Một cố vấn thuế là gì?
Một cố vấn thuế là một chuyên gia tài chính với đào tạo nâng cao và kiến thức về kế toán thuế và luật thuế. Các dịch vụ của một cố vấn thuế thường được giữ lại để giảm thiểu thuế phải nộp trong khi vẫn tuân thủ luật pháp trong các tình huống tài chính phức tạp. Cố vấn thuế có thể bao gồm Tài khoản công được chứng nhận (CPAs), luật sư thuế, đại lý đã đăng ký và một số cố vấn tài chính.
Một cố vấn thuế cũng có thể được gọi là một nhà tư vấn thuế.
Chìa khóa chính
- Một cố vấn thuế là một chuyên gia tài chính cung cấp lời khuyên về các chiến lược để giảm thiểu các khoản nợ thuế trong khi vẫn thuộc phạm vi của luật pháp và quy định. Các cố vấn thuế có thể được đào tạo như một kế toán viên, luật sư hoặc cố vấn tài chính, hoặc có thể làm việc như một nhóm bao gồm hai hoặc nhiều loại hình chuyên nghiệp. Bất kể đào tạo, cố vấn thuế rất thành thạo và cập nhật trong các vấn đề của luật thuế và cả IRS và hướng dẫn về thuế của tiểu bang.
Hiểu các cố vấn thuế
Một tổ chức nộp thuế, chẳng hạn như một cá nhân, đối tác, công ty, ủy thác, v.v… có tình hình tài chính phức tạp (ví dụ: đầu tư và khấu trừ phức tạp) có thể tìm kiếm chuyên môn của một cố vấn thuế để giúp giảm thiểu số tiền thuế phải nộp cho cơ quan thuế.
Tùy thuộc vào tình hình của người nộp thuế, lời khuyên và dịch vụ mà cố vấn thuế đưa ra sẽ khác nhau. Một kế hoạch cá nhân cho nghỉ hưu sẽ nhận được lời khuyên khác nhau từ một doanh nhân đang tìm cách thiết lập cửa hàng. Tương tự như vậy, một nhà đầu tư bất động sản có thể sẽ có nhu cầu thuế khác với một nhà giao dịch hàng hóa.
Thỏa thuận của một cố vấn thuế với một công ty muốn sáp nhập hoặc mua lại một công ty khác có thể khác với mối quan hệ nghề nghiệp của anh ta với một giám đốc điều hành bất động sản đang tìm cách giảm thiểu thuế bất động sản.
Vì các cố vấn thuế rất thành thạo trong luật thuế và hướng dẫn của IRS, các doanh nghiệp có thể giữ lại các dịch vụ của họ để đại diện cho các doanh nghiệp trước cơ quan thuế và tòa án để giải quyết các vấn đề liên quan đến thuế. Cố vấn thuế hiểu luật pháp điều chỉnh thuế cá nhân và doanh nghiệp và do đó, là công cụ trong việc hướng dẫn người nộp thuế về cách tuân thủ các quy tắc thuế của liên bang, tiểu bang và địa phương. Các cố vấn được yêu cầu luôn cập nhật các yêu cầu thuế mới nhất của liên bang và tiểu bang để có hiệu quả khi cung cấp tư vấn về các chủ đề thuế hiện tại.
Cố vấn thuế có thể làm việc cho một cơ quan hoặc tự làm chủ. Dù bằng cách nào, họ được giao nhiệm vụ tìm ra những cách hiệu quả để khách hàng giảm trách nhiệm pháp lý về thuế, tính thuế cho các danh mục đầu tư đa dạng, tìm các khoản khấu trừ và tín dụng phù hợp, v.v. Họ cũng có thể chuẩn bị và nộp tờ khai thuế cho khách hàng của mình. Một người đóng thuế đã trải qua một sự kiện lớn trong cuộc đời, chẳng hạn như cái chết của người phối ngẫu, hôn nhân, ly dị, sinh con hoặc nhận con nuôi, mua nhà mới, mất việc, thừa kế, và nhiều hơn nữa sẽ là thông minh để thuê các dịch vụ của một cố vấn thuế.
Tư vấn và quy định về thuế
Cố vấn thuế và người chuẩn bị được quy định nhưng không được cấp phép bởi Sở Thuế vụ (IRS). Trong Thông tư của Bộ Tài chính số 230, Reg. 10, 33 (a) của thông tư nêu rõ nhiệm vụ và tiêu chuẩn đạo đức của cố vấn thuế. Chẳng hạn, có thể bị phạt tiền và xử lý kỷ luật vì không tuân theo các tiêu chuẩn do IRSedom đưa ra, vì không tiết lộ danh tính của người chuẩn bị khi trở về, không cung cấp cho người nộp thuế một bản sao của tờ khai và sơ suất trong việc chuẩn bị sự trở lại.
