Xì trum là gì?
Một smurf là một người rửa tiền hoặc một người tìm cách trốn tránh sự giám sát từ các cơ quan chính phủ bằng cách phá vỡ một giao dịch liên quan đến một số tiền lớn vào các giao dịch nhỏ hơn dưới ngưỡng báo cáo. Xì trum liên quan đến việc gửi tiền kiếm được bất hợp pháp vào tài khoản ngân hàng để chuyển khoản dưới radar trong tương lai gần.
Làm thế nào một Smurf hoạt động
Để ngăn chặn hoạt động rửa tiền của tội phạm liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, như ma túy và tống tiền, các quốc gia như Hoa Kỳ và Canada yêu cầu báo cáo giao dịch tiền tệ phải được nộp bởi một tổ chức tài chính xử lý bất kỳ giao dịch nào vượt quá 10.000 đô la tiền mặt. Do đó, một nhóm tội phạm có 50.000 đô la tiền mặt để rửa tiền có thể sử dụng một số smurfs để gửi bất cứ nơi nào từ 5.000 đến 9.000 đô la trong một số tài khoản phân tán theo địa lý.
"Xì trum" là một thuật ngữ thông tục cho một người rửa tiền, một người gửi tiền bất hợp pháp kiếm được tiền vào tài khoản ngân hàng để chuyển tiền dưới radar trong tương lai gần. Smurfing là một hoạt động bất hợp pháp có thể gây hậu quả nghiêm trọng.
Smurfing xảy ra trong ba giai đoạn, vị trí, lớp và tích hợp. Trong giai đoạn sắp đặt, nơi mà tên tội phạm được miễn bảo vệ một lượng lớn tiền mặt thu được bất hợp pháp bằng cách đặt nó vào hệ thống tài chính. Ví dụ, một smurf có thể đóng gói tiền mặt trong vali và buôn lậu nó sang một quốc gia khác để đánh bạc, mua tiền tệ quốc tế hoặc các lý do khác.
Trong giai đoạn phân lớp, tiền bất hợp pháp được tách ra khỏi nguồn của nó bằng cách phân lớp tinh vi các giao dịch tài chính che khuất đường mòn kiểm toán và phá vỡ liên kết đến tội phạm ban đầu. Ví dụ, một smurf di chuyển tiền điện tử từ nước này sang nước khác, sau đó chia tiền thành các khoản đầu tư được đặt trong các lựa chọn tài chính tiên tiến hoặc thị trường nước ngoài.
Giai đoạn hội nhập là khi tiền được trả lại cho tội phạm. Mặc dù có rất nhiều cách để lấy lại tiền, tiền phải xuất hiện từ một nguồn hợp pháp và quá trình này không được thu hút sự chú ý. Ví dụ, các vật có giá trị như tài sản, tác phẩm nghệ thuật, đồ trang sức hoặc ô tô cao cấp có thể được mua và trao cho tên tội phạm.
Một ví dụ về Smurfing
Một cách mà bọn tội phạm chuyển tiền ra quốc tế được biết đến với cái tên là Cuckoo smurfing. Hãy nói rằng một tên tội phạm ở New York nợ một tên tội phạm ở Luân Đôn 9.000 đô la, và một thương gia ở London nợ một nhà cung cấp ở New York 9.000 đô la.
- Thương gia Luân Đôn đến Ngân hàng Luân Đôn và gửi 9.000 đô la, với hướng dẫn chuyển tiền vào ngân hàng của nhà cung cấp ở New York. Nhân viên ngân hàng ở London, làm việc với tên tội phạm ở New York, hướng dẫn cho tên tội phạm New York gửi 9.000 đô la vào tài khoản ngân hàng của nhà cung cấp ở New York. Nhân viên ngân hàng Luân Đôn sau đó chuyển 9.000 đô la từ tài khoản của thương gia Luân Đôn sang tài khoản của tên tội phạm Luân Đôn.
Các thương gia London và nhà cung cấp ở New York không biết tiền không bao giờ được chuyển trực tiếp. Tất cả những gì họ biết là thương gia London đã trả 9.000 đô la và nhà cung cấp ở New York đã nhận được 9.000 đô la. Tuy nhiên, nếu bị bắt, nhân viên ngân hàng London có thể phải đối mặt với hậu quả nghiêm trọng.
