Có trụ sở tại Basel, Thụy Sĩ, Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) là một ngân hàng dành cho các ngân hàng trung ương. Được thành lập vào năm 1930, Ngân hàng Thanh toán Quốc tế là tổ chức tài chính toàn cầu lâu đời nhất và hoạt động dưới sự bảo trợ của luật pháp quốc tế. Nhưng từ khi thành lập cho đến ngày nay, vai trò của BIS đã luôn thay đổi khi nó thích nghi với cộng đồng tài chính toàn cầu năng động và nhu cầu của nó.
Ngân hàng thanh toán quốc tế là một con tắc kè tài chính
BIS được tạo ra từ các Thỏa thuận Hague năm 1930 và tiếp quản công việc của Tổng đại lý hồi hương ở Berlin. Khi được thành lập, BIS chịu trách nhiệm thu thập, quản lý và phân phối các khoản bồi thường từ Đức Trụ theo thỏa thuận trong Hiệp ước Versailles, sau Thế chiến I. BIS cũng là ủy thác cho Dawes và Young Loans, được phát hành quốc tế các khoản vay được sử dụng để tài trợ cho các khoản hồi hương này.
Sau Thế chiến II, BIS chuyển trọng tâm sang phòng thủ và triển khai Hệ thống Bretton Woods của Ngân hàng Thế giới. Giữa những năm 1970 và 1980, BIS đã theo dõi dòng vốn xuyên biên giới sau khủng hoảng dầu mỏ và nợ nần, từ đó dẫn đến sự phát triển giám sát theo quy định của các ngân hàng hoạt động quốc tế.
BIS cũng đã nổi lên như một "nhà tài trợ" khẩn cấp cho các quốc gia gặp khó khăn, đến giúp đỡ các quốc gia như Mexico và Brazil trong cuộc khủng hoảng nợ lần lượt vào năm 1982 và 1998. Trong những trường hợp như thế này, nơi Quỹ Tiền tệ Quốc tế đã ở trong nước, tài trợ khẩn cấp được cung cấp thông qua chương trình IMF.
BIS cũng đã hoạt động như ủy thác và đại lý. Ví dụ, từ 1979 đến 1994, BIS là đại lý cho Hệ thống tiền tệ châu Âu, là cơ quan quản lý mở đường cho một loại tiền tệ duy nhất của châu Âu. Mặc dù có tất cả các vai trò nêu trên, BIS luôn là người thúc đẩy hợp tác ngân hàng trung ương để đảm bảo sự ổn định tài chính và tiền tệ toàn cầu.
Ngân hàng thanh toán quốc tế giải quyết những thách thức
Với cấu trúc kinh tế toàn cầu thay đổi liên tục, BIS đã phải thích nghi với nhiều thách thức tài chính khác nhau. Tuy nhiên, bằng cách tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng truyền thống cho các ngân hàng trung ương thành viên, BIS về cơ bản mang lại cho người cho vay cuối cùng một vai để dựa vào. Nhằm mục đích hỗ trợ sự ổn định tài chính và tiền tệ toàn cầu, BIS là một phần không thể thiếu trong nền kinh tế quốc tế.
