Ngành quản lý tài sản độc lập là một phân khúc dịch vụ tài chính liên tục phát triển trong nhiều năm qua. Theo Tập đoàn tư vấn Boston, có khoảng 55, 7 nghìn tỷ đô la tài sản tư nhân được mua ở Hoa Kỳ và Canada. Con số này có nhiều chuyên gia tài chính dự tính về ý tưởng mở công ty quản lý tài sản của riêng họ., chúng tôi sẽ xem xét một số mẹo chính mà các cố vấn tài chính độc lập nên ghi nhớ khi mở công ty quản lý tài sản của riêng họ.
Theo quy định
Các doanh nhân quản lý tài sản khao khát phải đảm bảo họ tuân theo các quy tắc và nghi thức khi rời khỏi chủ nhân hiện tại của họ. Trong nhiều trường hợp, nhân viên dịch vụ tài chính có nghĩa vụ theo hợp đồng với chủ lao động của họ, điều đó ngăn họ làm việc hoặc cho một công ty cạnh tranh và quảng cáo các dịch vụ bên ngoài cho khách hàng. Một số nhân viên cũng có thể có các điều khoản không cạnh tranh trong hợp đồng cấm họ làm việc trong ngành dịch vụ tài chính trong một thời gian sau khi họ rời đi, mặc dù những hợp đồng này thường có thể bị phá vỡ trong một số trường hợp. (Để biết thêm, hãy xem: Đừng ký tên không cạnh tranh mà không đọc phần này .)
Các doanh nhân nên xem xét cẩn thận các nghĩa vụ hợp đồng này để tránh bị kiện và tuân thủ các nghi thức thông thường. Chẳng hạn, các doanh nhân không nên làm việc với doanh nghiệp mới của họ trong giờ làm việc, không nên liên hệ với khách hàng cho đến khi họ rời khỏi chủ nhân của họ và nên tiếp cận khách hàng cũ một cách khéo léo để tránh bất kỳ vấn đề nào với chủ cũ của họ.
Xem xét các chi phí
Các cố vấn tài chính độc lập tìm cách xây dựng thực tiễn của riêng họ chắc chắn sẽ gặp rất nhiều rủi ro dưới dạng chi phí trả trước. Không giống như hầu hết các doanh nghiệp nhỏ, các công ty tư vấn phải đáp ứng một số yêu cầu pháp lý phức tạp có thể chứng minh khá tốn kém. Chi phí lớn đầu tiên mà một doanh nghiệp mới phải chịu là sự tuân thủ, bao gồm việc thiết lập một tài liệu khách hàng (tài liệu khách hàng) và giấy phép của tiểu bang. Nói chung, các dịch vụ này có thể có giá từ 2.000 đến 5.000 đô la với thành phần định kỳ mỗi năm từ 2.000 đô la trở lên. Chi phí bảo hiểm, chi phí văn phòng, tiêu đề thư, trang web, chi phí ngân hàng, chi phí liên kết, đăng ký và nhiều chi phí khác có thể dễ dàng thêm tới hơn hàng chục ngàn đô la. (Để biết thêm, hãy xem: Bắt đầu Công ty lập kế hoạch tài chính của riêng bạn .)
Các cố vấn tài chính cũng phải xem xét chi phí cơ hội của việc thiết lập thực hành độc lập của riêng họ, vì một tỷ lệ phần trăm khách hàng hiện tại của họ không có khả năng tuân theo họ. Ngoài ra, nhiều người giới thiệu có thể từ chối chuyển sang một thực tiễn mới và thay vào đó thích ở lại với một công ty lớn hơn. Những chi phí này cũng có thể lên tới hàng chục ngàn đô la, nhưng được bù đắp bằng lợi nhuận cao hơn trên cơ sở mỗi khách hàng.
Phát triển cao độ
Hầu hết các doanh nhân phải chạy xuống đất ngay khi họ rời khỏi nhà tuyển dụng cũ của họ để làm bảng lương và duy trì doanh nghiệp mới của họ. Thông thường, bước đầu tiên là tiếp cận với các khách hàng cũ trong khi vẫn giữ nguyên các quy tắc. Trước khi đạt đến điểm này, các doanh nhân nên có một buổi tập luyện tốt cho những khách hàng cũ này để truyền đạt hiệu quả lý do tại sao họ nên chuyển tài khoản của họ. Các doanh nghiệp mới thành lập không có danh tiếng (ngoài chủ sở hữu) và mức độ rủi ro cao về khả năng thanh toán sớm, đó là những thách thức mà các doanh nhân phải vượt qua khi giao dịch với những khách hàng cũ này và cố gắng thu hút khách hàng mới. (Để biết thêm, hãy xem: Mẹo quản lý từ các cố vấn tài chính hàng đầu .)
