Tổng quỹ chỉ số thị trường là một quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) theo dõi một chỉ số vốn chủ sở hữu như Russell 3000 Index, S & P 500 hoặc Wilshire 5000 Total Index, làm chuẩn. Bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu được liên kết với một chỉ số nhất định, hiệu suất của toàn bộ quỹ thị trường nhằm mục đích phản ánh chỉ số đó. Các cổ phiếu cơ bản mà các loại quỹ này đầu tư thường rất đa dạng và có thể bao gồm cả các cổ phiếu vốn hóa lớn do các tập đoàn nổi tiếng phát hành, cũng như các cổ phiếu vốn hóa nhỏ do các công ty ít tên tuổi phát hành.
Dưới đây là bốn trong số những người nổi bật nhất ngày nay. Tổng tài sản, xếp hạng Sao mai, lợi nhuận hàng năm (YTD) và số liệu tỷ lệ chi phí hiện tại kể từ ngày 23 tháng 10 năm 2019.
Chìa khóa chính
- Tổng quỹ chỉ số thị trường theo dõi các cổ phiếu của một chỉ số vốn chủ sở hữu. Ba chỉ số hàng đầu được sử dụng làm điểm chuẩn là Russell 3000 Index, S & P 500 Index và Wilshire 5000 Total Market Index. Tổng chỉ số thị trường đáng chú ý nhất bao gồm Vanguard Total Chỉ số thị trường chứng khoán (VTSMX), Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Schwab (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) và Quỹ đầu tư chỉ số Wilshire 5000 (WFIVX).
1. Chỉ số tổng thị trường chứng khoán Vanguard
Chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Total (VTSMX) tìm cách theo dõi kết quả đầu tư của CRSP US Total Market Index, bao gồm khoảng 100% thị trường chứng khoán Mỹ có thể đầu tư. Các công ty của nó, đại diện cho một mặt cắt ngang của vốn hóa thị trường, chủ yếu giao dịch trên thị trường chứng khoán New York và NASDAQ.
Các công ty công nghệ chiếm tỷ trọng lớn nhất trong danh mục đầu tư của VTSMX, ở mức 22, 3%. Các công ty dịch vụ tài chính có phân bổ 15, 6%, trong khi các công ty chăm sóc sức khỏe có 14, 5%. Các công ty tiêu dùng và công nghiệp theo chu kỳ làm tròn năm lĩnh vực hàng đầu, với tỷ lệ phân bổ lần lượt là 12, 3% và 11%.
Khoảng 70% tài sản của VTSMX được đầu tư vào các công ty vốn hóa thị trường lớn. Các công ty vừa chiếm 19% danh mục đầu tư của quỹ và các công ty nhỏ tự hào phân bổ 9%. Năm công ty nắm giữ hàng đầu của quỹ Apple Apple, Inc., Microsoft Corp, Amazon.com, Berkshire Hathaway và Facebookật chiếm khoảng 11, 7% tổng tài sản đầu tư.
- Tài sản thuộc quyền quản lý: 827, 06 tỷ USD Lợi nhuận: 19, 90% Tỷ lệ chi phí: 0, 14% Xếp hạng sao mai: 4 sao
2. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Schwab
Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Schwab (SWTSX) theo dõi tổng lợi nhuận của toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ được đo bằng chỉ số tổng thị trường chứng khoán Mỹ của Dow Jones. SWTSX hiện tập trung vào công nghệ (phân bổ 22, 4%), dịch vụ tài chính (15, 6%), chăm sóc sức khỏe (14, 4%), người tiêu dùng theo chu kỳ (12, 4%) và công nghiệp (10, 9%).
Các cổ phiếu vốn hóa lớn chiếm khoảng 70% SWTSX, danh mục đầu tư, có năm cổ phần hàng đầu giống hệt với quỹ Vanguard đã nói ở trên, và tương tự chiếm 11, 7% danh mục đầu tư.
- Tài sản thuộc quyền quản lý: Lợi nhuận 9, 96 tỷ USD: 20, 03% Tỷ lệ chi phí: 0, 03% Xếp hạng sao mai: 4 sao
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) là một quỹ giao dịch trao đổi theo dõi hiệu suất của Russell 3000 Index, đo lường kết quả đầu tư của thị trường vốn cổ phần rộng lớn của Hoa Kỳ.
Giống như các đồng nghiệp của mình, IWV sử dụng cách tiếp cận lập chỉ mục để chọn một mẫu cổ phiếu đại diện cho điểm chuẩn cơ bản. Phân bổ ngành và nắm giữ hàng đầu của IWV tương tự như các quỹ của Vanguard và Schwab, nơi năm tên hàng đầu chiếm 12% danh mục đầu tư của nó. Quỹ đầu tư khoảng 75% tài sản vào các công ty vốn hóa lớn.
- Tài sản thuộc quyền quản lý: 9, 62 tỷ USD lợi nhuận: 21, 23% Tỷ lệ chi phí: 0, 20% Xếp hạng sao mai: 4 sao
Các cổ phiếu nhỏ được liệt kê trong tổng quỹ chỉ số thị trường thường được giao dịch mỏng, điều này có thể dẫn đến chênh lệch giao dịch cao và chi phí giao dịch đáng kể.
4. Quỹ đầu tư Wilshire 5000 Index
Quỹ đầu tư Wilshire 5000 Index (WFIVX) là một quỹ tương hỗ theo dõi kết quả đầu tư của Wilshire 5000 Index, một chỉ số trọng số vốn hóa của giá trị thị trường của tất cả các cổ phiếu có trụ sở tại Hoa Kỳ được giao dịch tích cực.
Trong khi chỉ số bao gồm khoảng 3.600 công ty, quỹ thường nắm giữ 1.000 đến 2.500 cổ phiếu. Quỹ nhấn mạnh các công ty vốn hóa thị trường lớn, chiếm 74% danh mục đầu tư tổng thể. Các công ty trung bình hoặc trung bình có phân bổ 18%, trong khi các công ty vốn hóa nhỏ có phân bổ 8%.
Giống như các quỹ khác trong danh sách, WFIVX nhắm đến các lĩnh vực công nghệ, dịch vụ tài chính, y tế, chu kỳ tiêu dùng và công nghiệp, mặc dù năm cổ phần hàng đầu của nó chỉ chiếm 14% danh mục đầu tư. Không giống như các quỹ khác, một mình WFIVX bao gồm Alphabet Inc. (công ty cổ phần của Google) trong nhóm nắm giữ cổ phiếu hàng đầu.
- Tài sản thuộc quyền quản lý: Lợi nhuận 190, 45 triệu USD: 19, 27% Tỷ lệ chi phí: 0, 60% Xếp hạng sao mai: 3 sao
