Rollover là gì?
Một rollover có thể đòi hỏi một số hành động, phổ biến nhất là chuyển giao các khoản giữ của một kế hoạch nghỉ hưu này sang một kế hoạch nghỉ hưu khác mà không tạo ra một sự kiện chịu thuế. Một rollover cũng có thể đòi hỏi tái đầu tư tiền từ một bảo mật trưởng thành vào một vấn đề mới của cùng một hoặc một bảo mật tương tự, hoặc chuyển vị trí FOREX (FX) sang ngày giao hàng tiếp theo, trong trường hợp đó rollover phải chịu một khoản phí.
Trong bối cảnh tài sản hưu trí, phân phối từ kế hoạch nghỉ hưu được báo cáo trên Biểu mẫu 1099-R của IRS và có thể bị giới hạn ở mức một năm một lần cho mỗi tài khoản hưu trí cá nhân (IRA). Phí tái đầu tư ngoại hối phát sinh từ chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ giao dịch được trả cho nhà môi giới.
Áo thun
Hiểu về Rollover
Rollovers thường xảy ra như một cách kiếm tiền cho một mục đích cụ thể, chẳng hạn như thu nhập ngay lập tức từ giao dịch trong ngày hoặc để tiết kiệm thuế, như với kế hoạch nghỉ hưu. Một rollover IRA hoặc IRA tái đầu tư là một sự chuyển tiền từ một tài khoản hưu trí sang một IRA truyền thống hoặc một IR IR. Như được thể hiện bằng các ví dụ sau, lợi ích của Rollover thay đổi giữa các loại đầu tư khác nhau.
Chuyển khoản trong tài khoản hưu trí
Với tái đầu tư trực tiếp, quản trị viên kế hoạch nghỉ hưu có thể trả trực tiếp số tiền thu được của kế hoạch cho một kế hoạch khác hoặc cho IRA. Việc phân phối có thể được phát hành dưới dạng séc thanh toán cho tài khoản mới. Khi nhận được phân phối từ IRA thông qua chuyển khoản từ ủy thác sang ủy thác, tổ chức nắm giữ IRA có thể phân phối tiền từ IRA cho IRA khác hoặc kế hoạch nghỉ hưu.
Trong trường hợp tái đầu tư 60 ngày, tiền từ kế hoạch nghỉ hưu hoặc IRA được trả trực tiếp cho nhà đầu tư, họ gửi một số hoặc tất cả số tiền vào một kế hoạch nghỉ hưu khác hoặc IRA trong vòng 60 ngày.
Thuế thường không được thanh toán khi thực hiện tái đầu tư trực tiếp hoặc chuyển khoản ủy thác sang ủy thác. Tuy nhiên, phân phối từ tái đầu tư 60 ngày và tiền không được chuyển qua thường phải chịu thuế.
Chuyển đổi vị trí Forex
Các nhà giao dịch ngoại hối dài hạn có thể kiếm tiền trên thị trường bằng cách giao dịch từ mặt tích cực của phương trình tái đầu tư. Các nhà giao dịch bắt đầu bằng cách tính toán các điểm hoán đổi, đó là sự khác biệt giữa tỷ giá kỳ hạn và tỷ giá giao ngay của một cặp tiền tệ cụ thể như được biểu thị bằng pips. Các thương nhân dựa trên tính toán của họ về ngang giá lãi suất, ngụ ý rằng đầu tư vào các loại tiền tệ khác nhau sẽ mang lại lợi nhuận được bảo hiểm bằng nhau, bất kể lãi suất của các loại tiền tệ.
Các thương nhân tính toán các điểm hoán đổi cho một ngày giao hàng nhất định bằng cách xem xét lợi ích ròng hoặc chi phí cho vay một loại tiền tệ và vay một loại tiền khác trong thời gian giữa ngày giá trị giao ngay và ngày giao hàng kỳ hạn. Do đó, người giao dịch kiếm tiền khi anh ta ở mặt tích cực của thanh toán tái đầu tư lãi.
