước (tải trước) hoặc phí bạn phải trả khi bán cổ phần (phí bán hàng trả chậm dự phòng).
Giá trị tài sản ròng
Cách dễ nhất để tìm ra giá của một quỹ tương hỗ là xem xét giá trị tài sản ròng của nó. NAV là tổng giá trị tài sản của một quỹ tương hỗ, trừ tất cả các khoản nợ của nó. Nhiều quỹ tương hỗ sử dụng số này để xác định giá cho các đơn vị giao dịch của quỹ. Khi bạn mua và bán các quỹ tương hỗ, bạn thường làm như vậy tại NAV.
Thay đổi giá trị tài sản ròng
Đối với hầu hết các quỹ tương hỗ, NAV được tính hàng ngày vì danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ bao gồm nhiều cổ phiếu khác nhau. Vì mỗi một trong số các cổ phiếu này có thể thay đổi giá thường xuyên trong suốt cả ngày, nên rất khó xác định giá trị chính xác của một quỹ tương hỗ. Do đó, các công ty quỹ tương hỗ đã chọn định giá danh mục đầu tư của họ một lần mỗi ngày và mỗi ngày, đây là mức giá mà các nhà đầu tư phải mua và bán quỹ tương hỗ. Kỹ thuật định giá chính xác có thể thay đổi từ quỹ này sang quỹ khác vì một số có thể sử dụng trung bình của ba giá giao dịch gần nhất. Tuy nhiên, tất cả các quỹ tương hỗ đều thiết lập định giá tài sản ròng của họ mỗi ngày một lần.
Giá thực tế của bạn
Khi bạn mua hoặc mua lại một quỹ tương hỗ, bạn đang giao dịch trực tiếp với quỹ, trong khi với các quỹ và cổ phiếu trao đổi, bạn đang giao dịch trên thị trường thứ cấp, theo Fidelity Investments. Không giống như cổ phiếu và ETF, các quỹ tương hỗ chỉ giao dịch một lần mỗi ngày, sau khi thị trường đóng cửa lúc 4 giờ chiều ET. Nếu bạn tham gia giao dịch để mua hoặc bán cổ phiếu của một quỹ tương hỗ, giao dịch của bạn sẽ được thực hiện theo giá trị tài sản ròng có sẵn tiếp theo, được tính sau khi thị trường đóng cửa và thường được đăng vào lúc 6 giờ chiều ET. Giá này có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá đóng cửa của ngày hôm trước.
Làm thế nào để có được giá chính xác mà bạn muốn
Trong trường hợp của một quỹ giao dịch trao đổi (ETF), là một quỹ chỉ số giao dịch như một cổ phiếu, thì trước tiên, NAV được xác định giống như cách đối với cổ phiếu. Người mua và người bán đấu giá cổ phiếu, và giá tăng và giảm từng khoảnh khắc. Bạn có thể đặt lệnh giới hạn và nó sẽ thực hiện khi giá cổ phiếu ETF bằng hoặc thấp hơn giá giới hạn của bạn.
Bạn nên lưu ý rằng một quỹ ETF không phải là một quỹ tương hỗ. Chúng giống nhau, ở chỗ cả hai nhà đầu tư đều mua tiền để mua cổ phiếu, nhưng giao dịch cổ phiếu của một quỹ ETF giống như cổ phiếu, có nghĩa là giá sẽ thay đổi nhanh chóng.
Điểm mấu chốt
Mặc dù giá của một quỹ tương hỗ rất dễ tìm thấy, nhưng sự thật là, không ai biết nó sẽ có giá trị gì khi lệnh mua của bạn được thực thi. Bạn sẽ tìm ra ngày hôm sau bạn mua nó để làm gì. Cách duy nhất để có được mức giá bạn muốn là mua một quỹ giao dịch trao đổi thay vì một quỹ tương hỗ.
