Đối với nhiều nhà đầu tư, đa dạng hóa quốc tế có thể là một phần quan trọng và không được sử dụng đúng mức trong danh mục đầu tư của họ. Đa dạng hóa quốc tế đảm bảo rằng nhà đầu tư không phụ thuộc vào một hoặc chỉ một vài nền kinh tế cho lợi nhuận của họ. Mặc dù có nhiều cách các nhà đầu tư có thể tiếp cận thị trường quốc tế, các quỹ ETF tạo thu nhập quốc tế có thể là một bổ sung danh mục đầu tư tốt cho nhiều nhà đầu tư. Chúng ta sẽ xem xét vốn chủ sở hữu quốc tế, nợ và các quỹ ETF tạo thu nhập bất động sản.
Quỹ đầu tư công bằng
Global X SuperDividend ETF (SDIV) theo dõi hiệu suất của 100 cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao nhất trên thế giới. Chỉ số này có trọng số tương đương với mỗi cổ phiếu chiếm khoảng 1% quỹ ETF. SDIV mang lại tiềm năng thu nhập tốt, mang lại lợi suất phân phối 7, 32% trong 12 tháng qua. Cũng là mối quan tâm đối với các nhà đầu tư muốn tạo thu nhập thường xuyên, SDIV trong lịch sử đã trả tiền phân phối hàng tháng.
SDIV là một quỹ ETF toàn cầu và bao gồm các cổ phiếu quốc tế cũng như Hoa Kỳ. Hiện tại, ETF được tạo thành từ khoảng 31% cổ phiếu có trụ sở tại Hoa Kỳ. Quỹ tiếp xúc tốt với châu Á-Thái Bình Dương (30%) và châu Âu (28%) với ít tiếp xúc với Trung Đông, châu Phi và châu Mỹ Latinh.
SuperDividend ETF có tỷ lệ chi phí ròng 0, 58% và tổng tài sản là 845 triệu đô la.
Cơ hội cổ tức toàn cầu Guggenheim S & P ETF (LVL) theo dõi chỉ số 100 cổ phiếu quốc tế có năng suất cao. Quỹ đã trả lãi suất phân phối 6, 65% trong 12 tháng kéo dài và trả tiền phân phối hàng quý.
LVL có sự đa dạng hóa quốc tế tốt với các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ chiếm 19% tài sản của chỉ số. Tương tự như các quỹ khác, chúng tôi thấy một đại diện mạnh mẽ của các công ty từ Châu Âu (39%), Châu Á-Thái Bình Dương (29%) và Bắc Mỹ (26%) với ít công ty hơn từ Trung Đông, Châu Phi và Châu Mỹ Latinh.
Quỹ tính tỷ lệ chi phí ròng cao là 1, 08% và cũng là một quỹ nhỏ hơn với tổng tài sản 54, 8 triệu đô la.
Xây dựng kế hoạch đầu tư ETF
Tương tự như các quỹ khác, Quỹ chỉ số chia cổ tức toàn cầu (FGD) đầu tiên tin cậy theo dõi toàn cầu (FGD) theo dõi chỉ số 100 cổ phiếu quốc tế có năng suất cao. FGD đã trả các bản phân phối đạt năng suất 5, 85% trong 12 tháng qua. Quỹ trả tiền phân phối hàng quý.
ETF này có sự đa dạng hóa tốt giữa các lĩnh vực sẽ tập trung lớn nhất trong lĩnh vực tài chính với 21% quỹ. FGD cũng có sự tập trung thấp hơn các cổ phiếu có trụ sở tại Hoa Kỳ với 18% tài sản của quỹ đầu tư vào Hoa Kỳ.
FGD có tỷ lệ chi phí ròng là 0, 60% và 40 triệu đô la trong tổng tài sản.
SPDR S & P Global Dividend ETF (WDIV) theo dõi Chỉ số quý tộc cổ tức toàn cầu của S & P, theo dõi các công ty toàn cầu mang lại lợi tức cổ tức cao. WDIV đã trả cho các nhà đầu tư lợi nhuận phân phối 4, 42% trong 12 tháng qua.
Giống như nhiều quỹ ETF trong danh sách này, WDIV có mức độ tiếp xúc cao hơn với lĩnh vực tài chính, với các công ty thuộc lĩnh vực tài chính chiếm 25% quỹ. Quỹ có trọng số hơn đối với châu Âu và Bắc Mỹ với các công ty châu Âu chiếm 41% quỹ và các công ty Bắc Mỹ chiếm 39% quỹ.
WDIV tính tỷ lệ chi phí ròng là 0, 40% và là một quỹ nhỏ hơn với tổng tài sản 73 triệu đô la.
ETF trái phiếu
Quỹ ETF trái phiếu doanh nghiệp quốc tế Invesco (PICB) này theo dõi chỉ số trái phiếu doanh nghiệp quốc tế S & P. Quỹ đã cung cấp cho các nhà đầu tư một lợi suất phân phối 2, 46% trong mười hai tháng qua. Quỹ cung cấp phân phối hàng tháng.