Để thúc đẩy sự ổn định như vậy, BIS cung cấp một diễn đàn hợp tác giữa các ngân hàng trung ương thành viên (bao gồm cả các cơ quan tiền tệ) bằng cách:
- Đóng góp cho hợp tác quốc tế: Là một nguồn lực quan trọng cho các ngân hàng trung ương và các tổ chức tài chính khác, BIS sản xuất nghiên cứu và thống kê và tổ chức các hội thảo và hội thảo tập trung vào các vấn đề tài chính quốc tế. Ví dụ, Viện Ổn định Tài chính (FSI) tổ chức các hội thảo và bài giảng về các chủ đề ổn định tài chính toàn cầu. Các thống đốc của các ngân hàng trung ương thành viên họp tại BIS hai lần một tháng để chia sẻ kinh nghiệm của họ và các cuộc họp này hoạt động như cốt lõi của hợp tác ngân hàng trung ương. Các cuộc họp thường xuyên khác của các giám đốc điều hành và chuyên gia ngân hàng trung ương, cũng như các nhà kinh tế và chuyên gia giám sát, góp phần vào mục tiêu hợp tác quốc tế, đồng thời đảm bảo mỗi ngân hàng trung ương phục vụ quốc gia một cách hiệu quả. Cung cấp dịch vụ cho các ủy ban được thành lập và làm việc tại BIS: Bằng cách cung cấp dịch vụ của mình cho nhiều thư ký của các ủy ban tài chính và tổ chức được tạo ra dưới sự bảo trợ của mình, BIS cũng hoạt động như một "bể tư duy" quốc tế cho các vấn đề tài chính. Các ủy ban như Ủy ban thị trường tranh luận và cải thiện các vấn đề cơ bản liên quan đến hoạt động và quy định của cơ sở hạ tầng tài chính quốc tế.
Là ngân hàng của ngân hàng, BIS phục vụ nhu cầu tài chính của các ngân hàng trung ương thành viên. Nó cung cấp vàng và giao dịch ngoại hối cho họ và giữ dự trữ ngân hàng trung ương. BIS cũng là một nhân viên ngân hàng và quản lý quỹ cho các tổ chức tài chính quốc tế khác.
Ngân hàng hoạt động như thế nào
BIS cạnh tranh trực tiếp với các tổ chức tài chính tư nhân khác cho các hoạt động ngân hàng toàn cầu. Tuy nhiên, nó không giữ tài khoản hiện tại cho các cá nhân hoặc chính phủ. Đã có lúc, các cổ đông tư nhân, cũng như các ngân hàng trung ương, nắm giữ cổ phần trong BIS. Nhưng vào năm 2001, người ta đã quyết định rằng các cổ đông tư nhân phải được bồi thường và quyền sở hữu của BIS nên được giới hạn ở các ngân hàng trung ương (hoặc các cơ quan tiền tệ tương đương).
Đơn vị tài khoản BIS là quyền rút vốn đặc biệt của IMF, là một rổ các loại tiền tệ chuyển đổi. Dự trữ chiếm khoảng 7% tổng tiền tệ của thế giới.
Giống như bất kỳ ngân hàng nào khác, BIS cố gắng cung cấp các dịch vụ cao cấp để thu hút các ngân hàng trung ương với tư cách là khách hàng. Để cung cấp bảo mật, nó duy trì nguồn vốn và vốn dự trữ dồi dào được đầu tư đa dạng sau phân tích rủi ro. BIS đảm bảo thanh khoản cho các ngân hàng trung ương bằng cách đề nghị mua lại các công cụ có thể giao dịch từ họ; nhiều trong số các công cụ này đã được thiết kế đặc biệt cho nhu cầu của ngân hàng trung ương. Để cạnh tranh với các tổ chức tài chính tư nhân, BIS mang lại lợi nhuận hàng đầu cho các khoản tiền được đầu tư bởi các ngân hàng trung ương.
Các đạo luật của BIS được chủ trì bởi ba cơ quan: cuộc họp chung của các ngân hàng trung ương thành viên, hội đồng quản trị và quản lý của BIS. Các quyết định về các chức năng của BIS được đưa ra ở mỗi cấp và dựa trên sự sắp xếp bỏ phiếu có trọng số.
Điểm mấu chốt
BIS là một trung tâm toàn cầu về lợi ích tài chính và kinh tế. Như vậy, nó đã là một kiến trúc sư chính trong sự phát triển của thị trường tài chính toàn cầu. Với tính chất năng động của các tình huống xã hội, chính trị và kinh tế trên toàn thế giới, BIS có thể được coi là một lực lượng ổn định, khuyến khích sự ổn định tài chính và thịnh vượng quốc tế trước sự thay đổi toàn cầu.
