Mục lục
- Các quỹ tương hỗ tích cực lâu đời nhất
- Tại sao ngày khởi đầu là quan trọng
- Bạn có nên tránh các quỹ mới?
- Điểm mấu chốt
Các quỹ tương hỗ, một phần quan trọng trong chiến lược đầu tư và nghỉ hưu của rất nhiều người và tổ chức ngày nay, lần đầu tiên được giới thiệu tại Hoa Kỳ vào năm 1924, bởi MFS Investment Management. Mặc dù không được công khai cho đến năm 1928, nhưng quỹ đầu tiên, Quỹ đầu tư MFS Massachusetts , đã cung cấp một cách để các nhà đầu tư được chọn để tập hợp tiền của họ và có khả năng thấy lợi nhuận cao hơn bằng cách tận dụng nền kinh tế quy mô và quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp.
Ý tưởng đằng sau việc tạo ra loại hình đầu tư gộp này là cho phép một nhóm các nhà đầu tư nhỏ truy cập vào một loạt các cổ phiếu và một nhóm các nhà quản lý quỹ có thể đã ra khỏi phạm vi giá của họ.
Chìa khóa chính
- Các quỹ tương hỗ là nền tảng của thế giới đầu tư, với hàng nghìn tỷ đô la được quản lý bởi các quỹ tương hỗ trên toàn thế giới. Quỹ tương hỗ đầu tiên, Quỹ đầu tư MFS Massachusetts, ra mắt vào năm 1924 và bắt đầu nhận tiền của nhà đầu tư bên ngoài vào năm 1928. vẫn còn tồn tại, làm cho chúng trở thành quỹ tương hỗ lâu đời nhất còn tồn tại. Nhà đầu tư quỹ có thể coi tuổi thọ này là tín hiệu của sự thành công và tính hợp pháp đang diễn ra. Ngày thành lập của quỹ phải luôn là một dữ liệu quan trọng được xem xét trước khi mua quỹ, mặc dù nhiều quỹ mới cũng thấy thành công
Các quỹ tương hỗ cũ nhất trước ngày thành lập (Vẫn hoạt động)
| Cấp | Tên | Ngày sáng tạo |
| 1 | Quỹ đầu tư MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Quỹ đầu tư Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Quỹ tiên phong (PIODX) | 1928 |
| 4 | Quỹ cổ phần thế kỷ (CENSX) | 1928 |
| 5 | Quỹ Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 | Quỹ tương hỗ CGM (LOMMX) | 1929 |
| số 8 | Quỹ trung thực (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Quỹ cân bằng Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Tại sao ngày khởi đầu lại quan trọng
Khi bạn nhìn vào hiệu suất của một quỹ tương hỗ, bạn có nhiều lựa chọn. Bạn có thể xem hiệu suất một năm, hiệu suất ba năm, hiệu suất năm năm hoặc hiệu suất 10 năm. Bạn cũng sẽ tìm thấy một con số mang lại hiệu quả của quỹ kể từ khi thành lập.
Nhưng con số cho hiệu suất kể từ khi thành lập có thể là lừa dối. Bạn có thể nghĩ rằng bạn đã tìm thấy một quỹ có lợi nhuận lớn. Nhưng nếu bạn không biết quỹ đã hoạt động được bao lâu, bạn có thể đang xem xét một quỹ chỉ có thể là một hoặc hai tuổi. Hiệu suất trong thời gian ngắn sẽ dễ dàng đạt được hơn so với dài hạn. Đối với các khoản tiền được liệt kê ở trên, ngày thành lập đã lùi xa đến mức bạn có một ý tưởng tốt về việc nó đã hoạt động tốt như thế nào trong nhiều thập kỷ. Một hiệu suất mạnh mẽ trong thời gian dài đó cho thấy quản lý cấp độ và lựa chọn khôn ngoan.
Bạn có nên tránh các quỹ tương hỗ mới?
Mặc dù các quỹ cũ trong danh sách của chúng tôi rất ấn tượng vì tuổi thọ của chúng, điều đó không nhất thiết có nghĩa là các quỹ mới hơn là đầu tư rủi ro hơn.