PICB không nắm giữ trái phiếu từ các công ty Hoa Kỳ. Các công ty từ Vương quốc Anh, Pháp, Hà Lan, Canada và Ý có sự hiện diện lớn nhất và chiếm khoảng 78% tài sản của quỹ.
PICB tính tỷ lệ chi phí ròng là 0, 5% và có tổng tài sản là 187 triệu đô la.
Quỹ ETF trái phiếu năng suất cao quốc tế (IHY) đầu tư vào trái phiếu năng suất cao từ khắp nơi trên thế giới. Quỹ đã trả cho các nhà đầu tư một tỷ lệ phân phối hấp dẫn 5, 79% trong 12 tháng kéo dài với các khoản phân phối được trả hàng tháng.
Quỹ có sự tiếp xúc cao với châu Âu khi năm quốc gia hàng đầu được đại diện trong quỹ là Luxembourg, Vương quốc Anh, Pháp, Hà Lan và Ý. Trái phiếu từ năm quốc gia này chiếm khoảng 53% tài sản của ETF.
Quỹ tính tỷ lệ chi phí ròng là 0, 40% và có tổng tài sản là 139 triệu đô la.
Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) theo dõi trái phiếu cấp đầu tư quốc tế. Quỹ đã trả cho các nhà đầu tư lợi nhuận phân phối 1, 48% trong 12 tháng gần nhất và trả tiền phân phối hàng tháng.
ETF này bảo thủ hơn so với các quỹ ETF trái phiếu khác được thảo luận ở đây và đầu tư vào cả trái phiếu doanh nghiệp và chính phủ. Trái phiếu chính phủ chiếm đa số nắm giữ. Năm tổ chức hàng đầu là từ các chính phủ Nhật Bản, Ý, Pháp, Anh và Đức.
Như với hầu hết các quỹ Vanguard, BNDX có tỷ lệ chi phí ròng thấp là 0, 19%. Quỹ ETF có tổng tài sản trị giá 3, 9 tỷ USD.
Quỹ REIT
Quỹ đầu tư bất động sản quốc tế SPDR Dow Jones (RWX) theo dõi chỉ số chứng khoán bất động sản toàn cầu của Mỹ Jones Jones. ETF đã trả lãi suất phân phối 2, 98% trong 12 tháng qua.
Quỹ đầu tư vào REITs không đặt tại Hoa Kỳ. Năm quốc gia hàng đầu của quỹ bằng đô la đầu tư là Nhật Bản, Vương quốc Anh, Úc, Pháp và Canada. ETF đầu tư vào tất cả các lĩnh vực bất động sản nhưng tập trung cao vào phát triển và vận hành bất động sản REITs và REIT thương mại.
RWX tính tỷ lệ chi phí ròng 0, 59% và hiện có 4, 72 tỷ đô la trong tổng tài sản. (Để biết thông tin chung về REITs, tại đây: Ủy thác đầu tư bất động sản (REITs).)
Vanguard Global ex-US ETF (VNQI) bao gồm khoảng 500 công ty bất động sản từ hơn 30 quốc gia. Quỹ đã trả 3, 76% phân phối cho các nhà đầu tư trong mười hai tháng qua.
Năm quốc gia hàng đầu được đại diện trong chỉ số là Nhật Bản, Hồng Kông, Vương quốc Anh, Úc và Pháp. Quỹ được ra mắt vào tháng 11 năm 2010 và đã mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận hàng năm 3, 83% trong năm năm qua.
VNQI tính tỷ lệ chi phí thấp là 0, 24% và có tổng tài sản 3 tỷ USD.
Quỹ đầu tư bất động sản phát triển quốc tế iShares (IFGL) bao gồm 196 công ty bất động sản từ các nền kinh tế phát triển, ngoại trừ Hoa Kỳ. Quỹ đã trả lãi suất phân phối 3, 67% trong 12 tháng qua. Quỹ đã trả lại lợi nhuận hàng năm là 3, 75% trong năm năm trước.
IFGL tính phí cho các nhà đầu tư tỷ lệ chi phí là 0, 48% và có tổng tài sản là 658 triệu đô la.
Điểm mấu chốt
Các quỹ ETF tạo thu nhập quốc tế có thể là sự bổ sung hấp dẫn cho danh mục đầu tư của nhiều nhà đầu tư. Những tài sản này cung cấp một nguồn thu nhập và cũng cung cấp những lợi thế của đa dạng hóa quốc tế. Các nhà đầu tư có nhiều sự lựa chọn khi xem xét đầu tư vào các quỹ ETF tạo thu nhập quốc tế. Nhà đầu tư sẽ phải xem xét các mục tiêu đầu tư, khẩu vị rủi ro và phí để lựa chọn quỹ ETF hoặc danh mục đầu tư của các quỹ ETF phù hợp.
