Mẫu đơn N-6 là gì
Mẫu SEC N-6 là mẫu mà một số tài khoản ủy thác nhất định phải nộp cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Là một cơ quan quản lý được thành lập để giúp ngăn chặn gian lận và các hình thức lừa đảo khác liên quan đến cổ phiếu, SEC giám sát các hoạt động và lưu trữ hồ sơ của các công ty kinh doanh chứng khoán đại chúng tại Hoa Kỳ.
BREAKING DOWN SEC Mẫu N-6
Mẫu SEC N-6 là một tài liệu phải được gửi bởi các tài khoản riêng biệt là các quỹ tín thác đầu tư đơn vị cung cấp các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thay đổi. Mục đích của hình thức này là cung cấp cho các nhà đầu tư thông tin có thể giúp họ quyết định có nên đầu tư vào một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thay đổi hay không.
Mẫu này chỉ là một ví dụ về cái được gọi là hồ sơ SEC. Những hồ sơ này là các tuyên bố hoặc tài liệu chính thức, có thể bao gồm những thứ như báo cáo định kỳ, tuyên bố đăng ký và tài liệu liên quan đến công bố rủi ro. Tại Hoa Kỳ, chính phủ liên bang yêu cầu các tài liệu này phải được nộp và có thể truy cập được cho các nhà đầu tư tiềm năng vì lợi ích của việc tiết lộ đầy đủ. Các nhà đầu tư xem xét tất cả các tài liệu này như một cách để đánh giá hồ sơ theo dõi của công ty, để đánh giá tình hình tài chính hiện tại của công ty và cũng để thử và dự báo hiệu suất cổ phiếu của công ty trong tương lai gần.
Các bộ phận của Mẫu N-6
Mẫu SEC N-6 bao gồm ba phần chính.
Phần A của hồ sơ này, bản cáo bạch, phải chứa thông tin bằng văn bản rõ ràng về khoản đầu tư mà nhà đầu tư trung bình, người có thể không có kiến thức chuyên môn về tài chính hoặc luật pháp, có thể hiểu được. Nó sẽ cung cấp một tiết lộ cân bằng về các khía cạnh tích cực và tiêu cực của hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thay đổi, bao gồm thông tin về rủi ro và lợi ích, phí, phí bảo hiểm, quyền lợi tử vong, giá trị hợp đồng, đầu hàng, cho vay, rút lại và khôi phục, thuế và thủ tục pháp lý. Giống như các hồ sơ khác, tài liệu này phải tuân thủ các hướng dẫn trong Quy tắc Luật Chứng khoán 421 (d), được gọi là Quy tắc tiếng Anh đơn giản, quy định rằng từ ngữ phải rõ ràng, ngắn gọn và dễ hiểu.
Phần B cung cấp thêm thông tin có thể được một số nhà đầu tư quan tâm, chẳng hạn như báo cáo tài chính và thông tin về phí bảo hiểm, bảo lãnh và cho vay. Cuối cùng, Phần C chứa thông tin về giám đốc, bồi thường, đại diện lệ phí và nhiều hơn nữa.
Các công ty đáp ứng các tiêu chí cụ thể phải hoàn thành và nộp Mẫu đơn N-6 của SEC, đây là tài liệu được yêu cầu bởi Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940 và Đạo luật Chứng khoán năm 1933. Để đáp ứng các nghĩa vụ nộp đơn của SEC, Mẫu N-6 của SEC phải được hoàn thành và nộp ở định dạng điện tử trên trang web của SEC. SEC cung cấp thông tin trong các hồ sơ này cho công chúng.
