Mục lục
- Tăng trưởng trong các công ty độc lập
- RIAs hạnh phúc hơn, kiếm nhiều tiền hơn
- Bắt đầu sự nghiệp tại môi giới?
- Điểm mấu chốt
DIY không chỉ dành cho các nhà đầu tư Các cố vấn tài chính mà ngày càng đi theo con đường độc lập, chuyển đổi một ngành công nghiệp bị chi phối bởi các công ty môi giới lớn và các nhà dây. Và hóa ra, các cố vấn rất vui khi họ thực hiện thay đổi. Hơn 90% số người được hỏi trong một cuộc khảo sát do Schwab Advisor Services của Charles Schwab báo cáo rằng họ không hối hận về quyết định của mình khi đi một mình.
Jonathan Beatty, phó chủ tịch cấp cao, người đứng đầu bộ phận bán hàng và quản lý mối quan hệ tại Schwab Advisor Services cho biết. Chúng tôi sẽ tiếp tục thấy đà tăng tốc khi nhiều cố vấn chọn chuyển sang mô hình độc lập, tự tin vào kiến thức rằng đó là cách tốt hơn để phục vụ khách hàng đồng thời mang đến cơ hội xây dựng và phát triển một thứ gì đó của riêng họ. Giáo dục
Chìa khóa chính
- Các cố vấn tài chính ngày càng có nhiều lựa chọn để tự mình tham gia với tư cách là một cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) thay vì làm nhân viên của một công ty. RIA cho bạn sự độc lập và linh hoạt, và bạn không cần phải chia sẻ hoa hồng của bạn hoặc trả tiền cho không gian bàn tại một nhà môi giới. Những gì bạn sẽ mất là hỗ trợ hành chính và bán hàng & thị trường, không gian văn phòng, đào tạo và hỗ trợ tài chính, pháp lý và pháp lý của các công ty lớn hơn. Tuy nhiên, RIAs phụ thuộc để báo cáo là hạnh phúc hơn và có thể làm cho thu nhập cao hơn.
Tăng trưởng trong các công ty tư vấn độc lập
Tua lại vài năm và hầu hết các cố vấn tài chính đã gắn liền với một công ty lớn hơn, có thể là một ngân hàng lớn trên Phố Wall hoặc một nhà môi giới khu vực. Nhưng trong vài năm gần đây, nhiều cố vấn đã có những bước nhảy vọt để trở thành cố vấn độc lập với sự giúp đỡ từ Charles Schwab, nơi cung cấp dịch vụ giao dịch, thanh toán bù trừ và các dịch vụ khác để hỗ trợ mô hình kinh doanh đó và Dynasty Financial Partners, nơi cung cấp quản lý tài sản và nền tảng công nghệ cho các công ty tư vấn tài chính độc lập.
Với thị trường RIA dự kiến sẽ có sự tăng trưởng mạnh mẽ trong những năm tới, Schwab và một số công ty cùng ngành bao gồm Fidelity Investments và TD Ameritrade đã thấy một sự đón đầu trong kinh doanh gần đây nhờ một làn sóng các nhà môi giới nhảy từ Merrill Lynch và Morgan Stanley, nhằm đạt được nhiều quyền kiểm soát hơn đối với các ngành kinh doanh của riêng họ. Những thay đổi đối với quy tắc ủy thác cũng đã thúc đẩy sự gia tăng trong mô hình kinh doanh của RIA. Ví dụ, Cerulli Associates dự đoán các RIA có thể kiểm soát nhiều tài sản hơn các công ty môi giới chính kết hợp vào năm 2020.
RIAs hạnh phúc hơn, kiếm nhiều tiền hơn
Trong nghiên cứu cố vấn độc lập năm thứ hai, được phát hành vào tháng 3 năm 2018, Schwab Advisor Services đã thăm dò các cố vấn tài chính độc lập và nhận thấy rằng những người đã thực hiện bước nhảy vọt, phần lớn, hơn 90% đã trả lời rằng họ không hối tiếc và sẽ đưa ra quyết định tương tự hơn một lần nữa Hơn nữa, những người tham gia khảo sát tương tự nói rằng họ hạnh phúc hơn khi họ độc lập. Cuộc khảo sát cho thấy các RIA đã được hưởng lợi không chỉ từ sự độc lập tự do mang lại mà còn từ góc độ doanh thu, với bảy phần mười nói rằng họ đã tăng doanh thu kể từ khi độc lập.
Trong khi 94% những người tham gia cuộc thăm dò cho biết việc trở thành một RIA được thúc đẩy bởi mong muốn làm những gì phù hợp với khách hàng của họ, thì 73% báo hiệu rằng đó là xây dựng mối quan hệ tốt hơn, lâu dài hơn với khách hàng. Điều đó 'làm đúng theo triết lý của khách hàng dường như đang được đền đáp, ít nhất là với những người được thăm dò bởi Schwab. Cuộc khảo sát cho thấy gần một nửa số cố vấn, hoặc 48%, cho rằng làm việc với người ủy thác là lợi ích quan trọng nhất cho khách hàng trong khi các cố vấn cho biết họ đã giữ trung bình 87% khách hàng sau khi độc lập.
RIAs vẫn nên bắt đầu sự nghiệp của mình tại môi giới?
Đưa ra quyết định đánh đổi sự thoải mái và bảo vệ làm việc cho một công ty lớn để trở thành chủ doanh nghiệp của riêng bạn có thể khiến họ sợ hãi, nhưng một khi các cố vấn tài chính quyết định thực hiện bước đi mà họ không dựa vào vòng nguyệt quế của họ. Schwab nhận thấy rằng hai phần ba cố vấn cho biết phải mất ba năm để đưa ra quyết định chuyển sang mô hình RIA và khi họ thực hiện nó, 90% cố vấn đã chuyển đổi trong vòng một năm. Không có gì đáng ngạc nhiên, hầu hết các cố vấn trong cuộc khảo sát đã bắt đầu tại một ngân hàng hoặc công ty môi giới đầy đủ dịch vụ hoặc được tuyển dụng tại đại lý môi giới quốc gia hoặc khu vực trước khi chuyển sang mô hình độc lập.
Trong số những người bắt đầu tại một ngân hàng hoặc môi giới, 33% cho biết họ đã chọn con đường đó để có được trải nghiệm cần thiết. Và trong khi con đường sự nghiệp này vẫn còn rất phổ biến trong số các cố vấn mới tham gia vào ngành quản lý tài sản, Schwab Advisor Services và Dynasty Financial Partners tìm thấy một sự thay thế cho các cố vấn trẻ. Shirl Penney, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Dynasty, mô tả việc độc lập giống như học ngoại ngữ, và chỉ ra rằng các cố vấn ngày càng muốn độc lập, nhưng không đơn độc.
Điểm mấu chốt
Đi độc lập có những ưu và nhược điểm của nó. Sẽ tùy thuộc vào các dịch vụ hỗ trợ RIA đang phát triển trong ngành để cho các nhà quản lý tài sản mới biết rằng họ có thể tìm thấy thành công độc lập trong một cộng đồng hỗ trợ của các doanh nhân đồng nghiệp.