Tìm kiếm các quỹ tương hỗ theo ngày thành lập chỉ là một cách để sắp xếp qua hàng ngàn quỹ tương hỗ có sẵn. Các tùy chọn sắp xếp bổ sung bao gồm rủi ro, loại tài sản hoặc phong cách đầu tư. Nguồn lực tốt cho nghiên cứu quỹ tương hỗ bao gồm Morningstar, Nghiên cứu đầu tư Zacks và Yahoo! Tài chính. Tìm kiếm công cụ sàng lọc trong phần quỹ tương hỗ và chọn các đặc điểm bạn muốn. Bạn có thể cần đăng ký để có quyền truy cập vào các công cụ sàng lọc nâng cao hơn.
Điểm mấu chốt
Một nhà đầu tư khôn ngoan sử dụng một số tiêu chí để lựa chọn đầu tư. Điều đó nói rằng, một quỹ tương hỗ với tuổi thọ rõ ràng đã làm hài lòng rất nhiều nhà đầu tư. Nhưng một quỹ tương hỗ cũ hơn cũng có thể bị mắc kẹt theo cách của nó. Hãy xem quản lý hiện tại và triết lý đầu tư của quỹ. Thời gian trôi qua, và một quỹ có hồ sơ theo dõi dài cần phải thích nghi với điều kiện hiện tại, công nghệ mới và phương tiện đầu tư mới nhất.
Giữ chân trời đầu tư của riêng bạn trong tâm trí. Bạn không có khả năng nắm giữ một quỹ tương hỗ trong nhiều thập kỷ và hiệu suất trong một thời gian dài có thể làm giảm bớt những tổn thất xảy ra trong một số giai đoạn ngắn. Nếu đường chân trời của bạn ngắn, đừng mong đợi một quỹ cũ phù hợp với hiệu suất của nó kể từ khi thành lập. Sự dao động ngắn hạn là một thực tế của cuộc sống trên thị trường chứng khoán.
So sánh các tài khoản đầu tư × Các ưu đãi xuất hiện trong bảng này là từ các mối quan hệ đối tác mà Investopedia nhận được bồi thường. Tên nhà cung cấp Mô tảNhững bài viết liên quan
Các quỹ tương hỗ hàng đầu
Cách chọn Quỹ tương hỗ tốt nhất
Quỹ tương hỗ
Làm thế nào để đánh giá hiệu suất quỹ tương hỗ
Tài khoản tiết kiệm hưu trí
Giới thiệu về quỹ hưu trí mục tiêu của Vanguard
Tài khoản tiết kiệm hưu trí
VTIVX: Tổng quan về Quỹ hưu trí mục tiêu 2045 của Vanguard
Đầu tư thiết yếu
Chiến lược đầu tư để tìm hiểu trước khi giao dịch
Tài khoản tiết kiệm hưu trí
Làm thế nào để bắt đầu tiết kiệm cho nghỉ hưu
Liên kết đối tácĐiều khoản liên quan
Định nghĩa quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện đầu tư bao gồm một danh mục cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác, được giám sát bởi một nhà quản lý tiền chuyên nghiệp. thêm Tài chính cá nhân Tài chính cá nhân là tất cả về việc quản lý thu nhập và chi phí của bạn, cũng như tiết kiệm và đầu tư. Tìm hiểu các tài nguyên giáo dục có thể hướng dẫn lập kế hoạch của bạn và các đặc điểm cá nhân sẽ giúp bạn đưa ra quyết định quản lý tiền tốt nhất. thêm Đầu tư thụ động là gì? Đầu tư thụ động là một chiến lược đầu tư để tối đa hóa lợi nhuận bằng cách giảm thiểu mua và bán. Khám phá thêm về nó ở đây. Thêm định nghĩa quỹ tải Tải phí phí dưới 1% để bù cho người môi giới hoặc người quản lý quỹ liên kết với quỹ. thêm Hộp định nghĩa Hộp kiểu được tạo bởi Morningstar và được thiết kế để thể hiện trực quan các đặc điểm đầu tư của cổ phiếu và quỹ tương hỗ. thêm định nghĩa quỹ trái phiếu Một quỹ trái phiếu đầu tư chủ yếu vào trái phiếu (chính phủ, doanh nghiệp, thành phố, chuyển đổi) và các công cụ nợ khác để tạo thu nhập hàng tháng. hơn