Các nốt tốt nhất làm nổi bật bộ kỹ năng của doanh nhân và lợi thế cạnh tranh so với các tổ chức lớn hơn. Ví dụ, công ty mới có thể chuyên sử dụng các thuật toán máy tính để xác định các cơ hội tốt nhất. Một chủ sở hữu mới cũng có thể chỉ ra rằng các công ty quản lý tài sản nhỏ hơn có thể cung cấp hỗ trợ khách hàng cá nhân hóa hơn với cơ sở khách hàng nhỏ hơn, đảm bảo sự chú ý nhiều hơn đến tài khoản của họ và tối đa hóa lợi nhuận của họ.
Tuyển sinh chuyên nghiệp
Thành lập một công ty quản lý tài sản mới có thể là một quá trình phức tạp và tốn thời gian liên quan đến công việc tuân thủ pháp luật, quy định và tuân thủ rộng rãi. Mặc dù các cố vấn tài chính có thể quen thuộc với nhiều điều trong số này, nhưng việc thiết lập chúng thường đòi hỏi sự trợ giúp chuyên nghiệp. Tin tốt là một số lượng lớn các công ty đã được thành lập để giúp các cố vấn tài chính thiết lập thực hành của riêng họ. Đổi lại, các công ty này có thể tính phí tư vấn, tỷ lệ phần trăm của tài sản hoặc thậm chí lấy cổ phần trong công ty mới. Tru Độc lập, ví dụ, xử lý tất cả mọi thứ từ cố vấn nhà đầu tư đã đăng ký (RIA) / đăng ký đại lý môi giới và các cơ sở tín dụng và cho vay để lựa chọn và thiết kế không gian văn phòng cho các doanh nhân tham vọng.
Ngoài nền tảng pháp lý vững chắc, các cố vấn tài chính độc lập nên xem xét đầu tư vào trợ giúp chuyên nghiệp khi thiết kế một trang web chuyên nghiệp, danh thiếp và các tài liệu tiếp thị khác. Các chuyên gia tư vấn chuyên nghiệp cũng có thể tỏ ra hữu ích trong việc tránh việc thuê nhân viên toàn thời gian để xử lý các công việc đơn giản như kế toán, kế toán hoặc thậm chí các nhiệm vụ thư ký, có thể giúp giảm chi phí sớm mà không làm giảm chất lượng. (Để biết thêm, hãy xem: Chìa khóa để đi độc lập cho các RIA .)
Công nghệ đòn bẩy
Nhà đầu tư mạo hiểm Marc Andreessen từng nói rằng phần mềm trên mạng đang ăn thịt cả thế giới, có nghĩa là công nghệ đang thay đổi nhanh chóng cách thức vận hành của toàn bộ các ngành công nghiệp. Trong khi các dịch vụ tài chính đã chậm triển khai công nghệ mới, nó trở thành một phần ngày càng quan trọng của hệ sinh thái. Có nhiều công cụ khác nhau mà các cố vấn độc lập có thể sử dụng để cải thiện dịch vụ khách hàng của họ và tối ưu hóa lợi nhuận của họ. (Để biết thêm, hãy xem: Công nghệ giúp các cố vấn tài chính như thế nào .)
Công nghệ cũng có thể được sử dụng để giảm chi phí trong các lĩnh vực khác của doanh nghiệp, chẳng hạn như bảng lương, kế toán hoặc tiếp thị. Ví dụ, các dịch vụ tự làm như ZenPayroll có thể giúp giảm chi phí tiền lương so với việc thuê một kế toán nội bộ, trong khi các hệ thống điện thoại tự động của các công ty như Grasshopper có thể tránh được sự cần thiết của một thư ký riêng. Những loại dịch vụ này có thể không dành riêng cho cố vấn, nhưng chắc chắn có thể giúp cải thiện lợi nhuận.
10 công ty quản lý tài sản tốt nhất
Điểm mấu chốt
Mở một công ty quản lý tài sản là một quá trình phức tạp, nhưng với sự giúp đỡ và công cụ phù hợp trong tay, nó có thể rất bổ ích cho các doanh nhân. Bằng cách ghi nhớ các quy tắc cơ bản này, các cố vấn tài chính có thể tăng tỷ lệ thành công và tránh các vụ kiện tốn kém và các khó khăn khác liên quan đến việc rời khỏi thế giới doanh nghiệp và vào thực tiễn của chính họ.
