Mục lục
- Đầu tư vào trái phiếu ETF
- LQD
- VCSH
- VCIT
Tùy thuộc vào giai đoạn của cuộc đời bạn hoặc phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư của bạn, trái phiếu có thể là một lựa chọn vững chắc để mang lại sự ổn định thu nhập cố định và là một hàng rào chống lại các khoản đầu tư vốn có rủi ro cao hơn.
Trong danh mục trái phiếu doanh nghiệp, cấp đầu tư đề cập đến chất lượng vượt trội của tín dụng của công ty. Để được coi là một vấn đề cấp đầu tư, công ty phải được đánh giá ở mức 'BBB' hoặc cao hơn bởi một cơ quan xếp hạng tín dụng như Standard và Poor's hay Moody. Bất cứ điều gì dưới mức xếp hạng 'BBB' này đều được coi là cấp không đầu tư. Nếu công ty hoặc trái phiếu được xếp hạng 'BB' hoặc thấp hơn, nó được gọi là loại rác, trong trường hợp đó xác suất công ty sẽ trả nợ đã phát hành được coi là đầu cơ. Ở đây, chúng tôi xem xét các quỹ đầu tư cấp ETF.
Chìa khóa chính
- Danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt nên có một số phân bổ cho trái phiếu doanh nghiệp. Các quỹ này là một cách tuyệt vời để có được loại tiếp xúc trái phiếu này theo cách đa dạng nhưng chi phí thấp. Ở đây, chúng tôi chỉ xem xét 3 trong số nhiều quỹ ETF có chứa trái phiếu cấp đầu tư.
Đầu tư vào trái phiếu ETF
Lãi suất đã trong lịch sử thấp trong nhiều năm, làm cho tiêu chuẩn vàng, Kho bạc Hoa Kỳ, kém hấp dẫn. Đó là nơi trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư xuất hiện. Trái phiếu doanh nghiệp mang lại lợi suất cao hơn đáng kể trong nhiều trường hợp, không có rủi ro đáng kể như nhau. Có, các công ty phá sản trong những dịp hiếm hoi, nhưng trái phiếu cấp đầu tư tập trung vào các công ty có xếp hạng tín dụng tuyệt vời và rủi ro vỡ nợ rất thấp.
Vấn đề là chọn trái phiếu tổ chức là một kỹ năng tốt nhất để lại cho các chuyên gia và phí của họ có thể dễ dàng nuốt chửng lợi nhuận. May mắn thay, có một số quỹ giao dịch trao đổi trái phiếu doanh nghiệp chất lượng cao (ETF) tương đối rẻ tiền và có tính thanh khoản cao. Bạn cũng tránh những sai lầm về thời gian thị trường mà các nhà đầu tư nghiệp dư thường gặp phải. Hầu hết các nhà đầu tư nên xem trái phiếu và quỹ ETF trái phiếu như một tài sản chiến lược, một khoản đầu tư mua và nắm giữ nhằm phục vụ một mục đích cụ thể trong phân bổ tài sản tổng thể của họ.
Các nhà đầu tư phải chịu rủi ro tín dụng, chẳng hạn như rủi ro mặc định và hạ cấp, khi đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp.
Nếu bạn đang tìm kiếm một vài lựa chọn trái phiếu doanh nghiệp tốt để hoàn thiện danh mục đầu tư của mình, thì đây là một vài quỹ ETF vượt lên trên các đồng nghiệp của họ. Các quỹ đã được lựa chọn trên cơ sở kết hợp các tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) và hiệu suất tổng thể. Tất cả dữ liệu vào ngày 15 tháng 1 năm 2020.
1. iShares iBoxx $ Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cấp quỹ ETF
- Mã đề nghị: Nhà phát hành LQDI: BlackRockAssets đang quản lý: 35, 3 tỷ USD2019 Hiệu suất: 17, 37% Tỷ lệ chi phí: 0, 15%
Đây là khoản lớn nhất trong số các quỹ ETF trái phiếu doanh nghiệp và đã trả lại 5, 75% kể từ khi thành lập vào năm 2002. Quỹ theo dõi Chỉ số đầu tư thanh khoản Markit iBoxx USD, đầu tư khoảng 90% tài sản vào chứng khoán bằng chỉ số, bằng số dư bằng tiền mặt quỹ. Hiện tại có 1.971 cổ phần, nghiêng rất nhiều về các lĩnh vực ngân hàng và người tiêu dùng không theo chu kỳ. Các công ty phát hành trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu bao gồm Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation và Goldman Sachs Group (GS).
Tỷ lệ chi phí thấp và số liệu hiệu suất vững chắc của LQD làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn. Trailing lợi nhuận mười hai tháng, ba năm và năm năm lần lượt là 16, 8%, 6, 48% và 4, 62%.
2. Quỹ đầu tư trái phiếu doanh nghiệp ngắn hạn của Vanguard
- Mã đề nghị: VCSHIssuer: VanguardAssets thuộc quyền quản lý: 25, 9 tỷ USD2019 Hiệu suất: 7, 02% Tỷ lệ chi phí: 0, 05%
Trái phiếu ngắn hạn thường đáo hạn trong vòng một đến năm năm và lợi suất thấp hơn so với trái phiếu dài hạn của họ. Quỹ này theo dõi Chỉ số trái phiếu doanh nghiệp 1-5 năm của Barclays và đầu tư khoảng 80% tài sản vào chứng khoán theo chỉ số chuẩn. Hiện tại có 2.198 cổ phần, gần như hoàn toàn đại diện cho các lĩnh vực tài chính và công nghiệp. Có một sự pha trộn khá đồng đều giữa các trái phiếu đáo hạn trong một đến ba năm và những trái phiếu đáo hạn trong ba đến năm năm.
Một trong những lợi thế của trái phiếu ngắn hạn là chúng ít nhạy cảm hơn với lãi suất tăng mà một số thứ cần xem xét với Cục Dự trữ Liên bang khi di chuyển trở lại. Lợi nhuận kéo dài mười hai tháng, ba năm và năm năm của quỹ lần lượt là 6, 90%, 3, 36% và 2, 71%.
3. Quỹ đầu tư trái phiếu doanh nghiệp trung hạn Vanguard
- Mã đề nghị: VCITIssuer: VanguardAssets thuộc quyền quản lý: 26, 3 tỷ USD2019 Hiệu suất: 14, 1% Tỷ lệ chi phí: 0, 05%
Quỹ này sử dụng chiến lược lấy mẫu chỉ số để phù hợp với hiệu suất của chỉ số chuẩn, Chỉ số trái phiếu doanh nghiệp 5-10 năm của Barclays. Hiện tại có 1.781 cổ phần trong VCIT, phần lớn trong số đó đại diện cho các tập đoàn được xếp hạng "A" hoặc "Baa". Vanguard đầu tư ít nhất 80% tài sản vào chứng khoán trong chỉ số.
Trailing lợi nhuận hàng năm mười hai tháng, ba năm và năm năm lần lượt là 14, 06%, 5, 74% và 4, 42%, là mạnh mẽ trong điều kiện thị trường chung. Giống như các quỹ Vanguard khác, quỹ này khá rẻ, chỉ tính 5 điểm cơ bản hàng năm.
